在證券公司實習報告14篇

在經濟飛速發展的今天，報告的用途越來越大，寫報告的時候要注意內容的完整。你還在對寫報告感到一籌莫展嗎？以下是小編幫大家整理的在證券公司實習報告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

在證券公司實習報告 篇1

在櫃檯實習的時間儘管短暫,但是卻讓我學到了很多東西,這 對我今後的工作將有很大的幫助. 下面我把我在櫃檯實習的情況及收穫,感悟整理成文.不光是爲了完成工作任務,更重要的是爲了總結 經驗與不足,爲做好今後的工作奠定基礎. 在整個實習期間,我瞭解到證券櫃檯業務包括開立股東賬戶,資金賬戶,辦理各種委託方式,銀證聯網,查詢,交割單打印,對帳單打印等.經過近兩週的勤奮好問和實戰訓練,以及櫃檯員工的耐心幫助下,我已經可以熟練的進行開戶全部流程業務的基本操作,對於轉戶, 銷戶, 客戶普通信息修改, 客戶特殊信息修改以及創業板, 基金, 權證交易的開通也都有所瞭解. 這些對我今後在客服部的工作都有很 大的幫助,只有熟悉這些櫃檯的`業務流程,才能很好的解決客戶對相 關問題的諮詢,提高服務質量.

在實習的過程中,我也看到了自身存在的不足:做事情馬虎,粗心大意.在填寫客戶資料的時候,會出現錯填或是漏填的情況.在櫃檯工作"粗心"是一大忌,往往工作中一個小小的疏忽,最終會造成不可挽回的損失.所以這是我務必要認真對待的一個問題,要努力改 掉這個壞毛病.無論是在櫃檯還是客服部工作,都需要認認真真去做 每一件事情,避免失誤,提高工作效率.只有這樣,我們才能真正的 做好本職工作,勝任自己所在的崗位!

在實習報告的最後, 感謝領導爲我提供這一次寶貴的櫃檯實習機會,感謝櫃檯員工的無私幫助.希望在今後的工作中,大家能夠繼 續一起努力,互幫互助,爲營業部再創佳績貢獻出自己的一份力量!

在證券公司實習報告 篇2

實習簡要介紹：

實習地點：

方正泰陽岳陽營業部

實習時間：

20xx年2月18日——20xx年3月5日

主要工作：

櫃檯服務，以及客戶服務部工作

記得剛剛進入泰陽的時候給我的第一印象就是這個公司的內部控制比較嚴格，雖然我已經說明了我的來意只是簡單實習，不涉及找工作就業的問題，但主管人士還是需要我製作好自己的簡歷遞交上去，以備以後複查情況。下面是我從網上找到的泰陽公司簡介，自己描述公司概況不如這個來得貼切，摘錄一些，以便觀者更好的瞭解公司概況：

“泰陽證券有限責任公司創建於1988年，其前身爲湖南省證券公司，是經中國人民銀行批准成立的全國首批證券公司之一。20xx年10月18日，經中國證券監督管理委員會批准增資擴股至12。05億元人民幣，並更名爲“泰陽證券”。20xx年，在湖南省人民政府和證監部門的`領導下，公司實施市場化重組，由北大方正集團有限公司、方正證券有限責任公司注資重組公司，註冊資本變更爲10。50億元，20xx年5月，完成全部工商變更登記手續。目前，公司擁有證券營業部28家，其中湖南省內有15家，其餘均分佈在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會和經濟發達城市，形成立足湖南，輻射全國的網點佈局。公司各項業務發展態勢良好，20xx年，在中國證券業協會公佈的全國券商七項排名中，我公司有五項進入前二十名。20xx年，隨着證券市場行情回暖，公司業務全面走出低谷，經營業績突飛猛進，全年利潤高達2。289億元。20xx年底，公司在湖南省委、省政府和證監部門領導下順利完成重組，由我國著名的it行業龍頭企業——北大方正集團注資重組公司，公司新增股東還包括方正證券、股份制商業銀行和國內一些實力雄厚的國有企業，公司實力進一步壯大。現在，“持續創新，方方正正做人，實實在在做事”成爲了公司新的管理理念和企業文化，它爲公司經營管理注入了無窮活力，各項業務呈現出前所未有的增長態勢。至20xx年4月，公司實現股票基金交易量2741億元，創下了歷史最高水平。

今年內公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作，並在證監部門和董事會的領導下，實施“方正證券”和“泰陽證券”合併，使公司的資本實力和核心競爭力得到進一步充實和增強。同時，作爲全國六家合規制度試點的證券公司之一，通過合規管理制度的施行，公司內部控制和抗風險能力將得到極大的提升。”

在證券公司實習報告 篇3

七月份，步入了漫長而充實的暑假，也是我大學生涯最後一個暑假了，所以我要盡己所能讓這個假期過得與衆不同值得回味，暑期大學生證券公司實習報告。

在老師的介紹下來到了一家證券公司實習——xx。他是一家非常出色的券商，目前註冊資本高達47億元，XX年7月8日xx香港子公司--xx國際控股有限公司將在香港聯交所主板掛牌上市。這是第一家以ipo形式登陸香港的中資券商，所以能到這兒實習我覺得十分幸運。不論是從公司的企業文化還是經營管理模式xx都做的非常成功。每一個xx人每天都在不斷學習，他們有股獨特的氣息我稱其爲個人魅力，那是工作實力和待人接物技巧的全方位體現。在xx證券營業部短短几天的實習我就喜歡上了這裏！

7月6號是實習的第一天，張總經理帶我到櫃檯熟悉前臺業務。櫃檯人員的舉止和專業化程度是一個公司形象的首要體現。櫃檯望主管是個很有魅力的人，她很耐心的教了我們很多。前臺工作人員就是要以客戶爲中心，以客戶需求爲中心。爲客戶辦理業務並保證客戶資料和資產的.保密和安全性是我們的主要任務。我們的原則是確保客戶和證件的匹配性、真實性；客戶身份證的有效性和合法性；客戶資料的真實性、完整性。望主顧和所有的櫃檯人員都讓我們深切體會到一個櫃員應具備的職業操守就是謹慎的對待工作和親和的對客戶。

在櫃檯的3天學習中我們瞭解xx的公司概況和前臺的基本流程和常規工作主要包括：開戶、辦理轉託管、銷戶、開通創業板、推銷新產品等。我們重新認識了很多表格還有掌握了一些比較少見表格的用途如：跨市場業務申請表、激活小額休眠賬戶申請表、非上市公司股份認權申請表，同時熟悉了下打印機、掃描儀、讀卡器的操作。望主管讓我們自由學習積極提問，現在我們已經瞭解了一些基本業務，懂得看錶還原業務，還能親自帶客戶開戶，同時學習了一些接待客戶的技巧。

在實習的過程中我也發現了自己一些知識上的漏洞，如下：

1，深圳賬戶可以同時在多個券商開辦多個賬戶。

2，瞭解創業板的風險。在創業板上市的公司若出現連續兩年的虧損就要直接退市。

3，三板市場已融入深圳市場，兩者已經合二爲一。

4，4開頭代碼的股票是進入三板市場的股票。三板市場（代辦股份轉讓系統）上實行股份分類轉讓制度。淨資產爲負和爲正的公司分別實行每週3次(週一、三、五)和5次(週一至五)的轉讓方式，轉讓委託申報時間爲上午9：30至11：30，下午1：00至3：00；之後以集合競價方式進行集中配對成交，漲、跌停板限制爲5％。

5，早期中國證券業協會只批准了六家證券公司從事代辦股份轉讓業務。分別是xx、xx、xx、xx、xx和xx，但現在所有的券商都可以經營該項業務。

6，投資者如要參與股份轉讓交易，不必再開立專門的“非上市公司股份轉讓賬戶”，用深證賬戶就可以進行買賣。投資者只需攜帶本人身份證並與證券公司簽訂股份轉讓委託協議書。

7，瞭解了什麼是休眠賬戶以及其激活流程。資金小於1000元的小額賬戶、三年無交易記錄的將另庫存放。賬戶開立人只要帶上身份證、股東代碼卡到開戶證券營業部即可激活並重新使用。休眠賬戶可以直接由非開戶券商註銷再開立新的證券賬戶。

在證券公司實習報告 篇4

在櫃檯實習的時間儘管短暫,但是卻讓我學到了很多東西,這 對我今後的工作將有很大的幫助.

下面我把我在櫃檯實習的情況及收穫,感悟整理成文.不光是爲了完成工作任務,更重要的是爲了總結 經驗與不足,爲做好今後的工作奠定基礎.

在整個實習期間,我瞭解到證券櫃檯業務包括開立股東賬戶,資金賬戶,辦理各種委託方式,銀證聯網,查詢,交割單打印,對帳單打印等.

經過近兩週的勤奮好問和實戰訓練,以及櫃檯員工的耐心幫助下,我已經可以熟練的進行開戶全部流程業務的基本操作,對於轉戶, 銷戶, 客戶普通信息修改, 客戶特殊信息修改以及創業板, 基金, 權證交易的開通也都有所瞭解.

這些對我今後在客服部的工作都有很 大的幫助,只有熟悉這些櫃檯的業務流程,才能很好的解決客戶對相 關問題的諮詢,提高服務質量.

在實習的過程中,我也看到了自身存在的不足:

做事情馬虎,粗心大意.在填寫客戶資料的.時候,會出現錯填或是漏填的情況.在櫃檯工作"粗心"是一大忌,往往工作中一個小小的疏忽,最終會造成不可挽回的損失.所以這是我務必要認真對待的一個問題,要努力改 掉這個壞毛病.

無論是在櫃檯還是客服部工作,都需要認認真真去做 每一件事情,避免失誤,提高工作效率.只有這樣,我們才能真正的 做好本職工作,勝任自己所在的崗位!

在實習報告的最後, 感謝領導爲我提供這一次寶貴的櫃檯實習機會,感謝櫃檯員工的無私幫助.希望在今後的工作中,大家能夠繼 續一起努力,互幫互助,爲營業部再創佳績貢獻出自己的一份力量!

在證券公司實習報告 篇5

一、實習公司介紹

中信證券有限責任公司是經中國證監會批准，由中信證券股份有限公司、中國建銀投資有限責任公司依據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》共同發起設立的綜合類證券公司。公司於20xx年11月2日正式成立，註冊地在中國北京，註冊資本金27億元人民幣。公司於20xx年12月8日註冊爲保薦機構。

中信證券有限責任公司整建制地承繼了原華夏證券股份有限公司的證券類資產、業務和人員。公司資產質量優良，無歷史包袱，無不良債務。原華夏證券投資銀行部自其成立以來，累計爲包括青島海爾、同仁堂、中化國際、歌華有線等百餘家知名企業在國內資本市場（包含A股、B股）籌資總計400億元人民幣，歷年承銷金額和承銷家數排名均位於國內券商前列。

公司的經營戰略是：以股東利益最大化和客戶利益最大化爲宗旨，穩健經營、規範管理、開拓創新，充分發揮公司的人才、資金、技術優勢，銳意進取，以市場爲導向，以不斷滿足客戶需求爲目標，爲廣大客戶提供高質量、全方位的服務。

二、實習時間和地點

20xx年7月25日——20xx年8月24日中信證券西安亞美大廈營業部

三、實習目標

（一）瞭解證券公司的組織結構和日常業務流程，進一步深化對證券市場的認識

（二）能把課本上學到的相關知識和具體實踐結合起來，並能夠分析和處理一些基本問題

四、實習內容

（一）瞭解中信證券概況

1．中信證券的發展歷程及其在中國證券業中的地位

2．瞭解並領悟中信證券的企業文化

3．解放南路營業部的內部設置，下設客服部、清算部、財務部、電腦部四個部門。

客戶部的工作包括接待客戶，提供諮詢服務；清算部工作包括櫃檯業務及其產生的相關客戶資料管理，營業部每天發生的資金、股票進出清算；財務部負責會計覈算；電腦部則負責管理和維護數據。

（二）具體實習內容

1．我被安排在客服部工作。主要就是負責客戶的開發與維護。這個工作看起來很簡單，其實對於我們這些剛進入社會的大學生來說，由於社會經驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難。

2．我每天早晨8：30上班，剛到公司後，我會把辦公室的衛生工作簡單打掃一下，雖然這不是我的職責，但是我覺得新人多做點事情總是好的。

3．每天做完雜物後，我會打開電腦瀏覽一下早間的財經資訊，然後進入公司內部的NOTES，瀏覽一下里面的通知已經證券分析報告，爲自己專業知識的做積累。

4．一般從9點開始接待客戶，提供簡單的諮詢服務，和客戶進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。不過大多數時候，我們還是要看客戶部王經理如何處理一些問題，學習怎樣和客戶交流，並瞭解客戶的需求。

5．櫃檯服務。客戶需要在櫃檯辦理各種業務，如開戶，轉託管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業務，因此對於開戶流程，手續進行了詳細的瞭解。對櫃檯業務有了一定的`瞭解後，我們可以指導客戶填寫辦理各種業務的表單並複印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。

6．整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡複印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容：

①把當天業務所產生的各項單據、表掃描到各個業務科目目錄下，然後統一發往總部。

②理清相關的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。

③對於上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案，進行覈查和整理，然後再重新掃描反饋回去。

整理客戶資料在實習中佔了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是爲了將來需要時能夠方便迅速的查找。

五、實習認識及有關思考

實習之前，感覺證券公司是有點神祕的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習，對證券公司及其日常業務有了比較深刻的瞭解和認識，與此同時也思考了一些問題：

（一）工作時間

股市開市是週一至週五上午9：30——11：30，下午1：00——3：00，證券公司辦理各種業務也是同步的，以股市爲中心展開。

（二）區分客戶

證券公司都會根據客戶的資產將客戶分成大、中、小三類，重視發展大客戶併爲之提供完善的服務，這一點從營業部設有衆多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優惠的交易佣金費率（正常是千分之三）。

（三）交易所交易機制

滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業部作爲其委託、交易清算的代理機構，並將本人所屬的證券賬戶指定於該機構所屬席位號後方能進行交易。如果要到其他證券營業部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。

轉託管，是專門針對深交所上市證券託管轉移的一項業務，是指投資者將其託管在某一證券商那裏的深交所上市證券轉到另一個證券商處託管，是投資者的一種自願行爲。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其它券商處委託賣出，則要到原託管券商處辦理轉託管手續。投資者在辦理轉託管手續時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。

（四）銀證轉帳和銀證通

隨着銀行和證券公司合作爲不斷深入，最近兩年出現了“銀證轉帳”、“銀證通”等證券交易方式，對傳統的證券交易模式提出了挑戰，在業界引起了高度重視。在銀證轉帳出現以前，進行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金後，方能開始證券交易。這就存在問題：股民爲了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來跑去。加上證券公司的上班時間基本與股市同步，不少上班族爲了存取資金往往要請假，仍然不方便。而有了銀證轉賬業務後，一方面，投資者可以就近到相關銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。

但是，銀證轉賬畢競還存在個“轉”字，需要耗費一定的人力物力，有時轉帳不成功，還影響股民的操作。由此引發新型金融產品“銀證通”業務的出現，該項業務的一介顯著特點就是所有的開辦手續均可在銀行完成，比銀證轉帳進一步方便了投資者，而且買賣證券的資金清算均在銀行賬戶內進行，投資者無須在證券營業部存放資金，就可以使用銀行的存款賬戶及時買賣股票，極大地方便了“上班一族”及社會各界人士將社會遊資投資於證券市場。

所謂"銀證通"是指在銀行與券商聯網的基礎上，投資者直接利用在銀行（如：工商、農行、建行、招行等）各網點開立的活期儲蓄存款賬戶卡、折做爲證券保證金賬戶，通過銀行的委託系統（如：電話銀行、銀行櫃檯系統、銀行網上交易系統、手機銀行），或通過證券商的委託系統（電話委託、自助鍵盤委託、網上委託、戶呼叫中心等）進行證券買賣的一種新型金融服務業務。

總結而言，銀證轉帳與銀證通具有以下的區別：

1、銀證通是自動轉帳，無需辦理保證金轉帳，銀證轉帳必須進行電話轉帳後才能進行證券交易。

2、銀證通在開通銀行的任何營業網點均可辦理，銀證轉帳的開戶須在證券部辦理。

3、銀證通在銀行直接開戶，而銀證轉帳開戶是先到銀行辦理活期存摺開戶，再到證券公司辦理銀證轉帳開戶。

（五）證監會叫停“銀證通”

“銀證通”業務涉嫌違背《證券法》及有關規定。在中國，銀行和證券是分業經營的，而“銀證通”業務使得銀行成了準券商。6月證監會叫停“銀證通”，原則是不再開展新業務，規範已有業務。

（六）中信證券和中信銀行

在這段時間裏，櫃檯錢有些客戶竟然會混淆中信證券和中信銀行，問在中信證券。能不能取錢。知道的人都會覺得好笑，不過在一定程度上說，這說明兩家公司雖然都屬於中信集團下屬企業，但還是讓人混淆。事實上兩家公司是獨立的，在業務方面確實也有很多合作，也取得了不錯的效果。

（七）中信證券的發展前景

在中信證券實習的這段時間裏，感受到中信證券在細節上、在管理上做的非常嚴格，典型的是每天業務下來的單據、資料都要掃描錄入電腦，然後發往總部；並且深刻感受公司的企業文化，在這樣一種氛圍內確實受益匪淺。

六、實習總結

在中信證券營業部實習的四周裏，瞭解了中信證券的發展歷程，公司文化，部門職能及日常業務的流程，進一步熟練運用各種操作軟件，深入學習了中國證券市場的相關知識，並且在與客戶交流的過程中鍛鍊了自己交流和處理問題的能力。

另外，中信證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導，感謝他們的關心，在這裏要特別感謝房姐，在批評和表揚我們日常工作的同時也教我們爲人處事的道理。

雖然時間很短，也有磕磕碰碰，但這次實習的確很有必要，很有意義同時也是一次令人非常難忘的經歷；我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，學到了很多書本上沒有的知識，鍛鍊了自己各方面的能力，圓滿完成了實習任務。

在證券公司實習報告 篇6

一、對畢業實習的認識

畢業實習是學生大學學習完成全部課程後的最重要的實踐環節也是我們大學生走出校園的第一個舞臺以及告別學生角色的一個橋樑。在學校我學到的永遠是理論知識，能不能把我們學到的知識應用到生活、工作中是我們能否適應社會的基本體現。如果不能巧妙的應用理論知識，我們學的再好那也是紙上談兵。

通過畢業實習是學生更直接接觸企業，進一步瞭解企業實際，全面深刻地認識企業的實際運營過程，熟悉和掌握市場經濟條件下企業運營規律；瞭解企業運營、活動過程中存在的問題和改革的難點問題，並通過撰寫實習報告，使學生學會綜合應用所學知識，提高分析和解決問題的能力，併爲撰寫實習報告做好準備。

二、 中國證券市場的發展現狀

我國證券市場自從1990年正式成立以來，至今已歷經22年的發展，取得了令人矚目的成績。實踐結果證明，國民經濟的快速發展促進了證券市場的良好發展，而反之證券市場的建立和良好發展，促使更多的投資者參與到資本市場上來，加快了市場的投資融資，推動了企業的重組和戰略結構調整，支持了一些國家重點建設工程和企業的發展，從而更加快了國民經濟的發展。不過我國證券市場還很年輕，很多法律法規還很不完善，業務也還很不成熟，產品也比較單一，各券商之間的經營規模大同小異，不同證券公司之間的盈利模式差異化程度較低，主要收入來源依舊爲經紀、自營、投行三大傳統業務，同質化競爭現象比較突出。加上行業的集中程度相對集中，行業內對外開放程度不斷加深，相對的競爭壓力日益加重。經歷了20xx年的大牛市之後，我國的證券市場近幾年受國際和國內各種宏觀和微觀因素的影響，出現下跌的趨勢，尤其是11、12年，我國投資者對證券市場信心不足，市場經濟不景氣，受國家各種經濟政策的影響，大多數投資者資金被套，出現虧損的現象。

三、實習過程

1、營業部櫃檯崗位

在剛剛進入招商證券第一週期間，安排我到營業部櫃檯崗位熟悉櫃檯開戶業務。我瞭解到證券櫃檯業務包括開立股東賬戶、資金賬戶、辦理各種委託方式、銀證聯網、查詢、交割單打印、對帳單打印等。經過近兩週的勤奮好問和實戰訓練，以及櫃檯員工的耐心幫助下，我已經可以熟練的進行開戶全部流程業務的基本操作，對於轉戶、銷戶、客戶普通信息修改、客戶特殊信息修改以及創業板、基金、權證交易的開通也都有所瞭解。這些對我今後在銀行駐點營銷客戶的工作都有很大的幫助，只有熟悉這些櫃檯的業務流程，才能很好的解決客戶到公司後開戶的具體流程，提高服務質量。

在這一週的實習過程中，我也看到了自身存在的不足：做事情馬虎，粗心大意。在填寫客戶資料的時候，會出現錯填或是漏填的情況。在櫃檯工作“粗心”是一大忌，往往工作中一個小小的疏忽，最終會造成不可挽回的損失。所以這是我務必要認真對待的一個問題，要努力改掉這個壞毛病。無論是在櫃檯還是客服部工作，都需要認認真真去做每一件事情，避免失誤，提高工作效率。只有這樣，我們才能真正的做好本職工作，勝任自己所在的崗位！

2、銀行駐點客戶開發的體會

到招商證券上班的第二週，團隊經理安排我跟從一個老員工到建政園湖路的建設銀行駐點實習，通過實習後就自己在銀行網點駐點上班的了。在工作過程中我認識到。

（一） 銀行駐點的重要性：

證券資金三方存管業務的全面實行，爲銀行接納證券公司到其網點設立開戶諮詢櫃檯提供了利益驅動，現在各大銀行網點的分佈非常廣泛，銀行在普通老百姓心目中的公信力不亞於政府機構。鑑於此，我認爲多花點精力在銀行網點上。爲了搶駐同一銀行網點，證券營銷人員大打出手的事件媒體也曾有過相關報道，銀行駐點的競爭激烈程度可見一斑，其銀行駐點的重要性也不言而喻。

（二）銀行駐點的客戶來源：

1、首先，銀行職員就是我們的現成客戶，他們的收入穩定，社會關係複雜，家庭成員也都以高收入羣體爲主，其進入證券市場的意願強烈，通過適時引導，開立證券帳戶參與股票交易是水到渠成的事情。對已開設證券帳戶的銀行職員，只要通過感情營銷來遊說其轉戶或拿直系親屬的身份證重新開戶就行了。我每天上班都會跟他們多聊天。

2、每天到銀行辦理業務最頻繁的，就是各類企業的財務人員，有的一天要在銀行與單位之間奔波兩三次。他們和銀行職員一樣，具有專業的財務知識和一定的經濟實力，都是證券營銷業務的目標客戶，有的甚至早已是老股民了。而這些財務人員，在本單位系統內與各個部門的同事關係密切，有一定的號召力與影響力，通過這些企業財務人員的橋樑作用，我們可以將營銷的觸角延伸到與銀行有業務來往的各個企業，將潛在客戶的挖掘提升到一個新的高度。對於這些人員，我上班時候很認真的對待。

3、在股市高漲的時候，賺錢效應的顯現使新增客戶蜂擁而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中繼，都會引發場外抄底新客戶的進場。所以，無論是在股市行情火暴的時候，還是處於低位震盪的時候，銀行開戶客戶都是存在的，我只要做到耐心守侯，不輕易離崗，這些客戶都是有機會開發過來的。

（三） 銀行駐點的注意事項：

1。克服害羞心理，主動開口。剛走出校門的我來說，羞於開口是一個常見的現象。爲銀行駐點的營銷人員來說，首先要敢於開口，主動與客戶交流，拉近與客戶的距離，收集客戶有效信息，做到初步營銷。

2。細分目標客戶羣體。面對不同的客戶羣體時，要做到對客戶進行細分，不能“一刀切”，要根據客戶提供的不同信息，針對不同的客戶羣體向其介紹不同的產品以及不同的投資手段，例如面向20－35歲的年青人士，鑑於其具有較積極的冒險精神，富有拼勁，對風險不太敏感，發展潛力大，可以爲其介紹成長型的股票，使其在投資過程中使財富迅速的`增值，從而擴大其資金量，加大對證券市場的投入；面向35－50歲中年人，鑑於其在工作創業的過程中，積累了相當的財富，因此需重點挖掘這部分客戶資源，使其成爲我們的重點目標客戶，爲其推薦價值型的股票，鼓勵其長期投資，從而使其在投資過程中資產保值增值，從而加大對證券市場的資金投入，。至於對50歲以上的中老年人，則較多地向其推薦基金以及穩健型的股票，降低其風險，獲得穩定收益。

3。協助銀行大堂經理引導客戶辦理銀行業務，成爲大堂經理助理。在銀行駐點中，如何處理好與大堂經理的關係意義重大。因大堂經理在整個銀行系統中面向的客戶羣體最廣，其接觸的是一線客戶，可以說哪裏有客戶需要，大堂經理就會在哪裏出現。但由於某些繁忙時點，銀行來辦理業務的客戶過多，導致大堂經理應付不過來，作爲駐點工作人員不斷地學好證券和銀行方面的知識，熟悉銀行的各類業務，積極協助大堂經理爲客戶辦理業務，使大堂經理對你產生好感，從而爲你介紹潛在的客戶，這對於拓展公司客戶來源是很有幫助的。

4。 以客戶利益爲主，關心客戶所關心的方面。在與客戶的交流以及服務過程中，要做到穩健，做到讓客戶放心。成功的營銷人員，更加註重細節，以信譽和口碑，贏來更多的客戶。不能因爲蠅頭小利，破壞原本或更多可以建立的客戶網絡。

5。駐點工作要持之以恆。在駐點過程中，最忌諱的就是三天打魚兩天曬網，這樣的話，聞訊而來的客戶就會流失到別的銀行網點諮詢和開戶。營銷人員經常的缺崗離崗，無法體現其銀行業務的多元化，使銀行的業務平臺大打折扣，同時還會造成駐點人員與銀行之間的隔閡，久而久之就會產生生疏感。俗話說的好，開店容易守店難，銀行駐點，守字當頭。萬事開頭難，切忌操之過急，隨着銀行駐點時間的持續，營銷業務的深入，慢慢的，積極的駐點人員都會融入到銀行這一特定環境中，找尋到銀行駐點營銷工作的樂趣。

6。在駐點過程中我每個星期都主動向銀行領導彙報工作，使銀行領導瞭解銀行駐點的最新情況以及客戶的相關資產情況，並能採取相應措施共同解決存在的問題，使駐點工作持續發展。

7。做到與銀行互贏互利。每次我公司有新的產品進行銷售時我都會跟銀行做好溝通 他們不給賣的產品就堅決不在銀行網點進行銷售。作爲銀行，由於有業績以及三方存管業務的壓力，因此需要與證券公司合作，而銀行作爲證券公司拓展客戶的主陣地，更是重中之重。一方面在與銀行合作的過程中，從中開發有效的客戶資源，爲客戶提供優良的服務，使客戶投資資產資金增值，增加了公司的業績，另一方面則緩解了銀行的三方存管業務的壓力，並且客戶在證券方面的盈利意味着其有更多的資金可以存到銀行，從而使銀行的存款增加，業績增長，從而使兩者互利共贏。

四、實習工作總結

我在實習過程中注重理論和實踐相結合，將所學的課堂知識能有效地運用於實際工作中，認真聽取老員工的指導，對於別人在工作計劃中提出的建議，可以虛心聽取。表現出較強的求知慾，並能夠仔細觀察、獨立思考、綜合分析，靈活運用自己的知識解決工作中遇到的實際困難。在工作中具有一定的開拓和創新精神，接受新事物較快，涉獵面較寬，在工作領域不斷地探索，有自己的思路和設想。能夠做到服從指揮，認真敬業，工作責任心強，工作效率高，執行公司指令堅決。在時間緊迫的情況下，加時加班、保質保量完成工作任務。生活上待人誠懇，作風樸實。嚴格遵守單位的各項規章制度，實習期間，未曾出現過無故缺勤，遲到早退現象，並能與單位同事和睦相處，交流融洽，善於取長補短，虛心好學，注重團隊合作。

實習是我步入社會前的第一課，教會我怎麼待人接物，如何處理各種事情。雖然在短短的一個月裏看到的只能是工作的一個側面，學習的只能是一些初步的方法，但這些對於我是非常重要的。

這次實習告訴我，在社會這個大學堂裏我還是一個國小生，還有很長的路要走。要抱着謙虛謹慎的態度，無論大小認真踏實的完成每一件事，走好每一步。通過實習，我有信心，未來的路我能更好地走下去！

在證券公司實習報告 篇7

尊敬的XX領導：

20xx年11月份，我有幸到xx證券公司，從而開始了我兩個月左右的實習生活，在這一段時間裏，我近距離接觸了xx證券xxxx營業部，在瞭解xx證券發展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業部各部門的職能，其日常的業務流程，以及營業部的特色服務，同時深入學習了中國證券市場行業的相關知識，並且在與客戶交流中鍛鍊了自己的溝通、交流和處理問題的能力。

實習內容

我被安排在營銷部工作，主要跟xx學習。我從以下幾個方面介紹我的實習工作；

首先是每天9：00上班，早到的話可以在公司的大廳閱讀證券報刊、雜誌。瞭解國家的宏觀經濟政策，財經要聞，以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要分析市場熱點和讀一些股評。

接下來就是開始一天的基本工作

整理客戶資料，客戶資料包括開戶申請書，開戶合同書，銀證對應申請書，客戶資料變更表。及客戶身份證，銀行卡，股東代碼卡等複印件，所作的相關工作大致包括以下三個方面：

1、理清相關的客戶資料，並及時覈對當天業務所產生的各項單據，確保完整準確，沒有遺漏。如果有什麼缺失，一定要及時給予糾正。有什麼出入大的問題要上報反映。很長一段時間弄得我們都對單據特別敏感，總怕有什麼閃失。

2、把理清整理過的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋。然後歸到檔案的櫃子裏。

3、有時間我們要把當天產生的自然人註冊表和身份證的複印件，開戶文本一同掃描到各個業務科目目錄下，然後統一發到總部。

整理客戶資料在實習中佔了一定分量工作，這是一個簡單但是相當繁瑣的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是爲了將來需要時能夠方便迅速查找，所以工作人員對我們進行認真的指導，還有就是對開戶文本的掃描。對新開戶和以前開戶還沒有掃描的文件都要統一進行掃描以電子版的形式保存。

在我們實習的過程中，xx證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導，感謝他們的關心，在這裏特別要感謝xx和xx，在表揚我日常工作的同時，更多的教我們爲人處事的`道理。

此次實習不管在知識的鞏固還是經驗的積累上都使我有很大的進步。在證券市場這個大海洋裏，個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實習只有兩個月，但是使我十分受益。在這次實習中學院努力爲我們爭取這個難得的實習機會，在他們的努力下我們才能順利地完成此次實習。在今後的時間裏我還需要尋找機會不斷地鍛鍊自己，並積累經驗，爲自己以後從事這個方面的工作奠定基礎。

建議

進過我們這次實習，讓我想到要對學院說：希望學院能對我們金融專業的學生，做一些考證的要求。例如證券證，保險證，基金證等，並組織培訓的教師團體和課程授課，這樣能夠對今後金融這個專業的同學有明確的就業方向和選擇。引進多些與金融專業相關的實訓平臺，讓同學更深入學習金融專業的知識。

特此報告

　　XX

　　XXXX年XX月XX日

在證券公司實習報告 篇8

一、實習目的

20xx年xx月份，我有幸到Xx證券公司，從而開始了我兩個月左右的實習生活，在這一段時間裏，我近距離接觸了Xx證券XxXx營業部，在瞭解Xx證券發展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業部各部門的職能，其日常的業務流程，以及營業部的特色服務，同時深入學習了中國證券市場行業的相關知識，並且在與客戶交流中鍛鍊了自己的溝通、交流和處理問題的能力。

二、實習內容

我被安排在營銷部工作，主要跟Xx學習。我從以下幾個方面介紹我的實習工作。

首先是每天9：00上班，早到的話可以在公司的大廳閱讀證券報刊、雜誌。瞭解國家的宏觀經濟政策，財經要聞，以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要分析市場熱點和讀一些股評。

接下來就是開始一天的基本工作

整理客戶資料，客戶資料包括開戶申請書，開戶合同書，銀證對應申請書，客戶資料變更表。及客戶身份證，銀行卡，股東代碼卡等複印件，所作的相關工作大致包括以下三個方面：

1、理清相關的客戶資料，並及時覈對當天業務所產生的各項單據，確保完整準確，沒有遺漏。如果有什麼缺失，一定要及時給予糾正。有什麼出入大的問題要上報反映。很長一段時間弄得我們都對單據特別敏感，總怕有什麼閃失。

2、把理清整理過的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋。然後歸到檔案的櫃子裏。

3、有時間我們要把當天產生的自然人註冊表和身份證的複印件，開戶文本一同掃描到各個業務科目目錄下，然後統一發到總部。

整理客戶資料在實習中佔了一定分量工作，這是一個簡單但是相當繁瑣的過程，需要細心和耐心。客戶資料檔案的有序整理是爲了將來需要時能夠方便迅速查找，所以工作人員對我們進行認真的指導，還有就是對開戶文本的.掃描。對新開戶和以前開戶還沒有掃描的文件都要統一進行掃描以電子版的形式保存。

在我們實習的過程中，Xx證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導，感謝他們的關心，在這裏特別要感謝Xx和Xx，在表揚我日常工作的同時，更多的教我們爲人處事的道理。

此次實習不管在知識的鞏固還是經驗的積累上都使我有很大的進步。在證券市場這個大海洋裏，個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實習只有兩個月，但是使我十分受益。在這次實習中學院努力爲我們爭取這個難得的實習機會，在他們的努力下我們才能順利地完成此次實習。在今後的時間裏我還需要尋找機會不斷地鍛鍊自己，並積累經驗，爲自己以後從事這個方面的工作奠定基礎。

三、建議

進過我們這次實習，讓我想到要對學院說：希望學院能對我們金融專業的學生，做一些考證的要求。例如證券證，保險證，基金證等，並組織培訓的教師團體和課程授課，這樣能夠對今後金融這個專業的同學有明確的就業方向和選擇。引進多些與金融專業相關的實訓平臺，讓同學更深入學習金融專業的知識。

在證券公司實習報告 篇9

一、實習目的

面臨畢業，這次的實習對我有很大的意義。首先，畢業生面臨尋找工作的壓力，爲了在即將到來的社會工作中能夠儘快適應，必須掌握更多的實踐知識和社會經驗，而這次的實習就提供了一個的機會;其次，大學三年以來，這次是自己學找實習工作，也能從側面反映什麼樣的工作更適合自己，爲自己定下所找工作性質，也能借大學最後一學期好好學習自己所欠缺的知識，爲將來的工作打下基礎。其次初步認識社會，進一步瞭解證券投資與管理的相關知識，把從學校學到的理論知識與實際工作聯繫起來。通過本次實習在以後從業打下堅實的基礎，利於以後職業生涯的發展。

二、公司簡介

國元證券股份有限公司是由原安徽省國際信託投資公司和原安徽省信託投資公司作爲主發起人，於xx年10月成立。20xx年10月30日以股權分置改革爲契機，公司借殼“北京化二”成功在深圳證券交易所上市，註冊資本近20億元。

公司經營範圍：證券經紀;證券投資諮詢;與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問;證券承銷與保薦等業務。自xx年成立以來，連續九年在全國證券市場經紀業務行業排名第一，多次榮獲年度“中國內地經紀業務機構”、“中國內地債券承銷機構”、“影響力投行”等殊榮。

國元太原營業部成立於20xx年3月，位於新建南路127號，營業面積1200平米。營業部秉承“誠信爲本?規範運作?客戶至上?優質高效”的經營理念竭誠爲三晉客戶提供全方位個性化的服務。

三、實習過程

(一)崗前培訓

培訓內容主要包括：證券基礎知識的培訓;理財投資分析;營銷培訓;法律法規以及銀行駐點經驗等等。比如在基礎知識培訓過程中主要溫習所學的知識，對股票，基金，債券更爲具體瞭解，同時穿插了一些分析以及講師的營銷經驗，使之幫助我們在營銷過程中對客戶講解證券具有較強的專業術語，從而取得客戶的信賴等。

(二)諮詢崗

熟悉開戶相關業務。開戶櫃檯包括開立股東戶、資金戶，具體操作主要要求仔細，保證客戶信息的真實完整，避免操作失誤。諮詢櫃檯主要是接電話，回答來電客戶諮詢的問題，專業知識要求很高。維護櫃檯主要是對於那些老客戶，比如開通網上交易，打印交割單，補充資料等等。在諮詢崗我主要是做整理客戶資料，這項工作要求工作人員有耐心，認真。必須要認真核對客戶信息，確保客戶的資料正確，完整主要是來我營業部開戶的客戶，必須客戶本人持身份證親自到營業部，這中間注意事項主要是複印身份證，親自簽名，當場拍照以及在填寫信息過程中保證客戶信息準確完整，同時爲客戶講解風險和相關提示以及提示客戶及時把三方連好。

(三)客戶經理崗

作爲一個實習期間的客戶經理每天行基本業務的學習，接銀行的客戶羣，瞭解客戶的投資意向以及風險承受能力，通過自己所學的專業知識和對所瞭解的市場信息爲其講解現在市場行情和經濟運行趨勢，進而實現客戶的挖掘和開發。比如，通過問題式詢問客戶，從中得出客戶屬於保守型，穩健型還是激進型客戶，可以據此給予客戶推薦不同的投資品種，針對保守型客戶可以建議買國債，銀行存款等;穩健性客戶可以買保本型基金，貨幣型基金等;對於激進型客戶可以買股票，股票型基金等。

四、實結及體會

通過在國元證券營業部爲期三個多月的實習，我對於自己的專業有了更深刻的瞭解，同時鞏固所學的知識，提高處理實際問題的能力，爲自己能順利與社會環境接軌做好準備。以下是我的實結和體會：

(一)證券公司應該加強證券經紀人的分工與合作

(1)明確定位與分工。證券公司應定位在交易支持、專業培訓到信息諮詢等多方面，並以此來支持與配合證券經紀人;而將展業等逐步由證券經紀人逐步取代。

證券經紀人應準確定位於有專長、有特色的專業技術服務，加強新業務的拓展，尤其在爲客戶提供合理財富管理方面。在專業化分工的業務流程中，證券經紀人承擔前端的客戶開發、理財方案製作和平時的日常服務損等。在市場開發中，證券經紀人應借鑑國外先進經驗，採用市場導向型的開發模式，力爭在傳統中求創新，充分尊重並理解客戶需求，提供量身定做的個性化服務。

證券公司與證券經紀人通過準確的市場定位與合理的專業分工，兩者形成一種既聯繫緊密又相互、相互制約的關係。證券公司與證券經紀人兩者良性互動，共同推動證券市場的繁榮。

(2)信息技術與資源共享。加強證券經紀人與證券公司的合作是一項系統工程，涉及到證券產業發展水平。證券公司應該適當考慮開放電子信息平臺權限，讓經紀人主動參與到客戶的維護當中去。

(二)客戶經理應該擴寬營銷思路，把握未來的營銷趨勢

客戶不再主動踏入公司的大門，而是需要客戶經理來挖掘潛在的客戶羣。這時就是客戶經理實現自我價值的時候——營銷。對於客戶經理來說，一定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會落伍，跟不上客戶的需求所在。現在的客戶不僅僅只是滿足於前臺禮貌的服務，更希望有後續跟進的服務，例如，有價值的新聞，而不是僅僅只有每天的大盤走勢和成交量;再如，客戶經理對客戶操作思路的引導，進而建立正確的投資理念，而不是爲了自己當前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作，只有設身處地的爲客戶着想才能獲得最忠誠的客戶羣。

證券公司要向理財方向發展，這是今後的必然趨勢，客戶需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風險承受能力的個性化的理財。無論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進行整合，然後創造價值，使其化。在現在的證券公司中，理財只能是客戶經理的`私人行爲，只有建立在與客戶之間充分的信任和了解的基礎上，客戶經理根據情況爲客戶指定理財規劃，進行各種金產和固定資產的配置，達到客戶收益化。所以，客戶經理首要要做的就是充實自己，不論是在證券公司能接觸到的金融產品，還是駐點銀行的理財產品，更需要了解保險公司的保單品種及適合人羣。

與此同時，要在證券公司裏生存下去，必須要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會被淘汰出局的。所以必須要有紮實的專業基礎知識和純熟的業務技能。比如說現在佣金戰激烈的時代，我們必須靠自己比別人更專業來贏取客戶的信賴,這樣我們需要非常專業的知識和業務技能。同時，在證券公司工作我們必須保持着不斷學習的習慣。我們公司每天下午舉行講課，從最基礎股票債券基金到技術分析的k線形態等。因爲證券行業的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，所以要保持不斷的學習習慣，才能更加的值得客戶的認可，同時使自己更能適合以後時代發展的步伐。

經過在xx證券營業部兩個星期的實習，我從客觀上對自己在學校裏所學的知識有了感性的認識，我可以感受到公司“以人爲本”的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位，這是作爲一間公司逐漸形成了良好的企業文化，也就是說，公司已經具備了足夠的親和力和一個良好的工作環境。通過這段時間的學習，從無知到認知，漸漸的我瞭解到這個全新的專業，讓我深刻的體會到學習的過程是最美的。

實習中，對證券公司的經紀業務有了深刻而且較爲全面的瞭解。我想對我的工作做以下簡要報告：

1.開戶與轉戶的流程

第一：經紀人所開發客戶需帶齊以下證件親臨公司與經紀人聯繫辦理業務。

第二：新開戶的：填寫自然人申請表兩張並複印本人身份證在其(兩張自然人申請表)的背面，然後去打股東賬戶卡。

第三：在辦理完相關業務後，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認第三方存款的，則拿櫃檯人員所交的資料去所對應的銀行辦理相關業務。

2.客戶開發的方式

第一種就是電話營銷

第二種就是銀行駐點

第三種方式就是客戶轉介紹

3.如何選擇股票

在公司的實習過程中還要學習如何選擇股票。

總的來說選擇股票就得有一套自己的標準，因爲每個人的看法都是不一樣的。

但是其中的一點確實每個人都要考慮的，那就是這隻股票他的公司經營狀況和經營前景如何。

在實習過程中還認識一些朋友，每天我們一起工作，一起下班，自然也成爲了好朋友，這也就讓我學會了怎麼在公司裏與同事相處。這也是一筆寶貴的財富。實習是一個認識社會，認識職場很好的途徑，特別是對於我們這些還在校園中的學生們來說。在這個過程中一定要虛心學習，多聽，多看，多想，多做，畢竟很多我們都還是不懂的。

xx證券公司給了我這麼好的一個學習臺，讓我可以在公司各個不同的部門學習知識，我就充分利用好這得來不易的資源，好好學習。

在證券公司實習報告 篇10

實習目的：熟悉證券公司經紀業務的業務

實習時間：20xx年XX月9號—XX月17號

實習地點：XX市蓮阪外圖書城

實習單位和部門：興業證券湖濱南路營業部

實習內容：

經過在興業證券營業部一週的實習，我從客觀上對自己在學校裏所學的知識有了感性的認識，使自己更加充分地理解了理論與實際的關係。我這次實習所涉及的內容，主要包括證券經紀業務中的開戶與轉戶的流程，熟悉三方存款需要注意的事項，熟悉客戶開發的各種方式和技巧，選擇股票的應該考慮的各種因素以及證券的技術分析。現將本次的實習做一個全面的總結，報告如下：

在這一週的實習中，對證券公司的經紀業務有了深刻而且較爲全面的瞭解。我想對我今後的工作會有很大的幫助。

1 開戶與轉戶的流程

證券公司的開戶與轉戶的流程

第一步：經紀人所開發客戶需帶齊以下證件親臨公司與經紀人聯繫辦理業務。

新開戶的：客戶本人身份證，和銀行卡（除商業銀行、匯豐銀行卡外，各大銀行的銀行卡皆可）。

轉戶的：客戶本人身份證，股東卡，銀行卡（除商業銀行、匯豐銀行卡外，各大銀行的銀行卡皆可）。

第二步：

新開戶的：填寫自然人申請表兩張並複印本人身份證在其（兩張自然人申請表）的背面，然後去打股東賬戶卡。股東賬戶卡的費用爲：a股（深圳50元，上海40元）；b股（深圳120元人民幣，上海150元人民幣）；開了基金賬戶可的費用爲5元。

1、轉戶的：因有股東卡，所以無需以上操作。

第三步：新開戶或轉戶：複印滬深股東卡，身份證，銀行卡在同一張a4紙上；填寫開戶文本，風險警示書，銀行卡所對應的三方存款單，客服確認書，員工營銷確認單。

第四步：取號，帶所填資料與相關證件等待叫號，客戶親臨櫃檯由相關工作人員覈實簽名，並設定資金轉戶密碼與股票交易密碼。

第五步：在辦理完相關業務後，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認第三方存款的，則拿櫃檯人員所交的資料去所對應的銀行辦理相關業務。

第六步：將員工營銷單交於所屬團隊助理。

在做完上面的基本步驟之後客戶的開戶或轉戶業務也就完成了。

2 三方存款需要熟悉的事項

第三方存款開戶模式

行開戶方式辦理方農業銀行 帶資金開戶

1、券商開戶券商單方辦理興業銀行 帶資金開戶

2、券商聯合開戶銀券商單方辦理

3、銀行聯合開戶銀行單方辦理建設銀行

3 客戶開發的方式與技巧

在證券公司當一個經紀人，所有的工作最終都是爲開發客戶服務的。所以掌握客戶開發的方式和技巧是一件非常重要的事情，是關係到能不能在這個行業生存下去的大事。所以公司也特別注重這個能力的培養。總的來說客戶開發的方式主要有十種，但經常用的也就是那麼幾種。

第一種就是電話營銷。這種客戶開發方式看起來是最簡單的，因爲你只要做在電話前打打電話就行了，其實不然。我覺得這種營銷方式是最難掌握的，也是需要較多技巧的。首先，這中營銷方式要求你具有良好的口才和較強的心理承受能力。這是因爲你打電話的對象是一個你素未謀面的人，你在打電話的頭十五秒鐘你得讓對方對你感興趣，要不然很多的時候對方是會直接掛掉電話的，那你就沒有任何機會了。

所一在前十五秒鐘你的交代你所有的信息，比如你是做什麼的，你是代表那個公司的，打電話給對方的目的是什麼，能給對方帶來什麼好處。所以在開始時，你的話得簡潔且速度掌握適當。如果對方能夠和你對方，說明對方對你的話題還是比較感興趣的。爲了能夠和對方較好的交談，我必須掌握和多和客戶聊天的話術。

同時還得具有較強的心理承受能力。有的時候你打電話給對方，而對方正好心情不好或者正在忙碌的時候，那麼對方可能對你的這不合時宜的來點會感到惱怒的，甚至是惡語相加，這時候就要保持一顆平和的心態。同時我在實習的過程中，也發現這種方式也比較適合女同志的。

第二種就是銀行駐點。我們是到中國建設銀行去駐點，我們在銀行中認真觀察每個客戶，耐心解答他們的問題，隨時準備開發新的客戶，同時跟帶我們的周先生交流，也學到了很多東西。

第三種方式就是客戶轉介紹。這是客戶開發中的一種最高級的方式。這種方式首要條件就是你的服務能夠得到你現有的客戶的肯定然後由你的現有客戶向他們的親戚朋友介紹。所以作爲一名證券公司的經紀人，這也是客戶開發的終極目標，因爲唯有如此，你纔可能由穩定的客戶資源。

4 如何選擇股票

在公司的實習過程中還要學習如何選擇股票。總的來說選擇股票就得有一套自己的標準，因爲每個人的看法都是不一樣的。但是其中的一點確實每個人都要考慮的，那就是這隻股票他的公司經營狀況和經營前景如何。這是非常重要的。同時也得關注一些熱點話題，也就是常說的題材股。

這種股票比較適合短期偏好者。公司在交給我們選股的方法喲很多。有以技術分析爲主要參考標準的，如18日均線，布林線等等。有以行業爲參考標準的，如那個行業發展的比較好，那個行業現在受到政策的扶持，那個行業的盈利能力比較高，那個行業抗擊風險的能力比較強。等等。總之在學習如何選股的過程中同時也是充實自己專業基礎的過程，對專業基礎的要求比較高。

5 實習心得

通過在興業證券營業部爲期一週的實習，我對於自己的專業有了更深刻的瞭解，讓我瞭解到了自己存在的缺點和不足，也讓我對未來的工作充滿了信心。在實習的過程中，我的感受頗多。

第一，證券公司是一個能夠全面體現出一個人的能力的地方。要在證券公司裏生存下去每個人都要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會被淘汰出局的。所一在這裏的每一個人都要有紮實的專業基礎知識和純熟的業務技能。唯有如此，你才能夠在這個貌似風平浪靜實則競爭異常激烈的地方找到一席之地。同時，在證券公司工作必須保持着不斷學習的習慣。因爲證券行業的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，很多新的規定都在不斷地出臺。所以要保持不斷的學習習慣，才能夠跟上時代的發展，才能夠把事情做的更好。

第二，在公司中的每一個人都兢兢業業、勤勤懇懇的工作着。他們有着十分純熟的業務技能，不管業務是多麼的簡單或困難，他們都會盡自己最大的努力去做好一切。比如：在營業部的客服部和前臺的員工他們的'工作是非常的單一、非常辛苦的，但是他們沒有怨言，一如既往認認真真地完成每件事。我想在我以後的工作中，也應該學習他們這種精神，並且使自己有一門精通並且熟練的業務，而且在工作中應該紮紮實實，作好每一件事情，使自己能夠在人生的道路上成爲一個成功者。

第三，在這次實習中，我體會到了實際的工作與書本上學到的東西有十分大的差距。在以前我僅僅注重理論而忽略了實際操作是無法勝任自己的工作的，這使我真正的懂得了“理論聯繫實際”的重要性，並且決心將它變爲實踐。要使自己不斷的完善就要進一步的學習，通過學習使理論和實際能夠得到有機的結合。

第四，動手能力是十分重要的。在本次的實習中，我深深的感受到動手能力的重要性，在證券公司實習的並不都是本科畢業生，但是他們的業務卻比我們本科生要出色的多，他們不僅有紮實的理論基礎知識，而且有很強的動手操作能力，能夠將自己的業務做的十分出色。這使我明白了爲什麼在當今社會中會有如此之多的大學生找不到工作。在實習中我體會到，如果能將我們在大學裏所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，用實踐來彌補課本中的不足，這纔是我們大學學習的真正目的所在。養成良好的動手能力，才能使我們在以後的工作中游刃有餘。

通過實習我對自己的專業有了更爲詳盡而深刻的瞭解，也是對這幾年大學裏所學知識的鞏固與運用。從這次實習中，我體會到了實際的工作與書本上的知識是有一定距離的，並且需要進一步的再學習。雖然這次實習的業務多集中於比較簡單的前臺開戶業務，但是，這幫助我更深層次地理解證券開戶與轉戶的流程，對三方存款所存在的一些基本問題有了更爲深入的瞭解，使我在證券方面的知識不僅僅侷限在書本方面，而是有了一個比較全面的瞭解。

俗話說，千里之行始於足下，這些最基本的業務往往是不能在書本上徹底理解的，所以基礎的實務尤其顯得重要，特別是目前的就業形勢下所反映的高級技工的工作機會要遠遠大於大學本科生，就是因爲他們的動手能力要比本科生強。從這次實習中，我體會到，如果將我們在大學裏所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個本科生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統的專業知識，這纔是我們學習與實習的真正目的。

在證券公司實習報告 篇11

八月中旬，我步入了漫長而充實的暑假，這已經是我大學生涯第二個暑假了，所以我要盡己所能讓這個假期過得與衆不同值得回味。

在老師的介紹下來到了一家證券公司實習----西南證券股份有限公司 西南證券股份有限公司是西部地區成立最早的一家綜合類券商，成立於1999年12月28日，註冊資本16.3億元，是在重慶市原四家證券經營機構基礎上經資產重組和增資擴股組建而成的證券公司。xx年x月x日，西南證券股份有限公司在上海證券交易所掛牌上市，股票簡稱“西南證券”，股票代碼“600369”。

公司前身西南證券有限責任公司成立於1999年12月28日，是唯一一家註冊地在重慶的綜合性證券公司，也是重慶地區第一家金融類上市公司。

xx年x月x日我來到了西南證券大渡口區營業部投入了我的實習中。雖然只有短短三個星期的實習時間，但是收穫頗豐，不僅對證券公司的日常工作流程有了大體的瞭解，更重要的是結識了一批有十幾年證券從業經驗的專業人士。在與長輩和同齡人的交流中，我對於證券行業的認識實現了從理論到實踐的飛躍。

實習的第一週，我被安排在了高潔經理的辦公室見習。證券公司對我來說是陌生的，而我所學的又是會計專業，可以說我對證券一點都不瞭解。高經理考慮到了這點，他沒有實質的教我什麼很專業的東西，只是讓我看了很多公司的資料，比如公司經紀業務的稽查日誌，

客戶經理的管理細則，開戶合同書等等。我看了這些資料後，知道了營業部各部門的職能、其日常業務的.流程以及營業部的特色服務。雖然有些東西看起來很抽象，但是我還是很認真地看完了，不是很懂，總也有收穫。高經理還教我使用他平時工作用的軟件，很簡單的，就像我們用金算盤軟件做業務一樣，我幫經理做了經紀業務的稽查。就是使用軟件查詢經紀業務，比如查詢今天有多少個客戶開戶，有多少客戶來查賬等等，要稽查的東西很多，都是一步一步慢慢來的。

實習的第二週行政部的吳老師帶我到櫃檯熟悉前臺業務。櫃檯人員的舉止和專業化程度是一個公司形象的首要體現。櫃檯主管是個很有魅力的人，她很耐心的教了我們很多。前臺工作人員就是要以客戶爲中心，以客戶需求爲中心。爲客戶辦理業務並保證客戶資料和資產的保密和安全性是我們的主要任務。我們的原則是確保客戶和證件的匹配性、真實性;客戶身份證的有效性和合法性;客戶資料的真實性、完整性。主顧和所有的櫃檯人員都讓我們深切體會到一個櫃員應具備的職業操守就是謹慎的對待工作和親和的對客戶。

在櫃檯的學習中我瞭解西南證券股份有限公司概況和前臺的基本流程和常規工作主要包括：開戶、辦理轉託管、銷戶、開通創業板、推銷新產品等。我重新認識了很多表格還有掌握了一些比較少見表格的用途如：跨市場業務申請表、激活小額休眠賬戶申請表、非上市公司股份認權申請表，同時熟悉了下打印機、掃描儀、讀卡器的操作。主管讓我自由學習積極提問，現在我已經瞭解了一些基本業務，懂得看錶還原業務，還能親自帶客戶開戶，同時學習了一些接待客戶的技巧。

開戶是證券公司最一般也是最基礎的業務，因此對於開戶流程，我都進行詳細的瞭解和認真的學習。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程：

1、個人開戶需提供身份證原件及複印件，深、滬證券賬戶卡原件及複印件;若是代理人，還需與委託人同時臨櫃簽署《授權委託書》並提供代理人的身份證原件和複印件;

2、填寫開戶資料並與證券營業部簽訂《證券買賣委託合同》;

3、證券營業部爲投資者開設資金賬戶 ;

4、辦理開通證券營業部銀證轉賬;

現在開戶越來越嚴格，開戶資料必須要本人填寫，有些老人寫字比較困難，想讓我們幫他們填寫資料，我們都沒辦法。除此之外還多了一項以前沒有的，就是要進行電子攝像。

前臺另一個主要的工作就是櫃檯服務。例如：客戶需要在櫃檯辦理各種業務，如轉託管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置，銀證轉賬的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中，我一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦理各種業務的資料並複印身份證及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時我也跟着老員工學習怎樣和客戶交流，並及時瞭解客戶的需求。另外，我也提供簡單的諮詢服務。經過多天的觀察學習，我可以對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。但我覺得更重要的是要多發現問題，多學習證券知識。由於平時在校學習比較少關注股市，更準確的說對證券市場瞭解得並不多，

因此也幾乎不用股票軟件進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我比較關注股市動態。熟悉了滬深兩市和很多上市公司，並對各股運用各種指標進行了分析，把所學的知識回顧了一遍，雖然不能熟練操作股票行情分析軟件，但對股票市場也有了比原來更深刻的認識。

在實習的最後一週裏我的工作主要是輔助經理聯繫客戶，爲客戶介紹我們的服務。而聯繫顧客的主要途徑就是電話營銷，每天我們都會打上百個電話，由於是第一次打電話，上手不久就遇到了許多困難，顧客無情的掛電話，使我的信心備受打擊，雖然經理已經給我作了思想準備，但是那種失落感還是有的。我不斷地在嘗試着克服，但是效率仍然很低，肯搭理的人還是很少。而其他人中也有埋怨的聲音，也有馬上掛電話的，這樣更打擊我的激情。我告訴自己：要忍耐，要堅持。一直到我被掛電話已成爲家常便飯的時候，我知道我終於過了自己那一關，我跨越了心中的阻礙。我的聲音很硬，我就儘量放軟，讓客戶感覺到我很有耐心和誠意。漸漸地，和我談話的人多了，我更有積極性了。人是很奇妙的，和人談話我能學到很多，也讓我見識到了各種各樣的人。有些人他們一聽我說就知道我是新人，我知道談話的時候我表現得不是很專業，才讓他們有這種感覺。爲了避免這種情況，就要表現出專業，而要表現出專業，就要加強自己的證券方面的基礎知識，還要不斷提高電話營銷技術，深刻了解他們的需要，讓他們接受我們的服務，把潛在的客戶發掘出來。

爲期三週的實習結束了，回顧這三個星期來的實習，我發現了自身許多不足。如在面對客戶時表現的不夠自然，在處理問題時不夠主動。信心來於專業，細節決定成敗!所以在後期實習中我會不斷總結、改進!在此我也瞭解到作爲新人我們要多學多看多做，有什麼問題儘量自己先思考有了自己的觀點後再提問，這樣才能更深刻的理解並培養創新的意識!

實習是大學生走向社會的一道門檻，其中充滿着磨礪與再學習的機會，這對未涉世的我們來說是非常重要的。從實習期間的每一件小事中，我體會到了人際關係、機會、評價、競爭、成功、失敗等各種我們今後經常會遇到的事件，相信這些寶貴的經驗會成爲我今後成功的重要基石。此次的實習我學到了很多書上沒有的知識，也讓我意識到今後努力的方向，收穫頗豐，爲真正跨入社會走上工作崗位打下了堅實基礎。

在證券公司實習報告 篇12

20xx年春節過後，作爲一名即將大學畢業的本科生，我立即投入了對本人所學專業實踐操作的實習中，進入方正泰陽證券公司岳陽營業廳學習和實習。在這裏短短兩個多星期的實習生活中，自然是收穫頗豐，不僅對證券公司的日常工作流程有了大體的瞭解，更重要的是結識了一批有十幾年證券從業經驗的專業人士。在與長輩和同齡人的交流中，我對於證券行業的認識實現了從理論到實踐的飛躍。在此我非常感謝給我這個實習機會的嚴總，以及介紹我進來的黃叔叔和賀叔叔。共事過的同齡人蘇瑩，吳偉，黎雅莉，以及任總，用他們在證券公司的每日的工作告訴我們許多簡單而深刻的道理;在客戶服務部，謝總，慶姐(李經理)，姜姐(經理)，易姐也在言行和工作態度中顯露了她們十多年從業經驗在這一行的老到和熟悉，從她們身上不止是學到了很多東西，更多的能傳達給人的一種精練感覺，不可簡單描述。當然，十分榮幸能接近羅老師(羅昊，這裏的首席師)，並在最後的幾天能和老師交流，學習，這種交流是理論徹底和實踐結爲一體，其體驗更爲深刻。再次感謝這十五天裏所有和我相識的人們，短短半個月教會我的東西必將終身回味。

實習地點：

方正泰陽岳陽營業部

實習時間：

20xx年2月18日——20xx年3月5日

主要工作：

櫃檯服務，以及客戶服務部工作

記得剛剛進入泰陽的時候給我的第一印象就是這個公司的內部控制比較嚴格，雖然我已經說明了我的來意只是簡單實習，不涉及找工作就業的問題，但主管人士還是需要我製作好自己的`簡歷遞交上去，以備以後複查情況。下面是我從網上找到的泰陽公司簡介，自己描述公司概況不如這個來得貼切，摘錄一些，以便觀者更好的瞭解公司概況：

“泰陽證券有限責任公司創建於19xx年，其前身爲湖南省證券公司，是經中國銀行批准成立的全國首批證券公司之一。xx年10月18日，經中國證券監督管理委員會批准增資擴股至12。05億元幣，並更名爲“泰陽證券”。xx年，在湖南省和證監部門的領導下，公司實施市場化重組，由北大方正集團有限公司、方正證券有限責任公司注資重組公司，註冊資本變更爲10。50億元，xx年年5月，完成全部工商變更登記手續。目前，公司擁有證券營業部28家，其中湖南省內有15家，其餘均分佈在、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會和經濟發達城市，形成立足湖南，輻射全國的網點佈局。公司各項業務發展態勢良好，xx年，在中國證券業協會公佈的全國券商七項排名中，我公司有五項進入前二十名。xx年，隨着證券市場行情回暖，公司業務全面走出低谷，經營業績突飛猛進，全年利潤高達2。289億元。xx年底，公司在湖南省委、省和證監部門領導下順利完成重組，由我國著名的it行業龍頭企業——北大方正集團注資重組公司，公司新增股東還包括方正證券、股份制商業銀行和國內一些實力雄厚的國有企業，公司實力進一步壯大。現在，“持續創新，方方正正做人，實實在在做事”成爲了公司新的管理理念和企業文化，它爲公司經營管理注入了無窮活力，各項業務呈現出前所未有的增長態勢。至xx年年4月，公司實現股票基金交易量2741億元，創下了歷史最高水平。今年內公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作，並在證監部門和董事會的領導下，實施“方正證券”和“泰陽證券”合併，使公司的資本實力和核心競爭力得到進一步充實和增強。同時，作爲全國六家合規制度試點的證券公司之一，通過合規管理制度的施行，公司內部控制和抗風險能力將得到極大的提升。”

見面後，主管們簡單問了情況之後就把我和同學帶到了櫃檯服務，讓負責這裏的任總安排我們工作。任總相當和善，深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學習，非常湊巧的是，這兩位仁兄和我們還都算得上有交情，蘇瑩的好友曾經到遊玩，和我有幾天的交情，而吳偉和我居然是國中校友。一見面距離就拉近了，沒什麼好拘泥的，我們有問題就問他們，而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們。(題外音：啊!剝削啊!)沒想到最開始學會的竟然是如何使用複印機。這的確也是現代辦公室必備技能之一啊——一天下來向任總彙報的時候，他就是用這樣一句簡單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義(話外音：一語道破天機的感覺)。

隨後在櫃檯一個星期的工作中，我們基本上承包下所有複印工作，在幫助這一看似簡單工作的過程當中讓我們對櫃檯的基本流程有了大體認知。泰陽岳陽營業廳的前臺服務(櫃檯服務)分爲四個部分，一號到四號櫃檯分別是：證券帳戶開戶，資金帳戶開戶(含開戶信息修改，如修改，帳單打印等等——這個櫃檯的事情比較雜一點，我們就是主要跟着這個櫃檯實習)，櫃檯諮詢，以及三方存管辦理。客戶開戶主要經過一號櫃檯和二號櫃理，開戶表申請表一式兩份，身份證要複印在背面，而身份證還另外要再複印一份，如果是信息修改，則除了修改申請表都要複印身份證外，單獨的身份證複印件要三份。另外，資金帳戶卡也是都要複印的。大部分時候我們的工作很輕閒，還可以觀摩一下其他人忙碌的工作，開戶人來得多的時候，他們基本沒有時間跟我們說話。若是遇上覆印任務突然涌來，而這時候複印機又偏偏卡紙的時候最讓人頭痛，這樣的時刻雖然不多，但的確在它突發的時候又教會了我們一個東西——怎麼拆開復印機，把那些卡住的紙給拽出來，重新開始，祈禱這一次不要卡……

其實在櫃檯的第二天我們就多了除複印之外的另一個重要工作：資料歸檔。說得簡單一點就是把那些已經開好戶的資料裝進資料袋按順序存放在資料室裏。可是當時吳偉兄真是一點都不“憐香惜玉”，(話外：寒自己一個。)給了我們半人高的資料慢慢裝袋。同學看到直接說：怎麼弄得完啊。我衡量了一下速度，估算兩個小時弄得完，吳偉兄給我的最後期限是下個星期三，當時是星期二的下午。果然兩人通力合作在我預計的時間內完成了。後來還加了跟第一次差不多的摞，也在第二天上午全部完成。這個工作並不複雜，主要是把開戶表裝袋，然後按順序裝入資料(提供)盒，但是工作量大，而且上午的兩個半小時工作中我們必須有一個人在櫃檯上協助複印，一個人弄那上百份的資料還是有點吃力。這一環節主要是把開戶表裝袋，然後按順序裝入資料盒。爲了使工作能更有效率，我和同學想的辦法是把所有的好歸類，然後很容易就能排好序，裝盒的工作就很簡單了。這樣的安排至少使我們的工作進度快了三倍。

在證券公司實習報告 篇13

一、實習公司介紹

xxx證券有限責任公司是由甘肅省人民政府組織籌建，經中國證監會批准，於20xx年X月X日成立的綜合類證券經營機構。20xx年度，公司實施了增資擴股，註冊資本達到155339萬元。主要股東有甘肅省人民政府國有資產監督管理委員會、蘭州銀行股份有限公司、上海九龍山股份有限公司、甘肅省電力投資集團公司、酒泉鋼鐵（集團）有限責任公司、中國星火有限公司、甘肅祁連山建材控股有限公司、重慶江南財務顧問有限公司、洋浦浦龍物業發展有限公司。

xxx證券有限責任公司主要業務範圍包括證券經紀、投資銀行、證券投資諮詢、財務顧問以及中國證監會批准的其他業務。公司擁有廣泛的客戶資源和良好的社會形象，在北京、上海、深圳、重慶、杭州、無錫、烏魯木齊、合肥、西安和蘭州等主要城市設有34家經營機構，並在北京設立了投資銀行專業分公司，發起設立了華商基金管理公司，控股甘肅隴達期貨公司。公司項目遍佈全國，先後成功保薦一汽集團啓明信息、北大荒、浙江龍盛、祁連山等十多家大型企業的上市與融資。經國家科技部、教育部批准，公司設有博士後流動工作站，擁有一大批高學歷、高素質的專業人才，大學本科以上人員85%，碩士以上人員26%，擁有一批經驗豐富、業務精湛的保薦代表人和專業分析師隊伍。公司堅持“借力西部，放眼全國”的發展戰略，憑藉專業化的優質服務，誠信、務實、高效、敬業的團隊精神，在競爭激烈的中國證券服務業中穩步提升份額。20xx年成功保薦首批創業板上市企業發行上市，成爲首批保薦企業在創業板上市的全國17家證券公司之一。公司20xx、20xx、20xx連續三年榮獲“省長金融獎”。

二、實習時間和地點

20xx年6月27日—————20xx年7月24日

烏魯木齊揚子江路華龍證券烏魯木齊營業部

三、實習目標

（一）根據學校統一集中實習的安排，完成大四的專業實習

（二）瞭解證券公司的組織結構和日常業務流程，進一步深化對證券市場的認識

（三）能把課本上學到的相關知識和具體實踐結合起來，並能夠分析和處理一些基本問題

四、實習內容

（一）瞭解華龍證券概況

。華龍證券的發展歷程及其在中國證券業中的地位

。瞭解並領悟華龍證券的.企業文化

。營業部的內部設置，下設客服部、清算部、財務部、電腦部四個部門。客戶部的工作包括接待客戶，提供諮詢服務；清算部工作包括櫃檯業務及其產生的相關客戶資料管理，營業部每天發生的資金、股票進出清算；財務部負責會計覈算；電腦部則負責管理和維護數據。

（二）具體實習內容

我們每天下午4：00去公司上培訓課。每週都會有不同的課程表，安排每天的學習內容。學習內容如下：

儀容儀表課程

我們的工作時間必須統一着裝。一方面，是公司建立一個良好的形象。另一方面，這樣以便順利地在社區進行營銷活動。

證券營銷（社區營銷和電話營銷）

在對社區進行活動時，我們要了解客戶的需求，就讓他們在填寫市場調研卷的時候留下電話。在溝通的過程當中，我們可以比較隨意的聊聊現今的證券市場，看看該客戶是否可以成爲我們的潛在客戶。在這個活動當中，我們的目的就是要客戶留下他們的電話。

緊接着就是電話營銷，首先，要有實時的信息跟蹤。其次，對於當日的大盤，要對客戶做一個清晰的、直觀的研究報告。另外，幫助客戶在瞭解、或者選股時有必要的警示。最後，爲了能夠順利地展開證券營銷活動，我們可以爲客戶免費贈送一份證券投資報告。在這個過程中，我們的唯一目的就是約見。

在證券公司實習報告 篇14

XX年X月份，我有幸得到了XX的實習機會，從而開始了爲期兩個月的畢業實習生活。通過了人力資源部門的介紹，我被安排在位於XX總部的信用交易部門進行實習，其主要的任務便是融資融券這一證券市場上的新興業務。

在此期間，我近距離了解了XX的發展歷程以及公司文化，更深入地研究並參與了融資融券業務的整個流程，明確了其在證券市場中的特殊地位和重要作用，並且通過與客戶的交流溝通進一步鍛鍊了自己處理問題的能力，爲將來的求職打下了堅實的基礎。

一、具體實習內容

既然被安排到了信用交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡要介紹一下融資融券業務：

概念：＂融資融券＂又稱＂證券信用交易＂，是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司提供擔保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券並賣出的行爲。包括券商對投資者的融資、融券和金融機構對券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。

融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購買證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進證券稱爲＂買空＂；融券是借證券來賣，然後以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數量的證券並支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱爲＂賣空＂.目前國際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結算公司授信的模式。

業務流程：對於證券公司來說，融資融券業務有着一套及其嚴格的業務流程，尤其是現階段還未實行的時候，XX作爲試點必須嚴格按規定執行。因此，爲了能夠充分了解此項業務的作用，主管安排我在爲期兩個月的時間內在各個流程都進行了實踐，以便能夠從整體上把握融資融券業務，瞭解其一旦推出市場將對整個金融界所造成的影響。

首先，並非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業務的權利，在提交申請後，證券公司必須辦理客戶徵信，瞭解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，並以書面和電子方式予以記載、保存。

對其以往的投資情況以及信用額度進行評估和打分，對未按照要求提供有關情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結算資金未納入第三方存管、證券投資經驗不足、缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關聯人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個業務流程的第一步便是利用excel軟件計算出特定的指標，按實際情況篩選出合格的申請者並允許其開通業務，同時將資料轉交給下個流程的操作者。

其次，當接到通過審覈客戶的資料後，便可以爲其進行開戶。因此，第二個流程是應當按照有關規定與客戶簽訂融資融券合同及風險揭示書，並且以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

在向客戶融資融券前，還必須與客戶簽訂融資融券合同，明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計算方式以及相關各種保證金的比例和折算率等一系列條款，並將合同連同風險揭示書一起交由客戶籤，至此可說完成了融資融券業務第二流程，意味着客戶已經成功開通了此項業務，可以進行融資融券交易。

隨着開戶的完成，第三流程也隨之啓動，證券公司應當委託證券登記結算機構根據清算、交收結果等，對客戶信用證券賬戶內的數據進行變更。然而，爲了避免信用風險所導致的損失發生，XX有一套完備的賬戶監管制度。同時根據證監會最近剛出臺的第三方存管制度規定，必須與客戶及商業銀行簽訂客戶信用資金存管協議，此舉更是加強了對於證券交易的監管，保障了客戶以及證券公司的利益。而XX將依據制定的各類保證金的限額比例強制規範融資融券客戶，一旦發現存在賬戶金額不符合保證金比例規定，意味着該賬戶處於信用風險中，公司將通知客戶進行必要的補倉，如出於此狀態超過一定時間，將按規定強制平倉此賬戶以保障公司利益。

最後，也可說是最爲關鍵的流程，在客戶的融資融券業務到期後，將通過各種方式還款或還券，實行平倉。因此，我們此時必須計算出客戶在期限內的交易盈虧情況，並且計算出證券公司應收利息和融資融券業務委託費，並且將每天到期客戶的詳細情況彙總成表，每日完成結算後上報最後統計結果。

此流程看似簡捷，然其工作量十分浩大，並且要求做到效率與準確度的統一，可算在整個業務中最爲艱辛的流程，因此，我們部門的大部分精英分子被安排在這一流程，可見其重要性。而當我已經充分明晰了融資融券業務，並且在其他流程能夠熟練操提崗位作後才被安排至這一崗位，目的當然是爲了讓我能夠不拖累整個工作進度，保持一貫的高效，並且使我能夠更快的適應這一快節奏的工作環境。因此，在這裏必須特別感謝我的部門主管對我的良苦用心。

二、自己的一些心得和建議

在此次實習經歷之前，雖然從書本上獲得了不少有關證券公司的信息，但對於其實際業務操作流程並不十分了解，因此，雖然擁有不少相關的理論知識，但真正到了時間的時候仍遇到了不小的問題。可見理論與實踐相結合的重要性。在不斷克服困難的實習過程中，不僅對於證券行業有了更深一步的瞭解，更重要的.是在此期間累極了許多資深證券從業人員在處理交易時的寶貴經驗，這些絕非是實習工資能夠衡量的。同時，通過這兩個月的實習，我獲得了許多寶貴的經驗，並且思考了不少問題。

1、與以往實習的不同之處

首先，就正式度而言，本次畢業實習與以往的暑假實習經歷是不可同日而語的。前幾次的實習只是在一些中小型企業，外貿公司等，其對員工的衣着，服飾，言談舉止的約束性較弱，雖然氣憤比較輕鬆，卻缺少了一種工作應有的緊張態度。而在XX的是細則大爲不同，公司上下必須嚴格遵守嚴格的規章制度，不能有絲毫的輕視。而在XX金融中心上班無形之中增加了一份神聖之感。

其次，實習的目的也有很大的區別。在大一、大二的實習並沒有明確的目標，只是爲了不想荒廢暑假時間並且能夠鍛鍊一下自身的工作能力，拓展視野，因此投入的熱誠有限，最終的收穫不大。然而在此次實習之前，我早已把爲將來的工作打下堅實的基礎作爲目標，因此針對性很強，尤其是在此次實習過程中有意識的將所學的金融知識儘可能運用到工作中去，兩者相得益彰，相輔相成。因此，在擺脫了以往的迷茫後使得此次的實習更有效率，收穫頗豐。

最後，實習的內容同樣大相徑庭。以往的實習更多的是被安排做一些周邊性質的工作，如打印、複印或接電話等較爲簡單的工作，很少涉及到核心的工作內容，可算是當了一回廉價勞動力。而此次被安排進入了XX的信用交易管理部門，專門負責融資融券這一新興業務。在兩個月的過程中，我幾乎在各個流程的崗位上都進行了實踐，從而對於這項業務以及我們部門的重要性能夠有了充分的瞭解，爲將來的求職打下了堅實的基礎。

2、人際關係的處理問題

剛到XX，部門裏的同事給我的第一印象便是待人熱誠，謙遜有禮，比以往我所有去過的公司都更爲出色，因此我也就此打定了儘早融入團隊的決心。然而畢竟我並非正式員工，要在短時間內完成這一任務難度不小。在實習之初，這方面我做的不夠出色，總覺得與部門裏的同事存在一些代溝，沒有能夠進行良好的溝通，也間接導致了我的實習工作停滯不前，未能取得較大進展。