银行理财经理业务知识
在国内,银行理财经理岗位基本都具备销售属性,与银行柜员工作相比,理财经理的时间更自由,可以自主支配时间,晋升机会也更多一些,受不少不甘寂寞的年轻人追捧,下面是小编整理的相关内容,希望对你有帮助。
1、定位
要想工作做得好,首先就要给自己定好位,而在工作中,很多理财经理都把自己的位置搞错了,有的把自己定位成服务员,整天为客户奔波,解答各种问题;有的把自己定位成分析师,整天预测市场风云;有的把自己定位成投资顾问,给客户介绍各种投资组合。其实,服务和营销才是理财经理的定位。
2、开放的性格
一直以来,工作做的好坏都与个人兴趣和性格有着密不可分的关系,工作内容与性格不冲突,工作才能做出业绩。理财经理的工作内容就是与人沟通的过程,这就要求理财经理的性格一定是外向且善于交流的,而且还要有强大的内心,因为这个岗位经常被客户抱怨,心理承受能力差的人很容易产轻情绪上的波动,从而懈怠工作。
3、良好的.道德品质
人做事都是有目的的,工作也不例外,对于理财经理而言,为了达到目的不择手段就是害人害己,有些理财经理为了自己的业绩误导客户,导致客户蒙受损失,在理财行业是万万不可的,也在自己的职业道路上埋下了雷。
4、经验
理财经理最重要的就是客户经验,这也是理财经理能否干的突出的杀手锏。经验是不可传授的,必须由理财经理在不断地跌跌撞撞中体会和成长。
5、专业的知识技能
不要认为只有财经专业的背景才能成为理财经理,实际上,任何专业背景的人士都有机会进入理财行业,而且在多行业工作过更有助于与客户沟通,降低沟通成本。
一般来说,进入理财行业都需要一个AFP证书,这是理财行业的准入门槛,如果想更上一层楼,CFP证书是金牌理财师的标配,AFP和CFP证书是对从业人员的学习能力、专业知识、从业经验以及道德水平的综合评估,在银行认可度极高。AFP和CFP都是国际证书,在全球20多个国家都得到认可,可谓是行业最高级水平证书。
金库网成立于2009年,是国际金融理财标准委员会指定的培训机构,在AFP/CFP培训方面有多年的经验,为逾20万金融从业人员提供培训服务,致力于让每一位学员都能通过考试。
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