銀行合規的學習心得體會
合規風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。合規是信合穩健運行的內在要求。大多銀行爲減少違規主要採取了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向,另一個是建立全員合規文化的方向,使合規行爲成爲全員的自覺行動
一、合規文化是以合規爲榮、違規爲恥的一種集體榮辱觀。
它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規行爲的結合。即讓合規與犒賞情緒綁定,這樣,合規行爲就會使人感到一種愉悅,人們稱它爲榮譽感;同時讓違規行爲與懲罰情緒綁定,這樣,違規行爲會感使人到一種難受,人們稱它爲恥辱感。人們提倡什麼,唾棄什麼,就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程,這種自然的結合即爲文化本源。情緒經過人爲的干預重新與推崇的事件相結合,即爲文化建設。
二、違規經營和違規操作屢禁不止的原因與傳統文化的影響有關。
文化建設的優點是文化一旦建立就有相對的穩定性,難點是合規文化面臨着傳統文化的挑戰。當合規犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時,往往前者不敵後者,就在尋求兩全其美之策時,違規也就悄然而至。因此,合規文化建設與傳統文化之間常常會有遭遇戰。在開展合規文化建設的時環境尤爲重要。
三、規範的治理結構是合規文化生存的環境土壤
3.1監督者要給經營者製造壓力。壓力的最好來源是機構內部的實時監督
3.2監督者要受到重託才能充當守望者。那麼又怎樣防止監督者自身去指使下層違規呢?監督者同樣需要一種情緒支撐,這就是信任、榮譽感,它需要給予重託來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重託,進而激發信任感、榮譽感,實現一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的'工作環境,它是導致現實中不忠實的主要原因。
3.3環境能激發人的情感和能力。人的綜合素質是關鍵的,另一個關鍵因素就是環境。人們有這樣的經驗,當人們來到一個特別美麗、潔淨而又規範的旅遊景點時,就會出現自覺維護,不亂扔垃圾的現象。這時不是說一個人的素質馬上得到了提高,而是環境激發的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能夠擔當不同的角色,是因爲不同情緒能夠靈活轉換。
角色理論告訴我們,一個人在同一個範疇內不能擔當兩種不同的角色,它就是情緒側抑制作用。否則就會造成角色衝突和角色曖昧。培植合規文化的土壤環境對監督者來說,就是要製造一個守望者的單一職能,接受上級領導的重託,受到高峯體驗,這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內部監督者接受實時監督,這樣相當於上級領導常駐,保持常年的一定壓力。只有規範的治理結構,才能抵禦傳統文化的回潮,改善合規文化所需的生存條件。因此,建立銀信合全員合規文化的重要環節是要改良合規土壤環境。
-
聽專家講座的心得體會範文
我們在一些事情上受到啓發後,可以將其記錄在心得體會中,這樣有利於我們不斷提升自我。那麼心得體會到底應該怎麼寫呢?以下是小編整理的聽專家講座的心得體會範文,僅供參考,大家一起來看看吧。聽專家講座的心得體會範文1處於信息化高速發展的時代,宣傳營銷無處不在,各...
-
[通用]勞動心得體會範文
我們從一些事情上得到感悟後,可以記錄在心得體會中,如此可以一直更新迭代自己的想法。那麼寫心得體會要注意的內容有什麼呢?下面是小編精心整理的勞動心得體會範文,希望對大家有所幫助。勞動心得體會範文1實踐與歷練對人生的發展至關重要,這次社會實踐中,我學到了很...
-
關於感恩教育的心得體會範文
當我們經過反思,有了新的啓發時,不妨將其寫成一篇心得體會,讓自己銘記於心,這樣我們就可以提高對思維的訓練。是不是無從下筆、沒有頭緒?以下是小編整理的關於感恩教育的心得體會範文,歡迎大家借鑑與參考,希望對大家有所幫助。現在不少孩子太缺少感恩情懷了。獨生子居...
-
託班心得體會優秀
當在某些事情上我們有很深的體會時,可以記錄在心得體會中,通過寫心得體會,可以幫助我們總結積累經驗。你想好怎麼寫心得體會了嗎?下面是小編爲大家整理的託班心得體會優秀,僅供參考,大家一起來看看吧。託班心得體會優秀1時間過得真快,轉眼間這個學期已結束了。看小朋...