理财专业知识获取渠道
“理财”往往与“投资理财”并用,因为“理财”中有“投资”,“投资”中有“理财”。小编整理的理财专业知识获取渠道,供参考!
1、银行
银行的理财经理队伍已经接近21万,从数量和质量上来说,在整个理财咨询行业是最多、平均质量最好的。但是这个21万,总体水平参差不齐,而且不少人不潜心研究投资业务,更多精力放在营销上。这也难怪,银行许多任务、盈利都是需要扮演重要角色的理财经理来完成的。当然,这么大的队伍,肯定有不少专业的理财经理。只是需要去细心筛选和甄别。当然这个过程本身就是成本,而且还面临地域的限制:可能好点理财经理不在你所在城市。
2、证券
证券公司的投资顾问、客户经理,也属于我们获取理财建议比较便捷的渠道。证券公司的从业人员,客户经理多数学历不高,当然也有不少毕业的本科生去干的,这里会有10%左右水平练出来的,需要自己识别。一般一个网点,估计也就能出1-2位。当然,证券公司的缺点是大部分人眼里只有股票,虽然客观的情况是证券公司这个平台产品线很丰富。而银行,比较起来就广很多,能接触各种类型的理财。
3、第三方理财机构
这个市场目前还很小,做的好的也不多,现在能说出名字,也就诺亚方舟,还有其他一些基本只卖固定收益的信托的公司。 诺亚的起点很高,所以一般人不用考虑了。
4、保险
保险的`从业人员相当之多,但是总给人不托底的感觉。不过里面肯定也有好的,而且我们可以找到方法来筛选。但是缺点是保险公司的客户经理产品比较单一,基本就只懂保险了。
5、新兴的互联网金融平台
随着余额火遍大江南北,各种理财平台、理财产品如雨后春笋破土而出。无论是上面哪个渠道,普通人要想获得靠谱的理财规划或者投资建议,必须要掌握找到一个值得信赖的专业金融理财知识获取渠道。
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委托理财合同书
甲方:_________身份证号:_________乙方:_________身份证号:_________甲乙双方经过友好协商,本着平等互利、友好合作的意愿达成本合同,并郑重声明共同遵守。一、乙方委托甲方代理操作乙方在_________(证券营业部)开设的资金账户,资金账号为_________。交易密码甲乙双方...
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大学生理财小知识-学生理财技巧
研究报告显示,很多大学生花钱很没有计划性。某高校做过统计,每年开学的第一个月,新生的支出较为集中,有的学生入学第一个月就花掉了五六千元,只能让父母再次寄来生活费。那么大学生该如何来学习理财呢?请阅读以下文章,跟着本站小编一起来了解。大学生理财小知识新学...
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理财工作计划范文
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海外留学理财指南
掌握一些海外金融常识,对于出国在外的留学生来说,十分重要。首先,可以携带多少外币出境?在首次出国的学生中,很多人为了图省事或者避免交纳银行手续费,不愿意使用外币汇票、旅行支票等银行产品,而是选择将学费和生活费全部以外币现金的方式携带出境。殊不知携带外币现...