證券公司的實習總結(通用15篇)

總結是在一段時間內對學習和工作生活等表現加以總結和概括的一種書面材料，它是增長才乾的一種好辦法，爲此我們要做好回顧，寫好總結。總結你想好怎麼寫了嗎？以下是小編收集整理的證券公司的實習總結，歡迎閱讀與收藏。

證券公司的實習總結1

在櫃檯實習的時間儘管短暫，但是卻讓我學到了很多東西，這對我今後的工作將有很大的幫助。下面我把我在櫃檯實習的情況及收穫，感悟整理成文。不光是爲了完成工作任務，更重要的是爲了總結經驗與不足，爲做好今後的工作奠定基礎。在整個實習期間，我瞭解到證券櫃檯業務包括開立股東賬戶，資金賬戶，辦理各種委託方式，銀證聯網，查詢，交割單打印，對帳單打印等。經過近兩週的勤奮好問和實戰訓練，以及櫃檯員工的耐心幫助下，我已經可以熟練的'進行開戶全部流程業務的基本操作，對於轉戶，銷戶，客戶普通信息修改，客戶特殊信息修改以及創業板，基金，權證交易的開通也都有所瞭解。這些對我今後在客服部的工作都有很大的幫助，只有熟悉這些櫃檯的業務流程，才能很好的解決客戶對相關問題的諮詢，提高服務質量。

在實習的過程中，我也看到了自身存在的不足：做事情馬虎，粗心大意。在填寫客戶資料的時候，會出現錯填或是漏填的情況。在櫃檯工作"粗心"是一大忌，往往工作中一個小小的疏忽，最終會造成不可挽回的損失。所以這是我務必要認真對待的一個問題，要努力改掉這個壞毛病。無論是在櫃檯還是客服部工作，都需要認認真真去做每一件事情，避免失誤，提高工作效率。只有這樣，我們才能真正的做好本職工作，勝任自己所在的崗位！

在實習報告的最後，感謝領導爲我提供這一次寶貴的櫃檯實習機會，感謝櫃檯員工的無私幫助。希望在今後的工作中，大家能夠繼續一起努力，互幫互助，爲營業部再創佳績貢獻出自己的一份力量！

證券公司的實習總結2

序言：

XXXX年7月份，正值暑假期間，我有幸得到了國泰君安的實習機會，從而開始了爲期兩個月的畢業實習生活。透過了人力資源部門的說，我被安排在位於浦東國泰君安總部的信用交易部門進行實習，其主要的任務便是融資融券這一證券市場上的新興業務。在此期間，我近距離了解了國泰君安的發展歷程以及公司文化，更深入地研究並參與了融資融券業務的整個流程，明確了其在證券市場中的特殊地位和重要作用，並且透過與客戶的交流溝通進一步鍛鍊了自己處理問題的潛質，爲將來的求職打下了堅實的基礎。

一、公司簡介

國泰君安證券股份有限公司是由國泰證券有限公司和君安證券有限職責公司採取新設合併、增資擴股的方式，於1999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司。能夠經營證券的代理買賣;證券的代保管、簽證;證券的自營買賣;證券的承銷和上市推薦;證券投資諮詢;資產管理;發起設立證券投資基金和基金管理公司等業務，有投資銀行、國際業務、證券投資、信用交易、資產委託、收購兼併、實業管理等業務部門，是目前國內規模，股東最多，經營範圍最寬，機構分佈面最廣的證券公司。

公司由總裁辦公會議主持日常性工作，行使公司的日常性經營管理職責，在投行業務、國債業務、經紀業務、研究領域、投資及資產委託管理業務、網絡建設等方面均做出了卓越的成績。新股發行股數、募集資金和發行家數三項主要指標在全國券商中排行第一。

國泰君安先進的電腦配置和完善的交易系統，保證了交易的暢通、及時和準確。公司依託強大的研究隊伍，帶給高水平的投資諮詢服務，增強客戶抗禦風險的潛質。先進的營銷意識和良好的整體資源配置，使國泰君安經紀業務的市場份額逐年上升，其股票、基金交易額均排行全國第一。

高質量的研究開發工作始終是國泰君安經營發展的基礎和核心。公司擁有目前國內券商中規模、研究力量、配套設施最完善的專業化證券研究所。研究所每日帶給實時財經信息和股票市場趨勢分析，定期出版各種公司研究報告，隨時發表熱點問題專題研究。

公司證券投資業務在市場上具有良好的聲譽。公司還專門設立資產委託管理部，爲客戶資產量身定製理財方案。國泰君安重視網絡建設，實現了無紙化辦公。此外，國泰君安注重有形營業網絡與無形信息網絡的結合，開發電話轉賬等清算功能，大力推廣非現場交易業務，提高了公司的整體經營優勢。

近年來國泰君安順利地度過了合併後的調整過渡期，並創造了不菲的業績。公司上下團結協作，勵精圖治，必將創造更加輝煌的`成績，爲中國資本市場的發展做出應有的貢獻。

二、具體實習資料

既然被安排到了信用交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡要說一下融資融券業務：

概念：“融資融券”又稱“證券信用交易”，是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司帶給擔保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券並賣出的行爲。包括券商對投資者的融資、融券和金融機構對券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購買證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進證券稱爲“買空”;融券是借證券來賣，然後以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數量的證券並支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱爲“賣空”。目前國際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結算公司授信的模式。

業務流程：對於證券公司來說，融資融券業務有着一套及其嚴格的業務流程，尤其是現階段還未實行的時候，國泰君安作爲試點務必嚴格按規定執行。因此，爲了能夠充分了解此項業務的作用，主管安排我在爲期兩個月的時刻內在各個流程都進行了實踐，以便能夠從整體上把握融資融券業務，瞭解其一旦推出市場將對整個金融界所造成的影響。

首先，並非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業務的權利，在提交申請後，證券公司務必辦理客戶徵信，瞭解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，並以書面和電子方式予以記載、保存。對其以往的投資狀況以及信用額度進行評估和打分，對未按照要求帶給有關狀況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結算資金未納入第三方存管、證券投資經驗不足、缺乏風險承擔潛質或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關聯人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個業務流程的第一步便是利用excel軟件計算出特定的指標，按實際狀況篩選出合格的申請者並允許其開通業務，同時將資料轉交給下個流程的操作者。

其次，當接到透過審覈客戶的資料後，便能夠爲其進行開戶。因此，第二個流程是應當按照有關規定與客戶簽訂融資融券合同及風險揭示書，並且以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。在向客戶融資融券前，還務必與客戶簽訂融資融券合同，明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計算方式以及相關各種保證金的比例和折算率等一系列條款，並將合同連同風險揭示書一齊交由客戶簽字，至此可說完成了融資融券業務第二流程，意味着客戶已經成功開通了此項業務，能夠進行融資融券交易。

證券公司的實習總結3

很榮幸能夠參加廣發證券公司的實習項目。在兩個月的實習期內，我學到很多證券領域的知識，熟悉了公司的運作方式，掌握了證券營銷的基本技巧，深刻了解了證券市場的基本知識，這段實習經歷給我留下深刻印象，也將對我的今後的工作學習中產生重大的影響。

本次實習是從3月10日開始的，歷經65天，先將我這段實習過程中的學習內容以及期間的心得體會簡單介紹一下：

第一週，我培養的是對證券市場的基本認識。

所學的知識包括：

1。如何擺正投資心態——在市場上堅持自己的判斷，理性決策，不盲目跟風；

2。如何做決策——基於大盤走勢對個別股票進行分析；

3。如何鑑別信息——利空消息寧可信其有，不可信其無；

4。基本面與技術面的區別和聯繫——基本面優勢在於中長線分析，而技術面優勢在於短線走勢判斷。基本面在於選股，技術面在於選時機，但在實際應用中要把基本分析和技術分析結合起來。

此外，三大證券類報刊的閱讀、每隻股票走勢圖的瀏覽也是每天要做的功課。經過第一個星期的學習，我掌握了股票市場的基本運作模式。爲更深入的學習奠定了良好的基礎。

第二週是交易大廳前臺實踐。這是讓我們直接與客戶接觸的地方每天都有很多客戶過來辦業務，瞭解券商的對外工作流程是實習中必不可少的。偶爾櫃檯部的工作人員還讓我們自己操作一些簡單的步驟，親身體驗一下工作的樂趣。當然面對的客戶都是各種各樣的，有時候出現一些客戶對工作的不理解不支持，還需要及時的處理，學習櫃檯人員的.處理方式也成爲了我這次實習的一大收穫，同時我學習了開立資金賬戶、申請認購新股以及資金劃撥的相關業務知識；掌握了證券交易軟件“大智慧”的基本使用方法；掌握了手機炒股軟件的下載流程和使用方法，並且在閒暇的時間閱讀了“市操作的基本原理”全面學習了k線 理論，macd ，kdj等技術分析指標的知識，並隨時查找相對應的股票走勢予以學習。

第三週主要是在股票市場中實踐，判斷大盤及個股走勢。期間，我理解了資金對於整個市場的影響以及股票成交量與價格的關係；進一步學習了黃金分割線在走勢分析上的運用；研究了cr技術指標的公式以及用法。此外，還接觸了一些形態理論的內容，加深了對證券市場的理解。

第四周的學習內容爲基本面分析及股評撰寫，根據大盤前期走勢來預測後市動向。期間，我掌握了股評的寫作結構，已擅長從基本面和技術面分別對大盤進行分析並逐漸領悟到市場中各行業之間的聯繫。這段時間還接觸到一些高級盤kou技術，並對資金管理知識有了一定的瞭解。

剩下的幾周的學習內容是通過進駐銀行網點實現的，挖掘潛在客戶、服務現有客戶，是這個階段的主要學習內容。通過學習銀行的基本業務，接觸客戶，瞭解客戶的投資意向以及風險承受能力，並通過自己所學的專業知識和對所瞭解的市場信息爲其講解現在市場行情和經濟運行趨勢，進而實現客戶的挖掘和維護。這一階段的學習不僅僅掌握了銀行業務的辦理流程，接觸了客戶，最重要的是這一階段對自己人際關係的處理方法的影響，增加了社會經驗學習了學校學不到的東西。

通過這兩個月的實習，我對證券市場的理解更爲深刻了。現已習慣用理性方法來分析各種問題。懂得了市場是變幻莫測的，最重要的是抓住其中的規律。這段時間我還培養了良好的學習習慣，學會了總結的方法。每天的股票瀏覽讓我對歷史走勢——尤其是經典走勢產生了一些印象，從而有機會在未來的市場上找出相似的頭部形態來判斷後市。

良好的開端是成功的一半，相信這次實習能夠爲我的職業生涯領航。兩月的實習總的來說讓我受益匪淺，和公司正式員工以及一起來實習的同學都變成了朋友，雖然即將離開這裏，不過我們兩月的相處都會給我們留下美好的回憶；企業文化的薰陶，團隊協作與個人成長的協調，等等更讓我受益匪淺。而對我影響最深遠的就是文化了，在此期間，我一直在思考一個問題，一個人，一個企業，乃至一個國家的競爭優勢究竟在哪裏？這就可以從廣發證券的精神，以精求發展的理念，一個草根券商的發展歷程的真實寫照找到答案。

這次實習也讓我感受到學校裏不能學到的東西是更需要我們用心去學的，這些纔是真正以後在社會中我們將要用到的知識，也讓我們認清了以後要努力的方向，讓我有機會更深入地去思考今後的人生和職業規劃，並給予我實現它們的動力。感謝廣發證券給外這次實習機會，也希望廣發證券能夠在國內的證券市場上具有日益強大的影響力，爲構建和諧穩定的證券市場貢獻力量，爲國家經濟的發展做出貢獻。

證券公司的實習總結4

一．工作

我每天看申銀萬國,國泰君安,國金的各種報告。早上開盤前看晨報,前一天的大勢分析,從宏觀到行業到個股的順序看報。開盤後繼續看報告,和流動新聞(上證報,中證報,金融時報),聯繫當日盤面,瞭解基礎知識,發掘問題.收盤後,問問題,聽講解。上週五,跟隨聽取申銀萬國分析師對保險、銀行、地產、投資策略的講座。

二．知識總結

1,一級市場運作

近日,ipo重啓讓我學到一些基礎知識.例如ipo會在網上網下發行。機構和個體投資者可以在網上和網下申購。今年因爲國家政策使更多機構投資者撤出網上。使的網上中籤率升高.按規定，網下中籤者需要在三個月後才能對手中持有股票進行交易,那時已有部分股票在二級市場流通交易，所以網下申購需要合理策略才能獲益。在股票上市前,有相應部門對於公司未來eps、pe,、pb的估值,例如運用類比法.然後做出合理價格,同申購數量的估計,進入詢價流程。如果通過競價中籤,就可以把資金匯去.過去,投資者買新股是一定會賺到利潤。而現在會有些公司因爲策略不當導致新股虧損。

另外，國家在市場初期對公司股量限制發售，國家爲保護投資者利益，而對公司進行分時段解禁，對每次解禁數量進行限制，並且對現有流通股東進行補償。因爲如果一次性解禁數量太大，企業從流通市場套利太大，這是我對限售股的瞭解。

2.二級市場運做

我國股市尚處於初級階段,股市參與者包括各種各樣的個體和機構,有專業的,有外行,有莊家.投資需要關注經濟pe、eps和個人心理等因素.盤面我瞭解成交量、大盤指數、當日開盤價、收盤價、最高價、最低價等

長線價值投資

機構投資經理是長線投資主流，他們關注更多是宏觀經濟行業企業未來發展前景和投資心理等，從多方因素考慮得到是一個穩定的目標增長價格。

·首先,要觀看大的經濟環境。具來說,今年經濟經過前期繁榮和衰退,進入到復甦時期(與國家4萬億投資拉動項目有關)。宏觀經濟最大的指標是gdp,是由投資,消費和淨出口組成, 中國下半年經濟增長預測爲8%以上。此外需關注cpi, m0, m1等重要指標.在今年政府寬鬆政策下,資金流動性充裕,大家就會把存款取出來進行投資以取得比存款利息高的投資收益,另外,上半年新增貸款7萬億,對於金融投資(股票,債券等)和實體投資(房地產等)和銀行業績都有支撐。另外,消費者能力提高了，消費信心指數也上升,物價就漲,需求量就慢慢回升,企業利潤提高。另外,中國股市與國外市場相關,當國外不好的,中國就會調整,跟隨世界步伐,港股是最爲密切相關。

對於出口業務較多的`企業,會因美國,歐洲等進口大國因爲經濟回暖困難受負面影響,進而影響企業業績。另外,海外資金流入中國資金和實體市場也會有影響。而藍籌股是影響大盤的主要力量,跟宏觀經濟緊密相關的行業龍頭股能有較好的投資機會。

·其次,關注行業。宏觀經濟能直接判斷必然會漲的行業,例如銀行,房地產,保險,汽車.但是如果市場走勢過熱，低估值、低漲幅，在上季度已見底，這季度將回升的板塊（鋼鐵，鋁）也值得重點關注。微觀影響也不能忽視.例如,不管經濟如何,人都是要看病吃藥,那麼醫藥行業總的營利就能保持增長；下半年各種節日頻繁,影響到高檔白酒需求量變多；夏季因爲天氣炎熱會影響到空調,冰箱,洗衣機銷售增高。所以證券公司都有各行的分析師來對行業同個股進行專業研究分析。行業間有着關聯，例如，汽車生產量增速大幅上升導致鋼鐵行業增幅大升。重點關注注前期漲幅滯後，且行業復甦預期較強的板塊。行業板塊在近幾日表現爲,大盤翻紅,被重點關注的銀行,地產,大盤股等權重股帶動;大盤調整,被次要關注或者過去滯漲板塊,例如食品,白酒等消費類會補漲。

證券公司的實習總結5

前言：

20xx年7月27日至20xx年8月10日，我在光大證券廣州解放北營業部進行了爲期兩週的實習，期間學到了許多東西，接觸了證券行業資深的人士，感覺收穫頗多。

下面就將這兩個星期的所做所想，做一個簡要的總結。以下正文部分主要分爲三部分，第一部分主要介紹營業部整體架構及各個部門的職責；第二部分重點介紹櫃檯業務的具體內容；第三部分重點是介紹自己實習感想和對於證券行業的全新的認識。

三部分的介紹以事實介紹爲輔，個人感想爲主，因爲我覺得用兩週的時間去熟悉整一個業務是不太現實的，所以我將實習的主要目的定爲：“瞭解整個營業部的整體的運作，初步熟悉各個部門的主要職責，重點熟悉櫃檯的業務流程，更多的和人交流，從與人交流的過程中汲取經驗，慢慢的對於證券行業有一個清晰的認識，爲自己以後的發展方向定位。”

第一部分、營業部的整體運作

我實習的光大證券解放北營業部是光大證券在全國70多家營業部裏面的一個，據說在廣東省500多家同行業的證券營業部裏面排名50位以內。

我真的能夠爲來到這樣一個好的單位實習感到十分的榮幸，雖然沒有工資和補貼，但是能夠儘早的接觸到行業的龍頭企業，實在是一個難得的學習的好機會。

據我的瞭解，解放北營業部就比如一個公司，其利潤收入絲毫不亞於一箇中型的企業，據說，解放北營業部上半年的佣金收入達到了兩千萬，其數字也是相當可觀了。營業部是其以銷售爲目的一個機構，主要是代表總公司從事一個代理的職責，代理客戶從事證券的買賣交易，同時也從事一箇中間介紹業務，例如股指期貨的中間介紹業務（IB）。

光大證券廣州解放北營業部上設總經理一名，下設副總經理兼營銷總監和經理助理兼營銷總監各一名，下設五個部門，他們分別是市場部，客服部，IT部，綜合部，交易部；還有一個是屏姐負責的融資融券和經紀人專崗，這個好像是一個獨立的部門，如果是這樣話，( 個人簡歷網)那就一共有六個部門。

每個部門分工明確，各盡其職。各個部門都設經理一名，地位僅次於總經理和副總經理，市場部的張鑫經理，看得出在營業部的資歷應該算是比較老了；客服部的欣華姐，很好人，對客服部的下屬要求很嚴格，經常會提醒大家趕緊回訪客戶；IT部的胡延平經理，大家都叫平哥，一人掌管着整一個IT部，幸好現在來了兩個管培生，JACK和韶旭；綜合部的鄭經理我不是很瞭解；交易部是我待的時間最長的地方，雯靜師姐是經理，她是唯一一個不是講白話的部門經理，做事情也很賣力。這些事營業部的部門經理，也算是營業部的領導層。

據我觀察，客服部是這個營業部的核心所在，需要最專業的分析和最周到地與客戶進行溝通，客服部的都是帥哥最集中的地方。其最日常的工作就是回訪客戶，確保能把每一個客戶特別是大客戶留住，同時，也要爲客戶提出有用的交易方面的分析建議，這就需要我們客服部師兄師姐那方面的專業的證券分析的能力。在客服部，楊曦師兄是基本面分析的高手，侯國超師兄是技術分析的大師。同時客服部肩負着每天的營業部早盤和午盤點評的工作。”

交易部的日常的工作主要是面向客戶開戶、銷戶等一些最基本的業務，但是交易部是一個營業部的窗口，它的好壞直接關係到一個營業部的整體的運營情況，交易部也是最基本的崗位，是所有想坐辦公室的員工都必須經歷的一個階段，或者說是所有的實習生，管培生的上崗前的第一站，它所需要了解每一個部門的職責，需要了解每一個客戶可能的面臨的業務方面的問題，對於整個營業部的業務知識都需要有非常全面的認識。如果時間允許，他們甚至要扮演其他部門的職責，替客戶解答一些專業性很強的問題，比如軟件的下載使用等。對於交易部，我想多說一點，因爲交易部是我待的最長的地方，算起來，我有一半的時間實在櫃檯的，雖然名義上我是客服部的實習生，但是客服部的事情專業性都太強了，我不能插手。在下面的第二部分我會想詳細的講一下在櫃檯的所見所想。

市場部我所知道的主要是培養證券經紀人，這也是他們現階段正在做的一項最重要的事情，市場部主要有客戶經理組成，是營業部業務來源的基礎，也是非常重要的一個部門。同時市場部又兼顧着人事部的工作，在我實習期間，有差不多一天半是在市場部帶電話的，打電話通知那些投了簡歷應聘客戶經理職位的人，所以市場部的周遊是整個營業部我認爲是最忙的一個人，整天找人幫他做事。

IT部的瞭解我是很有針對性的，這個還取決於冬韻師姐那天給我下達的一個任務，要我在8號房查資料的同時，向IT部的兩個管培生了解IT部的事情，最後寫成10條總結。所以，就有了下面的十條“發現”：

1.日常負責開關機,平時系統維護，週末系統升級

部僅一個經理胡炎平,胡經理客家人，已婚生子，參加工作13年

3.早上開機，上午系統維護，其他部門有些問題

4.下午關機，把銀行傳過來我們營業部的數據轉發其他營業部

5.週末加班做一些系統的測試，軟件的升級

6.電腦的訂購也是IT經理做

7.其他部門關於業務的問題也要問技術部

8.幫徐總做一些決策上面的事情，較全面

9.熟悉其他各個部門的業務和操作的流程

10.在營業部的看盤的客戶有什麼問題也要找技術部

關於這十條發現，最後冬韻姐給予的評價是：“太過表面，沒有什麼獨特的發現。”其實我覺得這些只是一些皮毛的發現，冬韻姐提供了一個很好的思路給我，就是要通過各種途徑去了解一個事物，而不是僅僅通過一個渠道，要充分挖掘現有的所能利用的資源。這一點我覺得非常重要。

綜合部，我確實不是很瞭解，這個部門字面上看起來就是聽綜合的，我從側面瞭解到，綜合部主要就是管財務的。很慚愧自己對綜合部知之甚少。

至於屏姐的融資融券和經紀人專崗，是一個獨立的部門，主要是負責融資融券的開戶和經紀人材料的準備。具屏姐透露，我們解放北營業部自四月份首次被允許爲客戶提供融資融券業務至今，一共開立了30個融資融券的專有賬戶，在光大所有的營業部裏頭是排名前五（最多的一家營業部有70個戶）；而經紀人培訓的

事情就是相當的瑣碎了，我們幫屏姐做事，整天就是在忙這些，經紀人有任何問題都會去找屏姐，不管是客戶資料的填寫還是客戶轉接的問題。所以，我纔有理由將屏姐這個專崗單獨定位成一個部門。

以上就是我所瞭解到的關於營業部的一些基本的皮毛，其實有很多事情都是第一次見到，都想把它們一一呈現，只是那些現象如果一點一點加以描述的話，會顯得比較凌亂，因爲這兩個星期實在見識了太多的東西，接觸了太多全新的概念。

第二部分、櫃檯業務的具體內容

我總結出來的這幾天櫃檯的常見的業務主要有以下的幾個，由於都是自己通過觀察提問和自己親身經歷得來的，所以應該不是很全面。主要見得最多的就是開戶，所以我重點介紹開戶的內容，然後把我學到的其他業務方面的內容略加闡述。

開戶

開戶是每天櫃檯最基本的業務，基本上整一天櫃檯就在開戶，有時候櫃檯有開戶任務，所以我們在那裏實習的或者管培生們都早早的就被櫃檯的師姐們拉去開戶了。、

這裏所說的開戶是指的資金賬戶，是客戶在證券公司設立的一個存放買賣證券所需資金的賬戶，在這個資金在賬戶裏面的資金證券公司會根據銀行的活期利息來計息。

如果僅僅是開戶的話，就只需要提供身份證和銀行卡，時間是9:30-16：00。要填寫的材料包括：一份合同、《基金投資權益須知》、《風險測評表》（測定客戶是否有能力開權證業務）、《三方存管協議》。（如果客戶要開通買賣創業板，則需要填寫《創業板的風險揭示書》）這些資料都是要客戶本人填寫，不允許有塗改，如果迫不得已要改正的話，需要在改正出簽上自己的名字，確認修改。接下來客戶要做就是去到自己所需要三方存管的銀行進行確認就行了。

關於這個三方存管，又牽扯到“一步式”和“兩步式”兩種不同的方法。“一步式”的辦理時只需要在光大的營業部就可以一次性辦妥了，例如光大銀行和農業銀行；而“兩步式”的辦理則需要開立資金賬戶以後再到相應的銀行確認，例如工商銀行和建設銀行等大部分銀行。

這樣你還是不能買賣證券的，因爲你沒有證券賬戶，這就要開立證券賬戶，就是股東卡。

股東卡的開立要填寫《證券賬戶申請表》，開立的時間是交易日的交易期間，也就是9:30 – 15:00。如果開資金賬戶和證券賬戶兩者是分開進行的，那就需要另外填寫《資料更改表》和《指定交易申請表》。申請開立證券賬戶一般的是隻開立人民幣A股賬戶，包括滬A和深A賬戶。值得注意的是，開證券賬戶，也就是股東卡，是需要支付開卡費的，上海的是50人民幣，深證的是40人民幣，這部分錢是交給證券交易所的，只是證券公司代收的，但是多數情況下證券公司是不會向客戶收取這一項費用的，而自己替客戶交納，只有極少數的個人投資者單獨來開戶的時候，纔會收取（如果有經紀人和客戶經理帶來的，就一定不用收）。關於這個收開卡費的問題，我一直很迷惑，因爲太有彈性了，但是我有不便於問，所以至今還未有答案。

銷戶

一般銷戶需要經過兩個工作日，第一天要完成轉託管，和撤銷指定交易，然後證券公司會進行結息，帶到第一天下午銀行結算完成後，保證你的資金賬戶內的錢可以全部轉出；第二天將資金賬戶內的錢全部轉出，這樣纔可以撤銷資金賬戶和三方存管。

值得注意的是，銷了股東卡，深A的可以馬上重新申請，但滬A不可以。原因是滬A銷戶業務要T+1才生效，要第二天才能重新申請。

其他的櫃檯業務，例如“一櫃通”、“客戶資料修改”等，我基本上沒有觀察過這種業務，所以也沒有太多的`瞭解。

在櫃檯差不多待了一個星期，觀察到了很多業務上面的做法，同時也感受到了很多的細節之處是非常值得注意的。主要有以下幾點：

1、櫃檯業務的資料擺放都是非常的有序，開戶的資料統一放在一起，然後每種業務的資料都是歸類放好，非常方便超找，但是有一個小小的毛病就是三方存管的單子老是一大堆，要找出客戶所需要的，經常是要找好久纔可以找到，這個問題有待解決，我覺得可以先將15間銀行初步分一下類，比如分三類，每一類就五間，這樣子就會相對快一些，但是這肯定不是最好的方法。

2、在天開戶資料的時候，爲了節省時間，我們一般是要求客戶先填寫《風險測評表》，然後再填寫《開戶申請表》，這樣子櫃員在客戶填寫資料的同時也不至於閒着，可以先錄入資料。

3.客戶的兩個密碼（登錄密碼和交易密碼）一般都是爲客戶設成一樣的，因爲防止客戶混淆而產生麻煩，同時也是避免給客戶解釋而耽誤時間，但是這其實也是一個隱患，當股民不清楚這兩個密碼的不同而造成損失的時候，其實營業部也有一定的責任，畢竟我們平常的時候看盤都是會同時登陸資金賬戶的，所以在節省了時間和精力的同時也埋下了安全隱患。

4、櫃員對於客戶的態度不是一般的好，這一點對我的印象特別的深，基本上是有問必答，這一方面體現了營業部櫃員的專業知識非常的過硬，另一方面也體現了對待客戶的態度很端正。他們時刻把自己放在一個服務者的態度，這和我幾次在銀行看到的銀行櫃員的表現形成了鮮明的對比，就更別說我們的鐵老大鐵路部門的有些工作人員了。

5、除去雯靜姐不說，冬韻姐和嚴慧姐兩個人真的是一天忙到晚，基本上是沒有休息的時候，有客戶來就要爲客戶服務，客戶走了則要審單，簽章，之後閒下來的時間又要查資料，完善客戶的資料。每天都要加班，有時候甚至中午都沒法休息，也要加班，因爲客戶多的話就要加班審單。我終於深深的體會到了楊曦師兄所說的：“在營業部做事是沒有加不加班的，你完全可以自主選擇，只是你要把手頭的事情做好了才行。”

第三部分、實習感想和對證券行業的全新的認識

1. 認識業內業外人士，增長見識

實習期間，最大的收穫我覺得莫過於認識了很多的人，並且從他們身上學到了很多的東西。從第一天誰都不認識，戰戰兢兢的過了一天，到慢慢的熟悉營業部的大部分的師兄師姐，熟悉每一個管理培訓生，熟悉一部分的證券經紀人，甚至是保衛處的黃叔，這是一個成長的過程，是一個增長見識的過程。

從營業部的師兄師姐身上，我學到的是他們對證券行

業的熱愛和執着，是對目前從事的工作的全身心投入的態度。

很清楚的記得欣華姐說過，“因爲我熱愛這份工作，我熱愛這個職業，所以我從來沒有懷疑過，哪怕是在證券市場出於極度低迷的時候。只要你有興趣，你就會去投入精力研究它。”國超師兄也說道，“我是從大一就開始買股票的，那時候幾乎天天不去上課，全部精力都花在了研究股票上面。”楊曦師兄是我在營業部最佩服的一個人，很有氣場，很有影響力，楊曦師兄每天都是我們客服部第一個到的人，就算是我最早的時候8點多一點就到了，這時候，楊曦師兄已經是西裝筆挺的坐在了辦公桌前，這種對於工作的態度對我的啓發很大，在證券業這個人才競爭非常激烈的地方，只有通過兢兢業業的不斷努力，才能往上爬的更高，爬的更快。另一個細節是我在客服部看到的獨有的現象，在楊曦師兄的辦公桌電腦鍵盤上面，經常會貼滿了一個個黃色的醒目的小便箋，上面可能是寫着當天或者最近要完成的任務，包括當我請楊曦師兄爲我寫實習證明這件事，這種對工作的一絲不苟的態度肯定是一個人成功的關鍵。

同時，在屏姐身上我學到的是接受，不管再多的事情，都要學會接受，當上頭有任務下達的時候，你都要毫不猶豫的接受。這一點也是很重要的我覺得，因爲工作中你沒什麼機會能夠自己選擇你喜歡做什麼，而大部分時間都是你應該做什麼，必須做什麼。雖然屏姐一個人既要管經紀人，又要處理融資融券等衍生業務，但是在屏姐口裏面我沒有聽到一句消極的話，即使是在很忙的時候，有經紀人來問屏姐問題，她都會事無大小一一解答。

交易部的嚴慧師姐，給我留下印象最深的是對於工作的毫不馬虎，幫嚴慧姐複印證件，她會要求你複印身份證和銀行卡是要將墨的濃度調到中間一格，而複印股東卡的時候就要調到中間偏右兩個，以便可以把章清楚的顯示出來。

市場部的周遊師兄，他交給我的是和客戶的交流，是對待自己服務的對象的時候一定要穩得住對方，但同時又要維護營業部甚至整個光大證券的形象，這一點在我打了兩天的電話中體現的淋漓盡致。另外，周遊師兄對於工作和生活的積極的態度也是很值得學習的，不管工作多忙，他總是一副樂觀的樣子，感染到周圍的很多同事，利己利人。

再說現在營業部的幾個管培生，從他們那裏我看到的是我未來的影子，是剛從學校踏入社會的時候的樣子，在這個階段，他們的確相比於營業部的師兄師姐來說少了一點穩重和淡定，但是他們都是經過三四輪的篩選才得以進入光大的，能力都是挺強的。

應該說，很多進入光大的管培生都是專業不對口的，但是我覺得公司看中的更多的是他們的能力和經歷，志勇從大一暑假就開始實習，可謂經歷豐富；萌萌也是從大一就開始投資股票，也可以算是股市老手了。在這個實踐出真知的行業，顯然這種閱歷是挺重要的。說到萌萌，我想再多說兩句，萌萌也是學金融的，相比之下，他的專業知識水平相對來說要 高出我好多好多，對於行業的理解，對於金融現象的分析看法，都是我所要學習的榜樣。

很慶幸的是我選擇了實習，避免了有些人到大四的時候的遺憾，因爲在那些管培生裏面，我也是經常可以聽到一些後悔的聲音，後悔自己當初沒有好好鍛鍊自己，沒有爲自己創造更好的機會。

另一個我覺得要提一下的羣體就是證券經紀人，在我實習的兩週時間裏，一共接觸了兩批在營業部培訓的證券經紀人，並且見證了第一批的經紀人從成長到實戰的整一個過程，感觸頗多。證券經紀人，是營業部聘用的，爲營業部招攬客戶的一個職位，用營業部的話說，就是一個很有前途的職業，主要是靠佣金生活的，由於不是營業部的正式員工，而是一種委託代理的關係，所以他們的基本的工資保障是很低的。在我看來，這是一個很辛苦的職業，確實，整天都要往外面跑，去拉客戶，做着和客戶經理一樣的活，卻享受不到客戶經理員工一級的待遇，但是我發現那些經紀人都是熱情非常的高，他們也深知自己不是名牌大學畢業，能夠在自己的崗位上做出一番成就本身就是最大的成功。這種對待工作的泰然的態度，是很值得學習的，其實本身工作就沒有貴賤之分，況且證券經紀人職業也是需要有很強的專業知識的。與這些經紀人的交流中我發現，他們的專業知識十分過硬，而且幾乎每一個人都有證券投資的經歷，這一點也是挺讓人佩服的。

2. 一個充滿激情與挑戰的行業

雖然自己的專業是金融學，但是很慚愧的是在這之前，我似乎對證券行業一無所知，對它的運作，流程，收益，風險等等都是知之甚少，而今，通過在光大的實習，我突然發現自己對這個行業有了一個初步的瞭解，開始漸漸喜歡上了這個行業，這個充滿了激情和挑戰的行業，也願意從此開始涉足這個行業，試探性的去感受這個行業是否值得自己爲之終生奮鬥。

在這個行業，客戶就是上帝，客戶就是我們金錢的來源，得罪了客戶就等於斷了自己的財路，所以，這個行業是需要與人交流的，特別是在營業部這樣一個客戶代理機構，這一點就更加能夠體現。

在這個行業，你需要有十分的敏銳性，對待行業的信息要十分的敏感。你要懂得每天去關注時事諮詢，關注行業的動態，培養自己的對於信息的敏銳的嗅覺。

在營業部工作，你需要有很強的耐心，需要做十分瑣碎的事情，或者重複的做同一件事情，就像客服部的就整天做回訪，天天如此，我也問過欣華姐，這樣子的重複不枯燥嗎，欣華姐的回答是，“如果哪天沒有客戶可以回訪了，那纔是大難臨頭的時候。”就像交易部整天就是開戶銷戶，重複着同一件事情。

在證券行業，你要有很強的分析能力，這就要在前期有一個很好的專業知識的學習和實踐的運用，要交足學費方纔能有所知曉。國超師兄說過，“做股票的不容易就在於，你學的越多就會發現你知道的越少。”這說明，證券業是一個無止境的行業，學無止境，做股票其實真正不是考學出來的，而是靠感悟，考實踐總結。

這個行業的人都是那麼的年輕，就拿我們營業部來說，百分之90以上人的年齡都在30歲以下，這也充分印證了證券業師一個朝氣蓬勃的產業，這裏的每一個人都是充滿活力的，充滿了激情，充滿了對未來的憧憬。

在營業部，你要學會笑，學會對客戶笑，對同事笑，“有時候客戶不順心，來找你發脾氣，但是你要可以讓客戶氣着來，笑着走。”楊曦師兄是這樣教導我的。

“證券業正在逐步走向低傭時代，比20xx年的時候還要低，技術在證券業的分量佔比越來越大，大賺的時代已經過去。”欣華姐說。在欣華姐的強烈的影響下，我開了一個證券賬戶，開始了自己的投資生涯，逐步試水這個行業。

結束語：

兩個星期的實習這麼快就結束了，想想當初自己是多麼的膽怯，走進了光大，戰戰兢兢的一整天，到後來慢慢的認識周圍的人，認識周圍的事物，學會了怎麼樣去和別人交流，怎麼樣去向別人學習。

還記得最後一天的大早，當時心裏面想的就是終於可以休息了，終於不用天天起早，天天擠公交，天天穿正裝上下班，天天在營業部裏面做事情，天天吃路邊攤地溝油，天天都要早睡，玩的不盡興······現在想來，當時自己的想法其實是多麼的幼稚，因爲這些種種經歷是那麼的難得，種種經歷是那麼的可貴，有事情可以做事多麼幸福的。

當真正要離開的時候，我才真正體會到什麼叫做軟弱，這時候的人的情感是最脆弱的，當我和客服部的師兄師姐們道別的時候，我是多麼的捨不得，發自內心的捨不得，不爲什麼，就爲這兩個星期以來的相處，就爲這兩個星期以來的學習，這兩個星期整天的稱呼“欣華姐，楊曦師兄，心誠師兄，國超師兄“，不止是客服部的，還有我們營業部的師兄師姐，都給了我很多的照顧，“屏姐，邵薇姐，冬韻姐，嚴慧姐，周遊師兄，”，包括我們一起相處的管培生們，“志勇，萌萌，潔柯，韶旭，澤民，宋林”，所有的這些人，都是給予了我很大的幫助，在我最需要有人交流的時候給了我一個空間。我很感激他們。

最後和國超師兄來了一個激情的擁抱，那是對我的一種最好的信任和肯定。我可以問心無愧的說，我對得起給予我幫助的所有人，因爲我沒有辜負他們的教誨，以後也不會。特別要感謝欣華姐，給了我這次機會，還有楊曦師兄，百忙之中還要照顧我。

當踏出光大的那一刻起，我就沒有的名正言順的理由再次來到營業部，但是我說過，我會回來看大家的。

總結人：鄭飛

時間：20xx年8月13日星期五

證券公司的實習總結6

(一) 證券公司營業部面對投資者,爲投資者服務,要跟上新業務的需求。作爲提供證券業務的中介服務機構,證券營業部完善的信披制度和良好的服務,將有效增強客戶的忠誠度和歸屬感,也是打造證券營業部核心競爭力所在。特別是隨着新產品交易工具的不斷推出,客戶熟知並瞭解這些新交易產品運行規則,交易流程,參與風格和理念,就成爲了今後一個時期內證券營業部服務的重點。

(二)證券公司營業部的運作對教學上的思考

1,證券公司營業部主要是面對投資者爲投資者服務,一般來講證券公司營業部主要是經紀業務,其通過兩條途徑爲投資者服務,一是櫃面服務;二是諮詢服務。櫃面服務爲投資者提供證券交易流程,諮詢服務爲投資者解答各種問題。而不管是櫃面服務還是諮詢服務,營業部工作人員都是直接面對投資者的,和投資者打交道,這就需要工作人員瞭解投資者心理,能夠很好地和投資進行溝通。這就使的我們在日常的教學中要注意培養學生的交際能力以及和人溝通的能力,可以通過開設專門的課程使學生系統地瞭解與人溝通的技巧,也可以通過開展各種活動引導學生善於與人溝通。

2,要加強技能訓練。證券公司營業部爲投資者服務必須能夠很好地掌握證券交易的流程,熟練地爲投資者進行開戶,買賣,清算交割,銷戶等,這樣才能贏得投資者的信心,提高工作效率。在我們的日常教學中應該提高實驗課的比重,充分利用證券交易實驗室,商業銀行實驗室,保險實驗室和期貨實驗室,以便學生能夠很好的掌握證券交易操作的.流程,適應證券公司營業部的工作。

3, 要拓寬學生的知識面。證券公司營業部面對的投資者各種各樣,他們有的程次高一點,有的程次低一點,在從事具體的證券交易過程中有各種各樣的問題需要證券公司營業部的員工給予解答,這就需要員工有很寬的知識面,不僅要了解證券交易的流程,還要了解和證券交易相關的各種問題,以便很好地爲投資者服務。這就需要我們在日常的教學過程中要有意識地拓寬學生的知識面,可以通過增加開設選修課,講座等形式增加學生的知識面,以便學生能很好地適應以後的工作。

證券公司的實習總結7

春節過後，作爲一名即將大學畢業專科生的我，很榮幸地來到東莞證券經濟有限責任公司的橋頭證券服務部進行爲期3個月的實習。通過3個月的實習，從對證券業的略知皮毛到認識頗深，其中學習到了很多東西，人也更加成熟了。

一、實習單位介紹

東莞市橋頭鎮東莞證券橋頭服務部配有熱自助委託機200臺，採用新一代、大智慧、通達信雙行情分析系統，集中交易平臺，主要從事提供銀證三方存管業務、銷售理財產品等業務，滿足上班族需要的預約開戶、夜市委託、網上專家對話、電子郵件、諮詢電話、金股短信、QQ股票羣等一對一理財經理投資分析建議；場內每日股票廣播、股市沙龍等。

二、實習目的

通過到證券公司實習，瞭解了證券公司的職能，提高自己的對證券行業認知能力，在與客戶交流的過程中，鍛鍊自己的溝通、交流和處理問題的能力，讓自己迅速適應社會。作爲一名會計專業的畢業生，證券市場與會計工作息息相關，在全球金融危機的情況下，更需要通過理論與實際的結合，擴寬知識面，進一步提高自己的思想覺悟與業務水平，尤其是觀察、分析和解決問題的實際工作能力，以便培養自己成爲能夠主動適應社會主義現代化建設需要的高素質的複合型人才。

三、實習內容

(一)、證券行業的晨會

每天的工作從晨會開始。晨會中會講解每日報紙上的國內外新聞，時常不經意的一條消息，也可能會對證券市場產生影響，這也許將改變我今後看報看電視的視角。而在客戶服務部經理們對各板塊進行技術分析時，成堆的證券專業術對我而言語簡直不知所云，也只得盡力將那些專業術語記下來，回去上網查詢。實習期間還參加了針對客戶經理的培訓，學的東西挺繁雜：圖形、均線、時間之窗、各類指標、歷史典故、易經八卦、爲人處事、發家奮鬥等，反正學的很開心的，也着實體會到身旁與我同歲的各位經理們生活之不易，工作壓力之巨。

(二)、熟悉證券行業基本工作

由於是新員工，我被安排到櫃檯部學習如何給新證券客戶開戶。首先是開設滬深兩市股東卡，之後辦理資金帳戶，接着去銀行辦理三方存管。當這些手續都辦理好了就可以入市炒股了。開戶流程看似簡單，但各種不確定情況也層出不窮，需要櫃檯人員有很強的應變能力，並能夠嚴格遵守各項業務規章。櫃檯部是一個服務部門，講求的是爲客戶提供準確高效的服務，在我所在的這段時間裏，行情算比較好，有點小牛的跡象。早上來開戶的人比較的多，我忙碌於幫客戶填表和複印資料中。

(三)、總結工作與參與培訓

實習工作的安排相當緊湊，每天收市之後我們要回總部開會或者參與培訓，每逢星期三晚上都得參與針對新員工與新股民的培訓，而且公司要求我們半年之內要取得證券從業資格證，學習任務異常繁重。經過這幾個月公司與東莞總部搞的活動和培訓，讓我學到好多關於證券這一方面的很多知識，使我從一竅不通變成客戶問我什麼我都對答如流的“專家”。實習效果非常好，不僅讓我加強了專業知道，還拓寬了專業外視野。

(四)、向經驗豐富的員工學習

每天收市後我都會去請教客服務部的華哥關於一些K線圖的知識。跟他學習確實很有趣，他很願意教授我們這些新人知識，一講起股票來就相當的興奮。據說他以前也是從我們這樣的渠道營銷中走過來的，最厲害的是他曾一天開過300多個戶，讓我們佩服得五體投地。

(五)、下派農村信用合作社駐點

工作了一個星期後，我被派到了農村信用合作社這個駐點幫客戶開戶，也迎來了新的挑戰。到了銀行駐點就可以開始有自己的客戶羣了，反正一有人來看股票，我們就會跟他聊聊股票的事情，要是還沒開戶的就順其自然地成爲我的客戶了。日子一天天過去，我慢慢地積累了大量與客戶打交道的經驗，恰逢這段時間的股市行情偏暖，使我積累了一些客戶。在這些日子裏最主要的是學會了如何跟人很好的溝通和同事間的相處，特別是到銀行駐點更需要跟銀行的員工們打好交道，這樣辦起事來才方便得多，一有客戶需要開戶，她們也會給我們介紹。

四、實習中運用所學知識分析解決問題的情況

(一)、投資風險性的運用

在實習期間，我覺得運用到所學知識來解決實習中存在的問題，作爲一名駐點銀行的證券工作人員，面對前來諮詢的都是股票市場的新手，我不能盲目地拉客人開戶，老師在課堂上教導投資有風險，要做一個理性的投資者。同樣，我在實習中，把我在課堂上所學到的知識，傳輸給來諮詢的客人。

股票投資之所以這樣吸引人，主要在於它的高風險與高收益。它能夠在很短的時間裏爲投資者帶來巨大的.財富，同時也能讓你的財富化爲烏有。對於投資者來說，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認識股票投資。只有正確認識股票與人生的關係以及對人生的作用之後，才能夠以平和的心態，在股市裏遊刃有餘。

(二)、投資理念的運用

著名的投資家巴菲特對股票投資與人生的關係有一個非常正確、清晰的認識。回首巴菲特的成功之路，我們可以看出他是一個用“善念”投資的人。所謂善念，可以歸納爲善立志、善結緣、善取之等三個方面。股市確實是一個誘人的地方，那些想要獲得巨大財富的人趨之若鶩。但是，很多人在金錢面前迷失了方向，之所以造成這種情況，主要是他們錯誤地認識了股票投資與人生的關係，以及股票在人生中的作用。實際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。

五、實習的收穫與體會

(一)、樹立正確的屬於自己的投資理念

投資觀念就彷彿一面旗幟，引領你向着正確的方向前進。當你在爲某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一盞明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關鍵，就在於樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特，且非常實用。在巴菲特眼裏，注重股票內在價值，買進市場價格低於其內在價值的股票，長期持有，重視企業的贏利能力，不理會市場變化，也不擔心短期的股票波動。這樣，成功就不會是一件遙遠的事情。巴菲特常告誡那些投身於一日數變的股市或者希望股票投資來發大財的人，必須樹立一個正確的投資觀念，

然後堅持到底。這一點，很多股票投資者無法做到。原因是他們無法克服浮躁的情緒。其實巴菲特自己，也爲成功交納了許多學費，遭遇失敗使他立即總結經驗，逐漸樹立自己的投資觀念與原則。

(二)、適時止損與分散風險

我不知道該怎麼樣強調這幾個字的重要，我也不知道該怎麼解釋這幾個字，但這是炒股的最基本的行爲準則。要想在股市裏清醒地投資，清醒地賺錢，我們就應該明白投資家巴菲特的“善念”。只有領悟了善念的真正意義，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進行股票投資。

(三)、工作態度與知識積累

1.像證券這樣的服務行業就是要有耐心,能忍耐，用友好的態度對待客戶。隨着社會的發展與進步，我國的服務行業這幾年發展很快。以前被很多國有企業忽視的服務態度問題，也越來越被各行各業所重視，差異化經營實際上還是體現在自身的服務質量與服務態度上。有好的服務態度是證券行業的基礎，客人滿意了你的工作，才能爲有佳業績。

2.證券這些專業東西真的需要不斷學習不斷積累。時刻關心這世界經濟發展，多看證券類書籍，掌握專業知識，吸取經驗，除了專業內的知識，還應該擴充知識面，學習與證券行業相關知識，例如：財會知識。

總之，這次實習是一次令人難忘的經歷，讓我零距離的接觸了證券公司，學到了很多書本上學不到的知識，獲益良多，讓我學會了怎樣與人溝通，鍛鍊了我的口才，使我各方面的能力都有所提高，同時又認識了很多朋友。

六、對實習單位的建議

1.希望證券公司儘量構建團隊文化，增強團隊凝聚力；

2.部門與部門之間應該互相合作，互相幫助；

3.工資派發要準時，工作任務分配更加合理，部門分工應該更加明確。

後記

爲期三個月的證券公司實習準備結束了，此時的我，心情十分激動。剛踏出校園時的我迷茫與無知，如今，滿載而歸。我十分感謝東莞證券橋頭服務部，全因有東莞證券橋頭服務部對我的悉心栽培，給我提供了這樣好的實習環境和各種優越條件，讓我學會了許多東西。在實習過程中，我除了收穫了許多證券行業的知識，學會如何處理人際關係，學會了如何與客戶溝通，提高了個人工作能力。還認識一些朋友，每天我們一起工作，一起下班，成爲了好朋友，這也就讓我學會了怎樣在公司裏與同事相處。他們情同我的師兄、師姐，對我關懷備至，經常指導我的工作，還教會我許多做人的道理，在這裏特別感謝李副總，珍姐，芳姐，光哥，認識你們是我人生的一筆寶貴的財富。

最後，感謝東莞理工學院城市學院所有教過我得老師，在大學期間對我們辛勤教導，爲我們的專業知識打下堅實的基礎，感謝鄺老師在實習期間對我關心與指導。

證券公司的實習總結8

一、實習說明

（1）實習時間：20xx年x月20xx年x月

（2）實習地點：XX證券公司營業部

（3）實習性質：大四在校實習

二、實習單位簡介

XX證券股份有限公司是經中國證監會批准，由XX有限責任公司作爲主發起人，聯合4家國內投資者共同發起設立，於20xx年x月x日正式成立的全國性綜合類證券公司。XX有限責任公司爲公司實際控制人。公司本部設在北京，註冊資本爲60億元人民幣。截至20xx年底，公司共有員工11500餘人。

公司的經營範圍包括：證券經紀，證券投資諮詢，與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產管理，融資融券，以及中國證監會批准的其他業務。

公司旗下擁有銀河創新資本管理有限公司、中國銀河國際金融控股有限公司和銀河期貨有限公司。

三、實習環境

實習期間，我在實習辦公室的的一個辦公室，營銷部門主要從事於客戶開戶轉戶銷戶以及給客戶傳達信息以及幫助客戶更好的理財的一個部門。我被安排在該部門的一個小組工作，該部門有經理1名，組員7名。

四、實習過程

起初，剛進辦公室的時候，關於證券營銷的一切對我來說都是陌生的。因爲要自己去挖掘潛在的客戶，對於沒有經驗的人是不知道從何下手的，呈現在眼前的是一片黑暗，讓我摸不到前行的路，讓人的心中不免有些茫然，所以我告訴自己能學到的以及要提高的東西真的會很多。

第一天經理就叫我留下來先看看他們的雜誌，並且注意他們的日常的工作，在下午的時候經理說要出去宣傳正在熱銷的一直債券，並且給了我們很多宣傳單，然後他帶我們去外面發，起初我很有熱情，覺得年輕人嘛！總是要努力的，隨後我們大家心激昂的開始了工作，我們首先去了附近的門店，剛開始進去後我們和人家說有一種債券，年收益率可以達到10%，但是由於他們對於債券完全不瞭解，所以我展開了一番講解，浪費了很多時間，後來經理告訴我們這樣很浪費時間，並且效率低下，於是我們講我們要講的東西進行了一個精簡，這樣的話有感興趣的人我們再去仔細的講，就這樣我學會了怎樣簡單的去營銷，隨後我們走了五六家店面，但是幾乎沒有人感興趣，或者說應該是不太相信我們，因爲這些原因我們猜想可能是我們面向的人羣不適合，隨後我們看到很多老爺爺在附近下象棋，這時候經理告訴我們，現在的老人們手裏有一些閒錢，但是還不知道怎麼來理財，所以他們應該會比較容易接受我們的債券，就這樣我們去他們那裏了。

首先的是一個自我和產品的介紹，聽後有些人比較感興趣，但是大部分人心裏還是有所戒備的，遇到這個問題要怎麼解決呢，要建立人們對你的信任，就要給他們展示不能輕易虛造出來的能夠證明你身份的事物，我們就對他們說如果感興趣可以來我們營業部詳細的講一下，於是就這樣有個叔叔就跟我們回了營業部，完成了今天的工作，收穫就是那個叔叔買了14萬的債券。

第一天的工作讓我學到了營銷首先要確立主要的受衆人羣，其次要把握時間，只給感興趣的人深層次的講解，最後一點就是要讓客戶相信我們。

接下來的日子裏學會了開戶，轉戶以及銷戶的各個程序，我們只給行業一定要會的就是技術分析，這樣纔會給客戶做到最滿意的服務，起初我什麼都不懂，於是就經常去請教辦公室別的人，但是後來發現別人有些厭倦，我意識到我的問題太多了，最後權衡之際是要先獨立的來解決自己遇到的問題，而不是有問題就去問別人，自己經過努力實在解決不了的問題再去請教別人。

在我們辦公室裏的很多同事的工作都做的特別好，一個月都能達到七八個有效客戶，我曾經問過他們是怎樣獲得這麼多的客戶資源，最後我體會到，是靠一點點的積累，也就是說起步是難的，但是隻要你堅持不懈，工作一定會完成的比較理想。來銀河證券真的沒有白來，學會了在學校永遠學不到的東西。

五、實習期工作總結和收穫

1、首先是個人角色的轉換及整個人際關係的變化——學校裏成績不錯的學生變成了未知領域裏從頭學起的實習生，而熟悉的校園也變成了陌生的企業單位，身邊接觸的人同樣，適應新的環境是需要過程的，所以我相信時間和實踐會讓我很快完成這種角色的轉變，真正融入到工作單位這個與學校全然不同的`社會大環境中。

2、在心理上努力去適應全新環境的同時，最大的體會莫過於實際工作方面的收穫。特別是在實習過程中，在實習過程中使我感受最深、受益最大的就是這種堅持的工作作風。通過一點點人脈的積累，每一天都多認識幾個人，時間長了你會發現你的人脈很廣。

3、走出校門，踏進社會，不能把自己要求太高。因爲期望越大，失望可能會越大，但適當的期望與渴望還是非常必要的。不能認爲我在學校裏讀了多少本書、寫了多少萬字、聽了多少堂課，自己了不起了。我畢竟還是一個初出茅廬的小丫頭，沒有任何實踐經驗，只有繼續學習，不斷增長和擴展知識面，才能使自己在社會佔有一席之地。

4、多聽、多看、多想、多做、少說。要知道自己是否能勝任這份工作，關鍵在於你自己對待工作的態度。態度對了，即使自己以前沒有學過的專業知識，也是可以在工作中逐漸掌握的。態度不好，就算自己有基礎也不可能把工作做好。比如我剛到銀河證券來工作，根本不清楚該做些什麼，並且這和我在學校讀的專業並沒有太大的聯繫，剛開始我覺得很頭疼，可是經過工作中不斷的學習中，多看別人怎麼做，多聽別人怎麼說，多想自己又該怎麼去做，然後自己親自動手實踐。終於在短短几天對工作有了系統的認知。這光靠嘴巴說是不行的。所以我今後幹什麼都要端正自己的態度，才能把事請幹到最好。

5、虛心學習。在實習過程中，我們碰到很多問題，有的是我們懂得的，但是更多的是我們根本不知道的。不懂的我們應該要向同事和領導虛心請教，當別人教我們知識的時候，我們也應該虛心的接受，不要認爲自己懂得一些皮毛後就飄飄然，要把社會實踐當成我們真正的老師。

6、錯不可怕，就怕一錯再錯。每一個人都有犯錯的時候，工作中第一次做錯了不要緊，領導會糾正並且原諒你，但下次你還在同一個問題上犯錯誤，拿你就享受不到第一次犯錯時的待遇了。經過這次實習，我學到了很多課本上學不到的知識，在就業心態上我也有了很大的改變，以前我總是想找一份適合自己愛好的工作，可是現在我知道找工作很難，要專業對口更難，很多東西我們初到社會才接觸，所以我們現在不能再像以前那樣等待更好的機會來臨，要建立起自己的就業觀。應儘快丟掉對學校的依賴心理，學會在社會上獨立，敢於參加社會的競爭，敢於承受社會壓力，使自己能夠在社會上快速成長。在就是保持一顆思考、學習的心。作爲一位大學生，最重要的就是自己的學習思考能力。

總之，畢業實習使我獲得了人生第一筆寶貴的工作經驗，雖然在步入社會後，還有很多東西要學習，很多教訓要吸收，但我想我已經做好了足夠的準備，無論是心態上還是技能上。現代社會的競爭是殘酷的，但是隻要努力的付出，我的職業生涯就必定會開出希望的花朵，結出成功的果實。

證券公司的實習總結9

很榮幸能夠參加XX證券公司的實習項目。在兩個月的實習期內，我學到很多證券領域的知識，熟悉了公司的運作方式，掌握了證券營銷的基本技巧，深刻了解了證券市場的基本知識，這段實習經歷給我留下深刻印象，也將對我的今後的工作學習中產生重大的影響。

本次實習是從3月10日開始的，歷經65天，先將我這段實習過程中的學習內容以及期間的心得體會簡單介紹一下：

第一週，我培養的是對證券市場的基本認識。

所學的知識包括：

1、如何擺正投資心態——在市場上堅持自己的判斷，理性決策，不盲目跟風。

2、如何做決策——基於大盤走勢對個別股票進行分析。

3、如何鑑別信息——利空消息寧可信其有，不可信其無。

4、基本面與技術面的區別和聯繫——基本面優勢在於中長線分析，而技術面優勢在於短線走勢判斷。基本面在於選股，技術面在於選時機，但在實際應用中要把基本分析和技術分析結合起來。

此外，三大證券類報刊的閱讀、每隻股票走勢圖的瀏覽也是每天要做的功課。經過第一個星期的學習，我掌握了股票市場的基本運作模式。爲更深入的學習奠定了良好的基礎。

第二週，交易大廳前臺實踐。

這是讓我們直接與客戶接觸的地方每天都有很多客戶過來辦業務，瞭解券商的對外工作流程是實習中必不可少的。偶爾櫃檯部的工作人員還讓我們自己操作一些簡單的步驟，親身體驗一下工作的樂趣。當然面對的客戶都是各種各樣的，有時候出現一些客戶對工作的不理解不支持，還需要及時的處理，學習櫃檯人員的處理方式也成爲了我這次實習的一大收穫，同時我學習了開立資金賬戶、申請認購新股以及資金劃撥的`相關業務知識。掌握了證券交易軟件“大智慧”的基本使用方法。掌握了手機炒股軟件的下載流程和使用方法，並且在閒暇的時間閱讀了“市操作的基本原理”全面學習了k線理論，macd，kdj等技術分析指標的知識，並隨時查找相對應的股票走勢予以學習。

第三週，主要是在股票市場中實踐，判斷大盤及個股走勢。

期間，我理解了資金對於整個市場的影響以及股票成交量與價格的關係。進一步學習了黃金分割線在走勢分析上的運用。研究了cr技術指標的公式以及用法。此外，還接觸了一些形態理論的內容，加深了對證券市場的理解。

第四周，學習內容爲基本面分析及股評撰寫，根據大盤前期走勢來預測後市動向。

期間，我掌握了股評的寫作結構，已擅長從基本面和技術面分別對大盤進行分析並逐漸領悟到市場中各行業之間的聯繫。這段時間還接觸到一些高級技術，並對資金管理知識有了一定的瞭解。

剩下的幾周的學習內容是通過進駐銀行網點實現的，挖掘潛在客戶、服務現有客戶，是這個階段的主要學習內容。

通過學習銀行的基本業務，接觸客戶，瞭解客戶的投資意向以及風險承受能力，並通過自己所學的專業知識和對所瞭解的市場信息爲其講解現在市場行情和經濟運行趨勢，進而實現客戶的挖掘和維護。這一階段的學習不僅僅掌握了銀行業務的辦理流程，接觸了客戶，最重要的是這一階段對自己人際關係的處理方法的影響，增加了社會經驗學習了學校學不到的東西。

通過這兩個月的實習，我對證券市場的理解更爲深刻了。現已習慣用理性方法來分析各種問題。懂得了市場是變幻莫測的，最重要的是抓住其中的規律。這段時間我還培養了良好的學習習慣，學會了總結的方法。每天的股票瀏覽讓我對歷史走勢——尤其是經典走勢產生了一些印象，從而有機會在未來的市場上找出相似的頭部形態來判斷後市。

良好的開端是成功的一半，相信這次實習能夠爲我的職業生涯領航。兩月的實習總的來說讓我受益匪淺，和公司正式員工以及一起來實習的同學都變成了朋友，雖然即將離開這裏，不過我們兩月的相處都會給我們留下美好的回憶。企業文化的薰陶，團隊協作與個人成長的協調，等等更讓我受益匪淺。而對我影響最深遠的就是文化了，在此期間，我一直在思考一個問題，一個人，一個企業，乃至一個國家的競爭優勢究竟在哪裏？這就可以從廣發證券的精神，以精求發展的理念，一個草根券商的發展歷程的真實寫照找到答案。

這次實習也讓我感受到學校裏不能學到的東西是更需要我們用心去學的，這些纔是真正以後在社會中我們將要用到的知識，也讓我們認清了以後要努力的方向，讓我有機會更深入地去思考今後的人生和職業規劃，並給予我實現它們的動力。感謝證券給外這次實習機會，也希望XX證券能夠在國內的證券市場上具有日益強大的影響力，爲構建和諧穩定的證券市場貢獻力量，爲國家經濟的發展做出貢獻。

證券公司的實習總結10

爲期一個月的實習生活轉眼間即將畫上圓滿的句號，在證券公司這段期間，我們充分感受到作爲一個證券從業人員的酸甜苦辣，也瞭解了作爲一名證券從業者的工作身上肩負的責任和義務。

這次實習是我們步入社會邁出的第一步，第一次真正意義上的接觸證券市場，學習瞭解證券行業的各種業務，爲我們以後可以從事這份職業打下良好的基礎，在這期間不僅僅學習到了理論知識更多的學習到投入證券市場要具備一個良好的心態。學會了進入社會做事如何做人，對以後培養我的工作意識和提高我的綜合素質有着特殊的意義。

剛開始的時候，我們對證券行業的工作很陌生，對於證券的知識掌握得也不是很透徹，簡單的大盤都不會看。但在指導老師耐心繫統教導的下，教會我們如何看大盤，學習股市的常用術語，如何更好地分析股市，瞭解一些證券行業的相關理論和一些炒股的小技巧，在職場上的如何更好的塑造自己。使我們對於證券行業有了更深刻的認識，讓我們瞭解了證券市場的殘酷性，學會用實事新聞去看股市大盤，分析如今股市走向未來的股市發展，最重要的教會我們用良好樂觀的心態面對工作生活。

實習時間雖然短暫但在這段時間我們收穫很多東西，在這樣一個月的時間裏，我第一感覺時間過得這麼快，也感覺到生活過得這麼充實，在此我非常感謝學校和渤海證券給我們提供這個機會，讓我能體驗和擁有了一段實踐中瞭解社會，在學習中打開視野，在進步中增長見識的.經歷。同時我也很感謝我們的指導老師，不僅教會我們證券的一些理論知識，還教會我們以後步入社會的爲人處事，社會的殘酷競爭，面對生活工作保持良好樂觀的心態。

在未來的時間裏，我會帶着我在這段時間的寶貴經驗，更加勤奮的學習和工作。有人常說成功是給有準備的人的，有人說成功是給勤奮的人的，而我覺得成功是給勤奮的奮鬥者的。在努力和拼搏中，爲自己爭得一個前程似錦的工作生涯。

證券公司實習總結

證券公司的實習總結11

20xx年7月14日至20xx年8月31日我到××證券有限公司××營業部進行了爲期一個半月的實習，實習內容爲了解證券公司營業部的結構熟悉證券交易的流程瞭解證券市場行情。

一、公司介紹

××證券股份有限公司前身爲××證券有限責任公司，是在原××證券有限責任公司、××市國際信託投資公司、××信託投資公司、××北方國際信託投資公司、××濱海信託投資有限公司等四家信託機構的證券營業部合併重組的基礎上，吸收國內多家有影響、有實力的企業共同參股組建的大型證券公司。

20xx年4月30日，經中國證監會《關於覈准××證券有限責任公司變更爲股份有限公司的批覆》覈准，××證券有限責任公司變更爲股份有限公司，變更後的公司名稱爲渤海證券股份有限公司。

公司總部設在××，下設××管理總部，在全國擁有31家證券營業部和11家證券服務部。公司秉承“誠信、和諧、高效、共贏”的經營理念、“團隊拼搏，創新圖強”的企業精神和“客戶至上、服務領先”的基本原則，在團結高效的經營團隊帶領下，全體員工通過自身的不懈努力，始終堅持守法合規經營、嚴格控制各類風險、大力拓展各項業務、爲客戶提供專業化的金融服務。公司努力把握中央關於加快濱海新區開發開放的歷史性機遇，立足天津,面向全國,努力成爲全國一流券商，以優良的經營業績回報股東、回報社會。

二、證券交易流程

投資者入市操作一般涉及開立帳戶、委託買賣、資金劃轉、證券交易、清算交割、 掛失、銷戶等業務環節。

(一)開立證券帳戶

不論機構或個人，在深圳、上海證券交易所進行證券交易，首先需要開立證券帳戶卡(股東代碼卡)，它是用於記載投資者所持有的證券種類、名稱、數量及相應權益和變動情況的帳冊，是股東身份的重要憑證。每個投資者在每個市場只允許開立一個證券帳戶卡。

1、證券帳戶的分類

上海證券交易所的證券帳戶根椐投資者的性質分爲五類。各類證券帳戶通過編號加以區別(證券帳戶的編號由一個大寫英文字母與9位數字組成，最後一位數字爲校驗位)。

2、開立證券帳戶的地點

① 各大證券公司營業部及營業網點

② 證券中央結算公司指定的各地代理開戶機構

3、開立證券帳戶的必備資料

個人投資者：本人親往辦理的，提供本人中華人民共和國居民身份證(以下簡稱身份證)及其複印件;境外自然人持境外居民身份證(護照)及其複印件可開立深、滬b股帳戶。由他人代辦的，還須提供代辦人身份證及其複印件、經公證的授權委託書。

機構投資者：辦理人須提供下列資料： ①法人營業執照或註冊登記證書原件和複印件或加蓋發證機關確認章的複印件; ②法定代表人授權委託書與法人代表證明書;③法定代表人身份證明文件複印件;④經辦人的身份證及其複印件。

4、開立證券帳戶的處理流程

①到營業櫃檯辦理時，如實填寫《自然人證券帳戶註冊申請表》或《機構證券帳戶註冊申請表》的"申請人填寫"欄;

②交納費用;

③待開戶櫃員輸入資料，合法開戶信息返回後，打印，領回證券帳戶卡。

(二)開立資金帳戶

有了證券帳戶您就可以申請開立資金帳戶了，資金帳戶是用於記載您買賣證券的資金變動及餘額情況的帳戶。資金帳戶由證券公司營業部爲投資者開設。您可以根據您所在地區您選擇一家證券營業部，作爲自己買賣證券的代理人，並與它簽定《證券買賣代理協議》及相關協議。

1、開立資金帳戶的必備資料

個人投資者：本人親往辦理的，提供本人身份證、證券帳戶及其複印件;

機構投資者：須提供工商行政管理機關頒發的法人營業執照副本原件和複印件或民政部門或其它主管部門頒發的法人註冊登記證書原件和複印件、法定代表人授權委託書和經辦人的身份證及其複印件。

2、營業部現場開戶流程

①將深滬證券帳戶卡原件、身份證原件及簽署的《證券買賣委託合同》等資料交櫃檯審覈;

②櫃員將資料輸入，客戶自行輸入交易密碼及取款密碼，成功註冊爲某券商的證券交易客戶;身份證、證券帳戶卡複印留底;

③獲得某券商的證券客戶號或資金帳號。

3、預約上門開戶服務

大多數的券商各證券營業部提供預約上門開戶服務

(三)資金劃轉

可以採用銀證轉帳的方式將證券買賣資金從銀行存摺(卡)劃撥到證券資金帳戶。同樣您也可以採用銀證轉帳的方式將證券買賣資金轉回您的銀行存摺(卡)。您保證金帳上的資金餘額跟存在銀行一樣，證券公司會按銀行活期存款利率定期計息。銀證轉帳的途徑與證券交易的途徑相同,對外服務時間爲正常交易日9：00-15：30。

1、買賣過程中的資金變動

當您每次委託買入指令成功，交易系統將相應扣除保證金帳上的資金。每次委託賣出成功後，交易系統將立即把相應的賣出金額添加到保證金帳上,這稱爲 “資金當日迴轉”，當日迴轉資金可以用於買入，用於其他用途(如轉入銀行帳戶)需遵循證券交易所有關資金清算的時間約定：a股、基金、債券爲t+1日(即 t日賣出返回的資金餘額，t+1日可取款);b股的資金清算爲t+3。

(四)委託買賣

1、交易時間和委託時間

上海證券交易所和深圳證券交易所的通常交易時間是：每週一至週五：上午(前市): 9:15至 9:25(集合競價時間);9:30至11:30(連續競價時間)。下午(後市): 13:00至15:00(連續競價時間)。雙休日和證交所公佈的休市日休市。與交易時間相對應，投資者下達委託的時間通常爲每一交易日的9:00-15: 00。

2、委託方式

證券公司各營業部爲投資者提供的主要委託方式有：

a. 當面櫃檯委託： 需要投資者本人提供資金帳戶卡，填寫委託單並簽章。委託完畢，請投資者注意妥善保存委託單。

b. 自助終端委託:通過證券營業部提供的電腦自助操作設備進行委託與查詢。

c. 電話委託:通過撥打券商提供的專用委託電話進行交易與查詢：

d、網上交易： 網上交易是通過因特網進行證券委託買賣的簡稱。

3、委託申報

委託通常應在規定的交易營業時間內辦理。委託一般當天有效，即委託有效期從委託申報開始至當天閉市結束。在辦理委託時，請您注意申報清楚以下內容：

a、證券的名稱或證券交易代碼;

b、買賣方向：即買進或賣出;

c、買進或賣出的數量;

d、買進或賣出的價格(債券回購價格指是每百元資金的年收益率)。

4、委託數量和委託價格的相關規定

證券交易所對委託的數量和價格有特定的要求。委託數量的規定主要包括：

(1)交易單位，即委託數量應該是一個交易單位爲起點的整數倍。

(2)最高申報上限，單筆委託的委託數量不得超過一定的上限。 不同證券種類的交易單位和最高申報上限各不相同。 需要特別說明的是：對股票和基金買入數量須是一個交易單位的整數倍，但小於一個交易單位的證券餘額可以一次性委託賣出。

委託價格的規定主要包括：

(1)幣種的規定，通常情況下，委託價格的單位是人民幣元，但部分證券並非以人民幣元作爲報價幣種。

(2)價格檔位的規定，即委託價格所應遵循的最小變動單位。

(3)漲跌停板的規定，爲防範股價異常波動，證券交易所規定了不同證券的.當日最高漲幅和最高跌幅，超出此範圍的委託一律無效。不同證券種類的價格檔位和漲跌停板也各不相同。

5、委託的執行

證券營業部接受投資者委託後，將立即通過電腦聯網系統將有關指令轉發相應的證券交易所。交易所對所有委託採用電腦集中競價，並根據價格優先、時間優先的原則進行撮合成交，並向證券營業部回報行情和成交情況。投資者的委託如未能一次全部成交，其剩餘委託仍可繼續執行，直到有效期結束。委託成交後，投資者應該對符合委託條件的成交結果給予承認，並請按期履行交割手續。

6、委託的撤銷與變更

在委託未成交之前，您有權變更或撤銷委託。變更委託，視同重新辦理委託。

(五)清算交割

1、交割制度

目前，證交所對a股股票、基金、債券及其回購，實行t+1交割制度，即在委託買賣的次日(第二個交易日)進行交割。對b股股票，則實行t+3交割制度，即在委託買賣後(含委託日)的第四個交易日進行交割。

2、辦理交割手續

爲確定成交與否，請您在委託後及時到開戶的證券營業部，辦理證券清算交割手續，領取書面交割憑證(如《成交交割通知單》等)，以及時瞭解證券帳戶和資金帳戶的庫存餘額情況。

(六)指定交易

上海證券交易所對投資者實行全面指定交易制度。即凡在上海證券交易所從事證券交易的投資者，須事先明確指定一家證券營業部作爲該投資者委託交易、證券清算的代理機構，並將該投資者的證券帳戶指定於該營業機構所屬的席位號，然後纔可以進行證券的交易。

由於營業部搬遷等原因，投資者想重新選擇證券營業部時，則須辦理指定交易轉移手續。即先向原所在的證券營業部申請辦理撤銷原指定交易，再在新的一家證券營業部重新辦理指定交易。隨後投資者便可在這家新的證券營業部進行證券的委託買賣。指定交易一般在指令送達交易所時即時生效。

(七)轉託管

投資者從一個營業部搬到另一個營業部進行交易時，如果涉及深圳股票的轉移，必須辦理證券的轉託管。轉託管必須到轉出營業部辦理，辦理轉託管時須持有三證，而且還需要填寫轉入營業部的深圳託管席位號。

(八)非交易過戶

證券發生繼承、饋贈、分割時，在經過公證後，需要進行非交易過戶。上海證券過戶時，證券受讓人可持本人身份證、資金帳戶、證券帳戶及公證書到指定交易證券營業部申請辦理證券的非交易過戶。深圳證券的非交易過戶目前還需到深圳證券登記中心在各地的代理機構方能辦理。

(九)分紅配股

1、紅股上市流程

(1)上市公司在指定報刊上刊登權益分派公告，確定股權登記日(r)、除權除息日(通常爲r+1)和紅股上市流通日(通常爲r+2);(2)從紅股上市流通日開始，投資者可以賣出其所得紅股。

2、紅利派發流程

滬深證券交易所上市公司紅利或債券利息均自動劃到投資者的資金帳戶上，投資者可以打印對帳單，查看股息到帳情況。

深市紅利派發流程：

(1)上市公司在指定報刊上刊登權益分派公告，確定股權登記日(r);

(2)r+2日，各券商收到中央證券登記結算公司轉來的派息款，並將其劃入投資者開設的資金帳戶 ;

(3)r+3日起,投資者可通過查詢其資金帳戶變動情況，瞭解紅利到帳情況;

(4)特別說明：深市代理市值配售的滬市上市股票(證券代碼爲003xxx)現金紅利將根據上市公司確定的現金紅利發放日(一般在r+5日之後)到達投資者資金帳戶。

滬市紅利派發流程：

(1)上市公司在指定報刊上刊登權益分派公告，確定股權登記日(r)和現金紅利發放日(一般在r+5日之後);

(2)現金紅利將根據上市公司確定的現金紅利發放日(一般在r+5日之後)到達投資者資金帳戶。

證券公司的實習總結12

1、堅定的走證券資訊諮詢化的發展道路。單純的簡單的F10資料爲主的低端的資訊信息內容的競爭只會陷入資訊產業低水平價格戰的泥潭中，要從產品的技術構成、新產品的開發、推廣機制、產品的信息質量、營銷策略及手段從根本上與競爭對手拉開檔次，才能從低端市場的價格戰的競爭中走出來，作到控制市場走向和價格的目的。在公司內部必須建立一套完備的新產品設計、開發和推廣的運行機制，保證高質量的新一代產品、延續產品、後續產品和可替代產品源源不斷地、有序地投放市場，形成多套產品立體交叉競爭。唯有如此，才能從市場混戰中走出來按自己的步伐發展自己。資訊諮詢化的發展方向既提高了信息的含金量，也是向高端市場發起進攻的最重要的籌碼。

2、加強和國內做證券行情交易系統的廠商比如說乾隆高科，通達信等的技術上的合作，以行情交易系統和資訊平臺和相結合的方式來發展資訊行業未來的資訊平臺的搭建方向。建立全新的基於證券行業電子資訊架構（E-infostructure)和現代的資訊有效集成（information integration)創新技術構建起來的的統一證券資訊平臺的運作模式。要是自己的資訊信息內容提供的方式和模型能夠緊跟住資訊行業的潮流，只有領潮流之先纔可以完整的擁有對市場的話語權。資訊信息模塊與證券交易模式的合理有機嫁接以及技術上駐留程序的改進更新是保持這種領潮流之先的技術上的關鍵。

3、加強全國統一規劃的的市場營銷策略，樹立起自己的品牌營銷略。營銷策略的正確性和促銷手段的完善是產品成功的保證。產品再好，如果沒有正確的營銷戰略、營銷手段，沒有精良的營銷隊伍去組織實施，就根本無從實現市場佔有率第一的目標，更無從實現第一民族品牌和獲取最大創業利潤的目標。產品品牌的樹立，在質地優良的情況下，除藉助宣傳工具外，最終還將依靠我們營銷人員的自身高素質，豐富的知識和閱歷，新穎的營銷手段和技巧、良好的口才及應變能力，讓消費者去感受我們的員工、感覺我們的產品、感覺我們的服務，確實讓他們從中受益。

4、加強公司內部團隊精神的建設，形成創業的集體凝聚力，形成企業發展與個人價值實現同步發展的激勵模式。有計劃的引入股權認購期權獎勵的企業激勵模式爲團隊精神的營造服務。甚至可以試探企業實現MBO來改變企業的法人治理體系和絕對控制權。團隊精神和創新思維是公司實現可持續性發展的最根本的保證。團隊精神的精髓是追求組織的有效性和員工對組織的最大貢獻率，它既是一種精神境界的要求，但更重要的是一種思維、一種方法，它強調一種實戰技巧，強調一個組織如何協作，充分發揮每個人的才能和潛力，通過協調和規劃，最終促成目標的達成。

5、拓寬融資渠道，改變過去的靠自我的資本原始積累的方式發展自己的模式。在國內主板市場監管力度加大門檻提高、二板市場推出遙遙無期、美國納斯達克不復往日威風的情況下，選擇在香港上創業板進而發展向主板市場轉變是最好的IPO融資方式。外資對中國證券市場的信心從乾隆高科在香港創業板上不錯的融資業績就可以看出。此外還可通過引入戰略投資者參股擴充公司股本結構的方式來發展自己。QFII之後外資購併的放開之後資訊領域肯定的將是其感興趣的產業之一。博弈選擇將是引導資訊廠商發展壯大的一個重要的關鍵。

6、在融資問題解決的前提下，擴展業務範圍，以官方的巨潮資訊爲發展發展，有計劃的涉足傳統的資訊傳媒領域比如說將有聲無影語音股評業務擴展到有聲有色的財經電視節目。將投資研究中心的傳真版本的股評作成傳統的紙質傳媒的形式，待政策放開後作到全國公開發行，比如說象巨潮資訊旗下的《新財富》。將投資諮詢業務在政策許可的.範圍內擴大爲私募基金形式，同時發展自己的自營業務。總之，在融資問題解決的背景下，提升自我的資本運作能力通過低成本的購併或股權置換重組整合出已財經證券信息爲主，多元媒體構建起來的全新的證券信息傳播體系。形成財經數據庫，手機短信業務，電視財經節目，紙質財經媒體，財經網站建設等幾個現金流。

證券資訊行業作爲證券市場中的一個年輕的行業在短短的不到10年的過程中已經顯示了起朝陽產業的一種趨勢，在證券市場繼續向前發展和理性化的同時，資訊信息的重要性和價值化迴歸的投資策略必將更加的受到各種機構投資者和廣大股民的認同。證券財經資訊行業的未來發展將隨着證券市場的完善而更加的蓬勃發展而展示出美好的前景的一面。也需要我們更加的努力的跟上行業發展的潮流才能立於不敗之地。

證券公司的實習總結13

尊敬的XX領導：

實習時間：20xx年3月1日XX年4月30日實習地點：安徽省蕪湖市國元證券黃山西路營業部

實習目的：瞭解證券公司的組織結構和日常業務流程，進一步深化對證券市場的認識。能把課本上學到的相關知識和具體實踐結合起來，並能分析和處理一些基本的問題。

20xx年3月份，我有幸被國元證券股份有限公司選中，從而開始了我二個月的實習生活。在這一段時間裏，我近距離接觸了國元證券安徽蕪湖黃山西路營業部，在瞭解國元證券的發展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業部各部門的職能、其日常業務的流程、以及營業部的特色服務;同時深入學習了中國證券市場行業的相關知識，並且在與客戶交流的過程中鍛鍊了自己溝通、交流和處理問題的能力。

一、公司簡介

國元證券股份有限公司(簡稱國元證券)爲順應信證分業、行業重組的發展趨勢，由原安徽省國際信託投資公司和原安徽省信託投資公司作爲主發起人，於20xx年8月設立。20xx年10月30日以股權分置改革爲契機，借殼北京化二股份有限公司成功在深圳證券交易所上市。公司是經中國證監會批准、安徽省工商行政管理局註冊登記的綜合類證券公司，註冊資本14。641億元人民幣。現爲安徽國元控股(集團)有限責任公司旗下企業

二、具體實習內容

我被安排在客戶服務部工作。我從以下幾個方面來介紹下我的實習生活：

首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30---9：00晨讀，主要在大戶室讀報，有《中國證券報》、《證券時報》等。主要了解國家的宏觀經濟政策、財經要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場熱點和讀一些股評。

其次，晨讀結束後，我就開始忙着準備下前臺開戶要用的東西，因爲前臺主要的工作就是開戶，再加上現在的股市一直牛得要死，導致越來越多的人熱衷於炒股，於是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業務，因此對於開戶流程，我們都要進行詳細的瞭解和認真的學習。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程：

(一)個人開戶需提供身份證原件及複印件，深、滬證券賬戶卡原件及複印件;若是代理人，還需與委託人同時臨櫃簽署《授權委託書》並提供代理人的身份證原件和複印件;

(二)填寫開戶資料並與證券營業部簽訂《證券買賣委託合同》;

(三)證券營業部爲投資者開設資金賬戶;

(四)辦理開通證券營業部銀證轉賬;

機構開戶的流程和個人差不多，只是要提供的'證件和添的合同不一樣。

前臺另一個主要的工作就是櫃檯服務。例如：客戶需要在櫃檯辦理各種業務，如轉託管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中，我們一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦理各種業務的表單並複印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時也跟着老員工習怎樣和客戶交流，並及時瞭解客戶的需求。

另外，在整個工作的過程中，我們也提供簡單的諮詢服務，和客戶進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發現問題，多學習證券知識。由於平時在校學習比較少關注股市，更準確的說是對證券市場瞭解的並不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我們比較關注股市動態。熟悉了滬深兩市許多上市公司，並對一些各股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練並且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認識。

最後，當一天的工作基本結束後，我們就開始了另一項重要的內容：整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡複印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容：

(一)理清相關的客戶資料，並及時覈對下當天業務所產生的各項單據，確保完整準確、沒有遺漏。如果有什麼缺失，一定要及時的給予糾正。很長一段時間弄得我們都對單據特敏感，呵呵，總怕有什麼閃失似的;

(二)把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然後寸到檔案櫃子裏;

(三)有時間我們要把當天產生的自然人註冊表和身份證的複印件表掃描到各個業務科目目錄下，然後統一發往總部。

整理客戶資料在實習中佔了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是爲了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進行認真的指導。

在我們實習的過程中，國元證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導，感謝他們的關心，在這裏要特別感謝李婉姐，在批評和表揚我日常工作的同時，更多的教我爲人處事的道理。

三、總結

實習之前，總感覺證券公司是有點神祕的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了

證券公司的實習總結14

7月21號，來到大連華泰證券開始我的實習生活。雖然還只有一週，但是在實習過程中，我能夠感受到公司“以人爲本”的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位，這是作爲一間公司逐漸構成了良好的企業文化，也就是說，公司已採編經具備了足夠的親和力和一個良好的工作環境。透過這段時刻的學習，從無知到認知，漸漸的我瞭解到這個全新的專業，讓我深刻的體會到學習的過程是最美的，在整個實習過程中，我每一天都有很多的新的體會。

我們的實習是分三個部分的，分組進行，每組4個人。我們組按從理財團隊到綜合櫃檯部，再到運行部的順序，像各個擊破一樣掌握不一樣的部門工作職責。

第一週我們是在理財團隊，開始並不知道理財團隊具體是做什麼的，以爲是直接理解客戶的委託進行具體的理財項目，以滿足客戶的要求。進到這個部門在杜老師的帶領下，在劉波哥哥和王生陽哥哥的幫忙下，我們才知道部門的宗旨是從基本面和技術面上對股市進行分析，以便給客戶一些投資上的推薦。當然我們作爲初學者不能給投資者進行分析，但是我們能在股市方面開始有了些自己的認識，加上老師們的講解，股市這個原本對於我們來說很神祕的市場開始變得清晰化。我們知道了股市要受到宏觀經濟消息的影響，分析股票時要對這隻股票的公司進行了解，還要對行業的發展有所看法，一些公司發生的大事都能影響股票的價格。這也就是常說的基本面。此外，從日線圖，k線圖等方面分析就是屬於技術指標了。但是這隻能給股票的購買者一些參考，具體的選股以及適宜時機就要自己琢磨了。當然我們也還沒有學到那麼精通的地步，正因那些前輩都是透過很長的時刻自己總結分析得到些自己對股票的思路和見解。用前輩的話說，股票是門美麗的藝術，藝術不是所有的人都能明白透徹的。我們畢竟還是處於最初接觸股市的狀態，還有很多需要學習。

在理財團隊實習期間，杜老師每一天在晨會後都會給我們開個小會，聽取一下部門其他人員對晨會消息面的明白，我想這個小會給了我們一個很好的工作開始。能夠讓我們這些新來的人知道這天會有哪些板塊可能漲跌，這樣就便於我們有目的性的'關注某個行業。在下午收市的時候杜老師還會給我嗎開個總結的小會，總結一天股市的變化，給第二天的開市做一些預期。這樣我們經常能夠聽到一些股市中的專業術語，對股市也有更多的瞭解。

公司在每一天下午四點還對新進人員進行培訓，在一些我們不太熟悉，或者需要注意的方面給我們強化訓練。畢竟我們還在校園生活中，職場的要點我們還有很多都還不瞭解，還有很多我們要去學習，這是其他公司很難帶給的培訓，這也讓我感覺到公司以職員爲重的理念，公司進步，職員也一同進步。

在實習過程中還認識一些朋友，每一天我們一齊工作，一齊下班，自然也成爲了好朋友，這也就讓我學會了怎樣在公司裏與同事相處。這也是一筆寶貴的財富。

實習是一個認識社會，認識職場很好的途徑，個性是對於我們這些還在校園中的學生們來說。在這個過程中必須要虛心學習，多聽，多看，多想，多做，畢竟很多我們都還是不懂的。華泰證券給了我們這麼好的一個學習平臺，讓我們能夠在公司各個不一樣的部門學習知識，我們就要充分利用好這得來不易的資源，好好學習。剛過去的一週讓我對理財團隊開始有了全面的認識，這一週要在櫃檯部學習更多與客戶直接交流的方法，這又是一個完全不一樣的職位，我們同樣會更認真的去學習。

證券公司的實習總結15

20xx年7月14日至20xx年8月31日我到xx證券有限公司xx營業部進行了爲期一個半月的實習，實習內容爲了解證券公司營業部的結構熟悉證券交易的流程瞭解證券市場行情。

一、公司介紹

xx證券股份有限公司前身爲xx證券有限責任公司，是在原xx證券有限責任公司、xx市國際信託投資公司、xx信託投資公司、xx北方國際信託投資公司、xx濱海信託投資有限公司等四家信託機構的證券營業部合併重組的基礎上，吸收國內多家有影響、有實力的企業共同參股組建的大型證券公司。

20xx年4月30日，經中國證監會《關於覈准xx證券有限責任公司變更爲股份有限公司的批覆》覈准，xx證券有限責任公司變更爲股份有限公司，變更後的公司名稱爲渤海證券股份有限公司。

公司總部設在xx，下設xx管理總部，在全國擁有31家證券營業部和11家證券服務部。公司秉承“誠信、和諧、高效、共贏”的經營理念、“團隊拼搏，創新圖強”的企業精神和“客戶至上、服務領先”的基本原則，在團結高效的經營團隊帶領下，全體員工通過自身的不懈努力，始終堅持守法合規經營、嚴格控制各類風險、大力拓展各項業務、爲客戶提供專業化的金融服務。公司努力把握中央關於加快濱海新區開發開放的歷史性機遇，立足天津，面向全國，努力成爲全國一流券商，以優良的經營業績回報股東、回報社會。

二、證券交易流程

投資者入市操作一般涉及開立帳戶、委託買賣、資金劃轉、證券交易、清算交割、掛失、銷戶等業務環節。

（一）開立證券帳戶

不論機構或個人，在深圳、上海證券交易所進行證券交易，首先需要開立證券帳戶卡（股東代碼卡），它是用於記載投資者所持有的證券種類、名稱、數量及相應權益和變動情況的帳冊，是股東身份的重要憑證。每個投資者在每個市場只允許開立一個證券帳戶卡。

1、證券帳戶的分類

上海證券交易所的證券帳戶根椐投資者的性質分爲五類。各類證券帳戶通過編號加以區別（證券帳戶的編號由一個大寫英文字母與9位數字組成，最後一位數字爲校驗位）。

2、開立證券帳戶的地點

①各大證券公司營業部及營業網點。

②證券中央結算公司指定的各地代理開戶機構。

3、開立證券帳戶的必備資料

個人投資者：本人親往辦理的，提供本人中華人民共和國居民身份證（以下簡稱身份證）及其複印件。境外自然人持境外居民身份證（護照）及其複印件可開立深、滬B股帳戶。由他人代辦的，還須提供代辦人身份證及其複印件、經公證的授權委託書。

機構投資者：辦理人須提供下列資料：

①法人營業執照或註冊登記證書原件和複印件或加蓋發證機關確認章的.複印件。

②法定代表人授權委託書與法人代表證明書。

③法定代表人身份證明文件複印件。

④經辦人的身份證及其複印件。

4、開立證券帳戶的處理流程

①到營業櫃檯辦理時，如實填寫《自然人證券帳戶註冊申請表》或《機構證券帳戶註冊申請表》的"申請人填寫"欄。

②交納費用。

③待開戶櫃員輸入資料，合法開戶信息返回後，打印，領回證券帳戶卡。

（二）開立資金帳戶

有了證券帳戶您就可以申請開立資金帳戶了，資金帳戶是用於記載您買賣證券的資金變動及餘額情況的帳戶。資金帳戶由證券公司營業部爲投資者開設。您可以根據您所在地區您選擇一家證券營業部，作爲自己買賣證券的代理人，並與它簽定《證券買賣代理協議》及相關協議。

1、開立資金帳戶的必備資料

個人投資者：本人親往辦理的，提供本人身份證、證券帳戶及其複印件。

機構投資者：須提供工商行政管理機關頒發的法人營業執照副本原件和複印件或民政部門或其它主管部門頒發的法人註冊登記證書原件和複印件、法定代表人授權委託書和經辦人的身份證及其複印件。

2、營業部現場開戶流程

①將深滬證券帳戶卡原件、身份證原件及簽署的《證券買賣委託合同》等資料交櫃檯審覈。

②櫃員將資料輸入，客戶自行輸入交易密碼及取款密碼，成功註冊爲某券商的證券交易客戶。身份證、證券帳戶卡複印留底。

③獲得某券商的證券客戶號或資金帳號。

3、預約上門開戶服務

大多數的券商各證券營業部提供預約上門開戶服務。

（三）資金劃轉

可以採用銀證轉帳的方式將證券買賣資金從銀行存摺（卡）劃撥到證券資金帳戶。同樣您也可以採用銀證轉帳的方式將證券買賣資金轉回您的銀行存摺（卡）。您保證金帳上的資金餘額跟存在銀行一樣，證券公司會按銀行活期存款利率定期計息。銀證轉帳的途徑與證券交易的途徑相同，對外服務時間爲正常交易日9：00—15：30。

買賣過程中的資金變動。當您每次委託買入指令成功，交易系統將相應扣除保證金帳上的資金。每次委託賣出成功後，交易系統將立即把相應的賣出金額添加到保證金帳上，這稱爲“資金當日迴轉”，當日迴轉資金可以用於買入，用於其他用途（如轉入銀行帳戶）需遵循證券交易所有關資金清算的時間約定：A股、基金、債券爲T+1日（即T日賣出返回的資金餘額，T+1日可取款）。B股的資金清算爲T+3。

（四）委託買賣

1、交易時間和委託時間

上海證券交易所和深圳證券交易所的通常交易時間是：每週一至週五：上午（前市）：9：15至9：25（集合競價時間）。9：30至11：30（連續競價時間）。下午（後市）：13：00至15：00（連續競價時間）。雙休日和證交所公佈的休市日休市。與交易時間相對應，投資者下達委託的時間通常爲每一交易日的9：00—15：00。

2、委託方式

證券公司各營業部爲投資者提供的主要委託方式有：

A、當面櫃檯委託：需要投資者本人提供資金帳戶卡，填寫委託單並簽章。委託完畢，請投資者注意妥善保存委託單。

B、自助終端委託：通過證券營業部提供的電腦自助操作設備進行委託與查詢。

C、電話委託：通過撥打券商提供的專用委託電話進行交易與查詢。

D、網上交易：網上交易是通過因特網進行證券委託買賣的簡稱。

3、委託申報

委託通常應在規定的交易營業時間內辦理。委託一般當天有效，即委託有效期從委託申報開始至當天閉市結束。在辦理委託時，請您注意申報清楚以下內容：

A、證券的名稱或證券交易代碼。

B、買賣方向：即買進或賣出。

C、買進或賣出的數量。

D、買進或賣出的價格（債券回購價格指是每百元資金的年收益率）。