2023年投資年終總結

總結就是把一個時間段取得的成績、存在的問題及得到的經驗和教訓進行一次全面系統的總結的書面材料，它能使我們及時找出錯誤並改正，我想我們需要寫一份總結了吧。但是卻發現不知道該寫些什麼，以下是小編收集整理的2023年投資年終總結，歡迎閱讀與收藏。

2023年投資年終總結1

長期股權投資

第一節 長期股權投資的初始計量 第二節 長期股權投資的後續計量 第三節 長期股權投資覈算方法的轉換及處置一、長期股權投資的分類 二、成本法 三、權益法

知識點：長期股權投資的分類

1.長期股權投資的範圍

長期股權投資的兩個條件：一是準備長期持有，二是對被投資方能夠控制、共同控制或重大影響。長期股權投資可以是對上市公司的股票投資，也可能是對非上市公司的股權投資。

無重大影響的，不是長期股權投資。風險投資機構和共同基金持有的，初始確認爲交易性金融資產的（非長期持有），即使對被投資方具有重大影響，仍應確認爲交易性金融資產。

2.重大影響的認定

本部分教材在第二節權益法。判定爲重大影響的情形：

（1）在被投資單位的董事會或類似權力機構中派有代表，並參與被投資單位經營政策的.制定。

（2）參與被投資單位財務和經營政策制定過程，包括股利分配政策等的制定。

（3）與被投資單位之間發生重要交易。

（4）向被投資單位派出管理人員。

（5）向被投資單位提供關鍵技術資料。

【例】三個小夥同時去一個女孩家提親，女方家長說：都說說自己的條件吧。張三說：我有一千萬；李四說：我有一棟豪宅，值兩千萬。王五說：我什麼都沒有，只有一個孩子，在你女兒肚子裏。結果，你懂得。【這個案例可以得知：核心競爭力並不是錢和房子，而是在關鍵的崗位要有自已的人】

3.間接持股問題

在判斷控制、共同控制和重大影響時，應綜合考慮直接持有的股權和通過子公司間接持有的股權，但在個別報表中，只考慮直接持有的股權份額；在合併報表中，同時考慮直接持有和間接持有的股權份額。

投資方對聯營企業的投資，其中一部分通過風險投資機構、共同基金、信託公司或投連險基金間接持有的，無論上述主體是否對這部分投資具有重大影響，投資方都可以按照交易性金融資產覈算，而對其餘投資採用權益法覈算。

知識點：成本法

成本，即歷史成本，是說長期股權投資按歷史成本計價，一旦入賬，持有期間賬面餘額保持不變，永遠等於其歷史成本。

適用範圍：對子公司的投資。

股權投資通過“長期股權投資”科目覈算。

成本法的會計處理環節共有三個：

1.取得投資；2.宣告現金股利；3.處置投資。

注：期末減值後面講解。

1.取得投資

取得對子公司的投資（即形成控股合併的長期股權投資，教材在第一節）

取得對子公司的投資是指一家企業以控股合併的方式取得另外一家企業的控制權。二者形成母子公司關係。

企業合併分爲同一控制下的企業合併和非同一控制下的企業合併。

該控制並非暫時性的企業合併。同一控制下的企業合併，是在同一母公司控制下的合併，即兄弟企業之間合併，往往是出於母公司的要求，而不是自發的市場行爲，不是交易，屬於一個集團內部的非同一控制下的企業合併，是獨立企業之間的交易，是自發的市場行爲，合併價格通過討價還

合併方爲合併所支付的代價，稱爲合併對價。

支付合並對價的方式有三種：支付資產（現金資產＋非現金資產）、承擔負債和發行股票。直接合並費用，是指爲進行合併所發生的各項直接費用，如爲進行合併支付的審計費用、資產評估費用以及法律諮詢費用等增量費用。

被合併方賬面所有者權益的確定

這裏的“被合併方賬面所有者權益”，不是指被合併方個別報表中的所有者權益金額。

①如果二者會計政策和會計期間不一致，則應是按主並方會計政策和會計期間調整後的賬面所有者權益。

③如果被合併方改制時對資產、負債進行重新評估，則應是經評估確認的所有者權益。④如果被合併方本身編制合併財務報表，則應是合併財務報表中的所有者權益。

【同一合併例題】

20×6年6月30日，P公司向同一集團內S公司的原股東定向增發1500萬股普通（每股面值爲1元，市價爲13.02元），取得S公司100%的股權，並於當日起能夠對S公司實施控制。合併後S公司仍維持其獨立法人資格繼續經營。兩公司在企業合併前採用的會計政策相同。合併日，S公司的賬面所有者權益總額爲6606萬元（即相對於最終控制方的價值）。合併日P公司資本公積20xx萬元，其中，股本溢價和其他資本公積各1000萬元；盈餘公積3000萬元。

【解答】

合併日P公司的賬務處理爲：

借：長期股權投資6606萬元

貸：股本 1500萬元

資本公積——股本溢價5106萬元

注意：貸記資本公積——股本溢價5106萬，並不是股票的市價與面值之差1500×（13.02－1），而是享有子公司淨資產份額與合併對價之差（6606萬元－1500萬元）。

【改編】

改變一個條件：假設P公司支付合並對價發行的普通股是8000萬股。

【解答】合併日P公司賬務處理爲：

借：長期股權投資 6606萬元

資本公積——股本溢價1000萬元

盈餘公積394萬元

貸：股本 8000萬元

（2）非同一控制下企業合併的會計處理

2.宣告現金股利

非同一控制企業合併相關費用的處理 非同一控制下合併費用的處理： 借：管理費用貸：銀行存款 借：資本公積——股本溢價貸：銀行存款

3.全部處置

處置（全部）投資時，應將長期股權投資的賬面價值全部轉銷。處置收入與股權投資賬面價值的差額，計入投資損益。

借：銀行存款

長期股權投資減值準備

貸：長期股權投資

借或貸：投資收益

2023年投資年終總結2

20xx是不平凡的一年，這一年集團公司成功跨越千億門檻，中環人多年來的夢想終於實現了，這在集團歷史上註定是一個里程碑，是值得紀念與慶祝的。伴隨着集團的發展壯大，我個人的成長也略見成熟。下面將一年來的工作情況向大家做個彙報：

我所在的崗位是生產、銷售、非工業統計崗，主要負責工業企業生產統計和全集團非工業統計工作，兼內勤工作。20xx年的生產年報月報與20xx年的大同小異，對我來說，已是輕車熟路，但是簡單的工作確有不簡單的做法，在保證及時、準確、全面地完成20xx年各項年定報工作的前提下，我努力發揮統計的諮詢與監督職能，將最新鮮的統計數據及時傳達給集團公司各級領導、統計局領導和經信委領導，爲集團領導決策，爲統計局彙總，爲經信委覈算提供支持。同時，監測集團公司所屬企業各月生產經營，及時發現異常情況，並彙報給部門領導。在路部與趙部的指導下，成功撰寫了8篇經濟簡報，將每月集團公司生產經營情況及時傳達給各級領導與同事，此簡報儼然成爲各部門各企業瞭解集團公司整體經濟運行情況的窗口。

建築業、商業、服務業是集團公司不可或缺的一部分，其中包括五大產業之一——系統集成，系統集成產業統計工作已然建立，雖說還有待完善，但已經步入正軌。近兩年，集團公司系統集成產業每年均以不低於40%速度增長，今年銷售收入可突破6億元，是五大產業中發展最快，最有潛力的產業之一。現階段，第三產業是我國最具發展潛力的`產業，20xx年末佔GDP比例爲43%，相對發達國家70%以上的比例還有較大差距，今年集團公司商業、服務業收入有望突破25億元，是集團公司不可忽視的重要力量之一，做大做強主業，發展配套商業服務業前景樂觀。

在完成本職工作的同時協助部門領導做好各項工作。爲發展集團公司“5+3”產業，首先得全面瞭解集團公司產業現狀，爲此我協助趙部制定了以產品劃分產業的集團公司產品目錄和產品產值調查表，目前，調查表已經發放完畢並全部回收，初步彙總工作也已完成，由於年底工作較多，進一步的研究分析工作還有待進行。

20xx已接近尾聲，20xx馬上就會到來，希望在新的一年裏我的工作會有更大的進步。

2023年投資年終總結3

在諮詢公司一個月時間的實習，就這樣在按星期逐步進入工作狀態的過程中結束。短短月的時間讓自己瞭解了一個翻譯人員的工作職責和工作內容的同時，也熟悉了專做留學移民的投資諮詢公司的基本架構和工作性質。最主要的是讓我在這段工作的時間裏感受了良多，在此總結如下：

一、做好一份工作所需要具備的基本條件

1、學習能力。現在的社會日新月異，新事物，新觀點層出不窮，必須具備快速學習的能力，並要以一種終身學習的心態來積極吸收新知識和新觀念。同時，要注意理論學習和實踐能力的結合。我們面對社會的選擇，所學專業與從事的工作很可能不一致，那時就應該調整心態，找準個人定位，及時充電，更快更好地適應新工作發展的需要。

2、適應能力。這不僅包括對於一項新工作的適應，更包括對公司企業文化的一種認同和融合，在一個月中，我和公司的員工、同事等相處的都不錯，大家也都比較照顧我這個新來的”學妹”，在這一個月中，我對公司各崗位特點、能力需要有了初步的認識，並能幫助公司翻譯一些資料以供參考，通過熟悉公司的業務流程和公司人員工作的模式和大致內容、熟悉公司的業務流程和公司人員工作的模式和大致內容以及整理翻譯人員所翻譯出來的公司資料接線等工作，以及翻譯相關的文件等，短短一個月能爲公司做出一些菲薄的貢獻，還是一件值得高興的事！這也讓自己更加認識到了一個剛加入新團隊的人所必須具備的能力——適應。只有很快的適應周圍的環境，才能在工作中做得更好。

3、英語能力。在經濟全球化的今天，英語是一門非常能夠重要的語言。在學校的時候，只知道要考四、六級英語，卻從沒想過英語學習的真正應用，到了公司，才知道英語的重要性。而作爲一個翻譯人員，英語水平的要求是頗高的，這對於程度還不是很夠的'自己來說，是一種很大的打擊，當然，也是一種鞭策和動力。經過這次實習，讓自己更加清楚的認識到，英語學習的重要性以及職業需要對於一個人所掌握的能力的考驗和要求。如果一個人要選擇做翻譯或者外貿之類的工作，那麼就必須要擁有良好的英語應用能力，當然，如果一個人想選擇做銷售或者與市場有關的工作，就必須要具備分析市場的能力和強的銷售意識，這也是職業需求使然。

4、專業知識。任何一項工作都有自己的專業知識要求，即使在工作之初，你可能不完全具備這項要求，但是，只要你選擇了這份工作，就必須努力的使自己在接下來的時間裏學習該工作所需要的知識和能力，好讓自己儘快的進入職責角色和工作狀態，這一點無庸質疑。在投資諮詢公司實習的一個月裏，從工作時間和內容的安排可以看出，自己由於對該行業的不甚瞭解，因此而花費了很多的時間來過度，這直接影響了自己作爲翻譯人員來實習的進度，這不能不讓人深思。也讓自己得出一個結論：在所有自己能夠掌握的範圍裏堅持”溫故而知新”，在所有自己不能掌握的範圍裏堅持”快速學習以期披荊斬棘”。

二、投資諮詢公司在辦理留學移民過程中應該注意的幾個問題

1、弄清顧客的真實意願。在以往的很多以出國留學爲名而趁機在外打工的”前車”中我們可以看出，很多人在這個問題上是出國留學是假，打工掙錢是真。因此，投資諮詢公司必須要弄清楚顧客的真實意願，以保證留學移民的質量，並以次確保日後工作的順利展開。

2、幫助出國留學的人們走出思想認識上的誤區。出國留學熱潮至今方興未艾。雖然留學費用對父母來說是一筆高支出，但由於留學是對孩子發展的一種投資，因此社會需求還是相當的強勁的。從我國現代化發展的形式來看，出國留學不失爲培養國際型人才的一條途徑，但是，不少學生及其家長在留學問題上仍然存在不少的誤區，比如有的人自身條件是不不適宜出國留學的，但是卻不顧一切要出去，而有的人在辦理相關手續的時候只相信國外親戚朋友，而不相信國內合

2023年投資年終總結4

20xx年在公司領導和部門經理的關心和幫助下， 按照公 司領導的要求和工作部署，以提高工作效率爲目標，以實現 對投資企業有效監管爲主線，以完成業績合同爲着力點，較 好地完成了各項工作任務，現將全年的工作情況彙報如下

1、完成對 XX 機場有限公司資產的盤點工作。

按照市國資委要求，將 XX 機場有限公司 1.8 億元資產 過戶到 XX 三女河機場管理有限公司，以“誰使用、誰管理、 誰負責”的原則對資產進行劃分，其中主體工程和隱蔽工程 以竣工圖紙爲準，辦公設備等以實際盤點數爲準，我們多次 前往機場，和機場工作人員對各項資產進行了逐一盤點，並 填寫了資產盤點表，待 XX 市審計局出具《審計報告》後再 進行資產的交接工作。

2、完成對 XXABC 有限責任公司、XX 投資有限公司、XX 市 ABC 公司證照年檢工作。

（1） 、按時完成對 XXABC 有限責任公司、XX 投資有限公 司營業執照的年檢。根據財務部提供的相關數據，分別填寫 兩家公司的《公司年檢報告書》 、備案事項、對外投資情況、 經營情況、企業年檢審查表、資產負債表，利潤表等相關資 料、表格，在 20xx年 4 月 28 日兩公司順利通過了營業執照1的年檢。

根據國資產字【20xx】349 號《關於 XXABC 有限責任公 司增加註冊資本的批覆》將我公司的註冊資本由 50000 萬元 增至 118595 萬元。按照此批覆起草了 XX 建投第一屆五次董 事會決議和章程修正案，並辦理了營業執照的變更登記。

（2） 、按時完成對 XXABC 有限責任公司產權登記證的年 檢。

公司增資後及時填制了 《企業國有資產變動產權登記表》

（3）按時完成對 XXABC 有限責任公司、XX 建投交通投資 有限公司、XX 市 ABC 公司組織機構代碼證的年檢。

3、對控、參股公司股東會、董事會、監事會議案進行 收集和初審；對蒐集和整理的控、參股公司相關信息進行更 新。

（1） 、對控、參股公司股東會、董事會、監事會議案進 行收集和初審工作。主要包括：①出資公司合同、章程條款 擬定方面存在的`問題；②出資公司各項議事規則方面存在的 問題；③各項議案在法律方面存在的問題；④出資公司資產 評估方面存在的問題；⑤出資公司須向國資委彙報的重大事 項，將審查中發現的問題及處理意見形成書面材料上報部門 經理。

（2） 、對蒐集和整理的控、參股公司相關信息進行更新。

截止 20xx年底，我公司控、參股的公司一共 17 家，及時搜 集和整理控、參股公司經營管理方面的相關信息，並對各種2經營管理數據信息進行整理和分析，爲公司進一步加強和完 善對控、參股公司的管理提供真實、可靠的資料。經常聯繫 控、參股公司的相關人員及時掌握、瞭解控、參股公司其他 重大信息變動，將更新後的信息及時上報部門經理。

4、在相關協議或董事會決議規定的時限內，編制公司 《撥款審批表》 ，辦理出資款撥付審批手續，其中包括 XX 股 份有限公司股權溢價款、XX 港口公司資本金、等。

5、辦理股權出質變更登記。

根據 XX 市商業銀行股份有限公司、 XXABC 有限責任公司、 XX 市工程管理局三方簽署的《借款承接協議》的規定，我公 司於 20xx年 6 月 20 日前， 完成對港口公司增資的變更手續， 並辦理其餘 2400 萬元股權質押登記手續。由於《工商行政 管理機關股權出質登記辦法》剛剛出臺不久，負責變更登記 的工作人員還未辦理過此類業務，所以多次前往工商局報送 材料，並在規定的時間內順利完成了股權出質變更登記。

6、對 XX 市公司的資產進行盤點，並起草了《XX 市公司 基本情況及解決方案》 。

根據編辦 【20xx】 號 52 《關於公司併入 ABC 公司的批覆》 、 XX 市發展和改革委員會 《關於 XX 市 ABC 公司吸收合併 XX 市 公司的通知》的文件精神，撤銷經協公司，其公司人員、債 權、債務全部劃入市建投。

配合公司財務部對公司的全部固定資產進行了逐一盤3點， 編制了固定資產盤點表， 結合財務部對經協公司的債權、 債務進行清查。鑑於該公司目前的現況，已經失去了繼續存 在的價值，多次向市工商局企管處諮詢相關的政策法規，根 據經協公司的具體情況，起草了《XX 市公司基本情況及解決 方案》 。

7、爲了加強對國有股權出資公司的監督管理，切實保 障國有股東合法權益，在部門經理的指導和幫助下，代市國 資委起草了《國有股東向國有股權出資公司外派人員管理辦 法》 。

8、認真學習公司的新制訂各項規章制度，並對試運行 期間公司的規章制度提出了修改意見。參加公司組織的規章 制度考試，取得了較好的成績。

9、根據公司領導班子、董事會成員的變動情況，及時 到市工商局辦理公司備案登記。

10、作爲公司的職工監事，按時向市國資委監事處報送 公司經營情況彙報及會計報表。

11、配合用海單位辦理工業區一期用海 1500.4471 公頃 海域使用權轉讓手續。

根據市委、市政府和工業區有關領導的指示精神，爲妥 善解決業區用海一期工程範圍內海域使用權人與實際用海 單位不一致問題，我公司申請將已獲批的 1500.4471 公頃海 域使用權，按項目實際佔用範圍變更至鋼鐵聯合有限責任公4司、實業港務有限公司、XX 礦石碼頭有限公司、XX 發展投 資集團有限公司四家用海單位。積極配合國土局並已與四家 用海單位分別簽訂了《海域使用權轉讓合同》 ，於 12 月 22 日前往國家海洋局報送《關於轉讓工業區用海一期工程海域 使用權的申請》及《海域使用權轉讓合同》等材料，目前正 待國家海洋局的批覆。

12、整理本部門 20xx年的全部檔案，填寫《投資管理 部檔案移交清單》 ，將檔案移交檔案室存檔。

13、截止 20xx年底，兌付了 9 戶熱電廠股票。

20xx年已然過去， 但是新的一年又是以今天作爲一個新 的起點，新的目標、新的挑戰。投資管理部作爲公司重要職 能部門，我要在新的一年中更加繼續努力工作，提高自身的 文化素質和各種專業技術知識，勤學習、勤總結，完善自己 的不足，以更好的效率做好每一項工作來回報公司領導對我 的信任，期待能爲公司發展壯大，貢獻自己的一份力量。

2023年投資年終總結5

今年的股票期貨市場一直處於冷清低迷的狀態，在大盤市盈率處於歷史最低階段，我只能耐心持有我的銀行股，另外就是不斷地學習和思考。成爲一個成功的投資人必須學習和培養正確的投資理念、較強的企業分析能力和很好的情緒控制能力，圍繞這個目標，總結今年的工作和學習情況，制定明年的計劃，不斷提高和進步。

一、價值投資思路

1、 投資理念的認識

開卷有益，今年主要學習了《證券分析》《經濟學原理》《鄧普頓教你逆向投資》《金融鍊金術》《商業銀行業務與經營》《烏合之衆》幾本書。巴菲特們已經堅持了70多年的價值投資理念，實踐證明是正確的，我不需要也沒能力再去發明研究新的投資理念。通過向名人學習吸取他們的經驗和教訓，不斷總結完善自己的投資理念。

價值投資理論很簡單，一但理解就容易接受。我遵守逆向投資理念，堅持“好股好價+適度分散+耐心持有”的價值投資原則。

好股首先必須是業務簡單的。業務越簡單就越容易理解，對未來判斷的確定性就越高，成功的概率越大，投資纔是最安全的。這些企業最好是身邊的能經常接觸到可以隨時瞭解經營情況的，對企業的經營模式及未來發展變化能準確分析判斷的，能力圈範圍內的企業。

第二就是選擇的企業必須有成長性。成長是價值的源泉，一個人只有通過學習和成長才能夠成爲一個成功的人士;一個企業只有通過不斷的發展才能成長壯大，具有強大的風險控制能力和贏利能力;一個國家只有發展才能真正成爲一個強國，人民生活幸福安逸。企業的成長使企業的價值不斷提高，只有投資具有成長性的企業才能給價值投資者帶來滿意的收益和安全邊際。歷史上產生的大牛股都是在企業高速發展的階段產生的，1*年的有色金屬業發展和股市的表現證明了成長與收益的強相關性。成長性分爲三種，第一種是因產品具有護城河特徵價格不斷上漲帶來業績成長的大衆情人型;第二種是因規模擴張或同時價格上漲引起業績增長的芝麻開花型;第三種是因經濟週期的波動帶來的業績增長的否極泰來型。這些都是我們平時要關注和尋找的投資標的。預測企業的未來是否具有成長性是非常困難的，特別是對複雜和不熟悉的行業，因信息的不對稱和侷限性或個人能力的問題更容易錯誤判斷。爲避免判斷失誤在選擇企業時一定要遵照簡單的選股原則，另一方面要不斷學習和研究不斷擴大能力圈範圍。成長是美麗的，但投資成長必須時刻防止成長的陷阱，不要爲成長性付出過高的價格。特別是經過券商包裝過剛上市的新股、熱門概念股題材股、大家都在追逐的熱門高成長股。

第三選擇的股票必須具有很低的價格，即具備很大的安全邊際。價值投資最重要的一條就是投資的產品必須具有很大的安全邊際，安全邊際就是買入的股票的價格要遠遠低於其內在價值，只有以一個很低的價格買進纔是安全的，纔是一個好的價格。出現好價的時機往往出現在經濟不景氣，大盤大幅下跌人人談股色變恐懼氣氛正濃的時候，企業因經濟低迷、暫時的困難、偶爾的質量問題、天災人禍等原因而變得前景暗淡股價大幅下跌的時候，也就是在鄧普頓的極度悲觀點出現的時候，這時人們過度悲觀的主流偏向形成的趨勢與股票價格之間自我強化，產生錯誤的報價，聰明的投資者能夠把握好機會，獲得滿意的投資收益，反身性理論解釋了巴菲特“別人貪婪我恐懼，別人恐懼我貪婪”的逆向投資道理。在逆向投資中的極度悲觀點是很難預測準確的，但是大致的區域是可以預測的。正象格雷厄姆在證券分析中說的“買早了你必須做好買入後還會下跌的心理準備”，只要能夠根據大盤歷史市盈率的運行規律做出決策，在底部區域內買入堅定信念耐心持有，一定能夠成功。

適度分散的道理我理解的很透徹，不適度分散就會吃大虧。我不是巴菲特，對企業現狀及其未來的分析和認識遠遠達不到能力圈要求的程度，別說別的企業包括銀行，就是我工作將近20年的企業，它詳細的財務狀況，市場份額的變化，未來的發展趨勢，戰略規劃，在行業內變化的競爭格局，外部因素的影響等我也不敢信心滿滿地保證能判斷正確，因此在投資中爲避免黑天鵝事件的發生，適度分散是必須的。

耐心持有是手段不是目的，誰都想今天買入明天漲停，但絕大多數是今天在認爲的最低點買入後明天又創新低，不過沒太大關係，在市場參與者的偏向影響下的股市中，尋求最低點是徒勞無益的，只要是在底部區域中買入就具備安全邊際，耐心等待影響主流偏向基本因素的變化，從而引起其形成的基本趨勢與股票價格之間自我強化，形成牛市中的價格大幅上漲，實現投資收益。影響主流偏向的基本因素就是我們所說的利好和價值發現，比如重組、收購、規模擴張、競爭力增強、銷售量上升、產品價格上漲等能引起收益大幅增長預期的因素。這些基本因素什麼時候出現，我們並不知道，即使出現了它什麼時候能引起主流偏向的變化，還不知道，但是靠專業的感覺和判斷知道肯定會出現，所以只好耐心持有守株待兔了。研究能力圈內的企業，就能更確定地判斷出這些因素的出現。

2、企業分析

企業分析的任務是發現好企業，對企業基本面進行分析和研究瞭解企業的經營模式和盈利模式，做到這些並不複雜，銀行、製造業、農業、釀酒、煤炭等行業通過研究企業年報都能搞清楚，但是影響利潤變化的因素卻很難把握，特別是能力圈外的、不在身邊的、不能接觸到的行業。但是研究身邊的能力圈範圍內的企業就比較容易，企業規模的發展變化、企業產品及原材料價格的變化、企業的經營形勢的變化等影響利潤變化的因素能隨時瞭解和掌握，不需要準確的數據就能判斷出這個企業是好還是壞。對電解鋁來說自備電廠的建設、電解節能技術的應用、新疆煤電鋁項目的建設會大幅降低生產成本增加收益，運營轉型工作的開展會提高管理能力減少浪費，投資身邊的公司可以降低投資風險。

企業分析的另一個任務是對企業進行估值。只有當好企業具有好價錢的時候纔是好股票，只有投資具有很高性價比的股票才能給投資者帶來收益。《證券分析》告訴我們要正確評估股票內在價值就有必要用懷疑的眼光對資產負債表和損益表進行仔細分析，去除非經常性損益，確定企業真實的收益，按照估價原則進行價值評估。

對企業估值首先是定性估值分析，然後纔是定量估值分析。定性分析就是對着鏡子問自己兩個問題：第一，你要投資的企業的明天會不會變得更好?第二，現在這個價格是不是很便宜?如果答案是肯定的這個企業就是可以投資的。對企業進行估值的目的是要買到偏宜的.股票，什麼時候股票會變得偏宜?經濟形勢惡化、人們對未來的預期變差爭相出售股票的時候。股價大幅下跌甚至腰折以上，對業績穩定的非週期股、業績波動的週期股、成長股都會變得十分偏宜。估值本身是個模糊的估計，越複雜趆容易出錯。股價大幅下跌纔是真的便宜，在大盤低迷的時候，買入熟悉的企業不用費神去估值就能達到投資的目的。

常用的定量估值指標是市盈率和市淨率，它表面看非常簡單，但要掌握估值的靈魂，給一支股票估算出較爲準確的價值卻是不容易的，不僅需要對企業的過去十分熟悉，還要能夠預測企業未來的發展及盈利能力，瞭解市盈率和市淨率估值中隱藏的含義，並結合起來分析，更能反映出股票具有的風險和機會。

市盈率是最常用的估值指標，市盈率=股價/每股淨利潤，利潤=收入-費用 在損益表中收入和費用在很多情況下被人爲的會計調整含有大量水分，而以此數據計算得出的“市盈率”則更是會出現很大的偏差，這也是單一市盈率估值法的一個侷限性。由於收益的大幅波動它並不總是能反映企業真實的盈利能力，因此用市盈率估值時，經常會出現靜態市盈率很高，但動態低估的假象，或反之，即使利潤中不含水分，市盈率的高低也不能作爲判斷企業價值是否高估或低估。沒有調查研究就沒有發言權，脫離了具體企業，只簡單看“市盈率”就下結論的投資人，很容易落入市盈率的陷阱。那些沒有護城河、沒有定價權而因競爭加劇收益急劇下降的企業，收益已增長好幾年的強週期行業，蘊藏高風險的高財務槓桿型企業、重資產型企業，虧錢也得幹停產虧得更多的化工類、冶煉類企業，被先進技術淘汰型的企業，過度依賴被別人控制容易出現業績的大幅波動型的企業，因投資者對企業的未來收益有悲觀趨勢導致股價大幅下跌，容易形成當前的低市盈率陷阱即價值陷阱。我們不但要防範15倍PE以下的“價值陷阱”，還要防範30倍PE之上的“成長陷阱”，認認真真的做企業深度研究，實事求是，具體企業具體分析，才能挖掘出真正被錯誤定價的企業。

市淨率是股價與每股淨資產的比值。因淨資產的變化相對很慢，相當於一個常數，可以認爲PB的變化與股價成正比。如果PB=2它反映的是你願意用2倍淨資產的價格把這個企業買下來嗎?如果企業的長期的淨資產收益率較高，投資者願意用較高的價格買下企業，市淨率就高。反之市淨率就低。正常情況下市淨率與淨資產收益成正比，當企業具有壟斷特徵能給企業帶來穩定的長期較高收益的公司理應獲得高的市淨率和市盈率，但是資金具有趨利特性，高成長高收益的行業在競爭的壓力下很快會變得無利可圖，高成長沒有持久性，所以高市盈率和高市淨率也沒有持久性。

單獨用市盈率或市淨率對企業估值存在很多低市盈率陷阱或成長陷阱，綜合分析市盈率和市淨率能充分了解投資中存在的風險和機會的內在邏輯。

低PB低PE：如果發生在熊市末期並且行業到了景氣最低點，說明股價充分調整到了低位，是安全的投資。如果企業的業績還未充分反映企業的經營困境則是一種低市盈率陷阱;低PB高PE：強週期股因行業不景氣業績大幅下滑甚至虧損，股價大幅下跌形成，雖然到了企業經營的底部區間，但並一定是股價的底部，因PE較高如果市場形勢不好仍然有較大的下跌空間，轉變爲低PB低PE釋放風險。如果企業的基本面發生了變化向好的方向快速發展，則這種股票會成爲很好的投資機會;高PB 低PE：說明業績的高速增長已經充分反映在了股價的大幅上漲中，是一種值得警惕的現象，連續性的高增長基本是個神話，投資任何一個紅極一時的產品都會讓你傾家蕩產，當股價反映了高增長的時候基本就快走到了懸崖邊了，下一步就是花樣跳水比賽了;高PB 高PE：它反映的是一個極其危險的、完全是全民情緒化的、泡沫化的市場，一些題材股或短期業績突增大幅上漲後又下落的股票容易出現的風險。

不同的PB、PE組合代表不同的內涵，識別清楚是機會還是陷阱的唯一方法就是了解企業知道企業的未來是什麼。

3、情緒控制

投資者進入股市懷揣着一個共同的目標，都是爲了獲取投資收益實現財務自由。價值投資理論雖然簡單，但它是一門學問，它是反常態反大衆化的逆向投資理論，要求投資者必須具備極強的情緒控制能力，剋制自己不被大衆的情緒所傳染。只有通過不斷學習和總結才能理解價值投資理論，面對充滿誘惑和片面觀點導向的市場，價值投資者必須獨立思考，才能做出正確決策。反之，那些沒有正確投資理念沒有主見的投資羣體，不管是偉大的科學家還是一個凡人，不管是世俗的老人還是剛踏入社會的年青人，天天泡在股市中不斷接受被人利用的電視股評、報紙評論、網絡財經新聞等媒體片面觀點的暗示和誘惑，隨波逐流，最終走向失敗。

價值投資者還必須培養強大的自信心，特別是在底部區域內買入後股價仍然繼續下跌的時候。《烏合之衆》對羣體的情緒及控制力進行了研究“具有強大個性足以不被羣體情緒感染的人寥寥無幾”，面對廣大股民悲觀情緒的感染必須具有足夠的自信心和良好的情緒控制能力。離開熱鬧的股市，不去人多的地方，能儘量避免大衆情緒的傳染，聰明的投資者在投資過程中他們往往選擇獨處。巴菲特爲躲避喧鬧的華爾街選擇獨處奧馬哈小鎮，離開充滿暗示和誘惑的地方。逃避也是一種制勝策略。

二、悲觀的市場、滿滿的倉位

1、今年全球的經濟形式仍然很不樂觀，歐債危機繼續發酵，希臘、法國等西歐國家面臨國家破產，美國、日本也被國際評級機構下調國家信用評級，國內很多企業經營慘淡因虧損減員關門的不在少數。敘利亞國內戰亂、波斯灣局勢不斷緊張，中國周邊也沒清靜，黃巖島領土爭端愈演愈烈，美日、美韓、美菲頻繁聯合軍演，在家門口耀武揚威，國內掀起抵制日貨熱潮，遼寧號航母下海試用掀起新一輪軍備競賽，不知道各國是靠軍費支出來刺激經濟還是在轉移人們的視線。經濟的蕭條和混亂的國際局勢共同攪局，A股市場一片蕭條，投資者情緒極度悲觀，上證大盤市盈率最低降至13處於歷史最低階段。

鄧普頓的極度悲觀點理論極是正確，最悲觀的時候正是買進的最佳時機，每每看到股票下跌而變得便宜的時候，我就把我所有資金買進，等到極度樂觀的時候我再高價賣給他們。

2、 目前的倉位：民生銀行、招商銀行、興業銀行全部是銀行股。

目前銀行仍然是比較安全穩健的投資目標。在我們國家銀行業具有壟斷特性，同時在國家嚴厲的監管下經營穩健投資風險很低，銀行是國家利用貨幣政策調控宏觀經濟的執行機構，它承擔了貨幣創造、信用和交易媒介、提供服務等衆多重要職能，只要銀行不做極端愚蠢的決策破產倒閉的概率極低，在國家發生經濟危機涉及銀行安全時，政府會毫不猶豫地出手拯救，在全國人民的支援下銀行很快會轉危爲安。20xx年來美國的次貸危機、歐債危機時的銀行業無一例外得到了政府的庇護，這是其它行業所不具備的特徵;銀行由政府罩着自然就有較強的盈利能力，20xx年民招興的淨資產收益率達24%遠高於其它行業。雖然過去的業績並不能代表未來，但仍然對未來具有較大的參考價值。銀行是經營貨幣的企業，只要國家的經濟向前發展，國民GDP增加，貨幣供應量增加，銀行未來的收益必定增加;銀行的盈利模式較爲簡單容易理解，我們平時能接觸到，銀行存貸款利率的變化都能隨時瞭解，沒有極端的經濟嚴重下滑的情況下盈利情況基本可控;目前投資銀行的最大優勢是價格很便宜。價值投資理念最重要的一條就是安全邊際，足夠低的價格就是最大的安全邊際，是控制風險的利器，目前人們對銀行的一些不利因素比如政府債風險、經濟危機下的壞帳風險、利率市場化、發展小微企業的風險等問題的擔憂導致銀行目前的市盈率低於5倍、市淨率僅1.1倍，同時每年5%的分紅率相當於一年期的存款利息，這樣便宜的股票值得持有。

兗州煤業雖然只買了幾百股但是仍然需要對失敗的原因進行深思，20xx年7月4日33.23元買入，20xx年4月13日因資金需要被迫23.19賣出，虧損30%，若堅持持股到20xx年11月12日的17.58元則損失47%，資金縮水一半顯然是一次非常失敗的投資，這次投資的教訓仍然是在決定投資時把風險當作了機會，在同一個地方栽了跟頭。未來的增長是機會，正在發生的高增長可能是高風險。買入兗州煤業的時候正是煤炭價格高企，煤炭企業業績優良生意紅極一時的時候，煤炭的未來一片光明，可是現在由於經濟危機的影響國內及全球經濟形式惡化，煤炭需求量突然大幅減少，煤價大幅下跌煤炭無人問津，兗州煤業20xx年前三季度業績較上年下降21%，股價下跌約50%。實踐再一次證明：每個時代紅極一時的資產都會讓它的擁有者窮困潦倒。以後大家熱捧的熱門股、熱門題材股、高速成長股及各種熱門投資產品不管什麼原因不下跌50%以上看都別看。當然現在兗州煤業下跌50%以後，在人們對其失望的時候適當地進行投資，我認爲獲勝的概率大於失敗的概率。還有新疆區域的鋼鐵行業、水泥行業在目前市場蕭條的時候、股價已經大幅下跌的時候、業績快要否極泰來的時候，我認爲到投資的時候了，另外還有一個原因，現在內地企業特別是電解鋁企業的西進必然掀起新疆的公路、鐵路建設房地產建設的發展，由於新疆的地域壟斷性從而引起新疆地區的水泥、鋼材等行業的迅速復甦。這只是個人的想法，我對水泥、鋼材行業的經營形勢和競爭形式還不瞭解不能作爲投資依據。

路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索。沒有隨隨便便的成功，明年的任務仍然是不斷地學習、思考和總結，多讀企業年報，從董事長的角度和高度分析和思考影響企業未來利潤增長的重大問題，追蹤銀行經營形勢的變化，培養企業分析能力。

2023年投資年終總結6

已經來到銀河一年了，時常想起自己一年前剛剛到銀河時的樣子。那青澀的面容，不諳世事的行事作風，可能讓關心愛護我的人傷透腦筋。在這裏感謝一下關心愛護我的人，同時也希望留下這一篇文章作爲一年來工作的總結，也爲明年的工作留下一些經驗。

這一年的時間讓我知道了許多，學到了很多。想當初來到這裏的時候，當時也寫了一篇同樣的文章，寫這一年做了什麼，寫明年預計做什麼。記得當時的我天真的以爲全天下都是需要開戶客戶，找個客戶來就像從蘿蔔堆裏挑出一根蘿蔔一樣簡單。於是當時走在大街上就覺得看每個人都特別順眼，因爲當時覺得這些人隨時可能成爲自己的客戶。可現實殘酷的否決了我的天真，客戶開戶是需要天時—大盤非常配合的走勢，地利—客戶開戶非常方便，人和—客戶有迫切的理財需求。而這一年的一切條件都不是那麼的順利。

季節更替，外面已經是37攝氏度的高溫，看着營業部客戶的冷清和大盤逐級走低的k線形態，我感到這個夏天好冷。隨着行情的變換，我更加真切的感覺到了他們口中金融業農民的含義。一年的成長讓我明白了，怪不得在跟金融業專業同學聊天時他那奇怪的眼神，跟有穩定工作的同學聊天時他無意間透露出的淡淡拿到不屑。看來這幾年這一行真的不是那麼的好做。夢想的樣子和現實的反差讓我理解了理想很豐滿，現實很骨感的真實含義。過去做設計工作的人都說，在外人眼裏設計師是服飾亮麗衣着光鮮，開着高檔車出入高檔場所。而現實中卻是一身邋遢，連年加班，人除了去公司還是去公司，有時慘到趕不上末班車。而這和證券業客戶經理很像，大家眼裏我們是巴菲特，而我們自己什麼樣我們自己知道。

這一年的工作讓我更加深刻的理解了什麼是銷售，也許銷售是什麼，每個人都有他的認知，但我的理解是銷售是不斷的'求人，在這個靠客戶吃飯的行當只有服務客戶，讓客戶覺得物有所值客戶纔會買單。其實我覺得客戶也是各種各樣的，有的客戶有大筆的流動資金，有的客戶手裏沒錢但收入穩定，有的客戶有一些錢準備買房買車，但在一段時期用不到等等。這些客戶的需求不同，要求的投資方式也不同，要求的理財品種更是千差萬別。所以如何更加的滿足客戶的需求

是明年工作的重點。在滿足手中客戶的需求的同時也要繼續向外拓展客戶，增加客戶存量，利用優質的理財產品吸引新增的客戶，也注重客戶的不同時期的理財方向的變化。證券行業是一個智力密集型行業，在這個行業中必須不斷提升自己，如果沒有持續的內生動力，不僅會被行業淘汰，還會被歷史淘汰。所以明年的任務中不斷提升自己的投資能力也是至關重要的一個方面。

總的來說，過去的一年有收穫的喜悅，有成長的陣痛，有世界末日來臨時的緊張，也有末日沒來的失落，但這一切都成爲過去。時間的車輪上不斷的滾滾向前的，過去的一切都留給20xx這一年，20xx又是一個新起點一個新的征程。

2023年投資年終總結7

元陽縣旅遊局在縣委縣、縣政府的正確領導下，根據州旅遊局和縣安委會《關於開展一季度和春節期間安全生產大檢查的通知》精神，認真貫徹“安全第一、預防爲主、綜合治理”的方針，落實安全生產責任主體，依法加強安全管理，積極開展隱患排查工作，及時上報安全生產的月報工作;元陽縣旅遊局對“兩會”及春節期間的安全生產進行了周密的安排佈置，確保了“兩會”的順利召開，讓人民羣衆過上了安全、愉快的春節，杜絕了旅遊安全事故的發生;現將xx年第一季度的旅遊安全生產工作總結

一、成立了元陽縣xx年春節黃金週假日旅遊工作協調領導小組，負責組織協調春節黃金週假日旅遊工作。

爲切實認真做好黃金週的各項旅遊工作，成立了元陽縣xx年春節黃金週假日旅遊工作協調領導小組，以縣委常委縣人民政府副縣長溫凡同志爲組長，縣政府辦副主任李學東同志，縣旅遊局局長xxx爲副組長，縣發改局、經貿局、公安局、建設局、交通局、文體局、衛生局、安監局、廣播電視局、工商局、質量技術監督局等單位的負責人和新街鎮、南沙鎮、攀枝花鄉的鄉鎮長爲成員，領導小組下設辦公室在縣旅遊局，由縣旅遊局長xxx兼任辦公室主任，負責協調處理全縣假日旅遊日常事務工作。同時，成立了相關工作組，如道路交通安全組、食品衛生組、環境衛生組、箐口景區衛生組、道路交通搶修組、市場整頓組、安全生產監督管理組。縣旅遊局加大了對賓館酒店等旅遊服務單位的監督管理力度，進一步健全投訴受理制度，公佈了投訴電話，並對行業安全生產進行了檢查。

二、認真落實《紅河州旅遊局關於開展一季度和春節安全生產大檢查的通知》精神，切實做好“兩會”和春節期間旅遊安全生產檢查工作。

爲保證“兩會”及春節期間的安全工作，由局領導親自掛帥，對景區、景點和賓館酒店進行了安全隱患大排查，取得了實效。元陽縣“兩會”於xx年1月8日至1月13日已順利召開，會前對南沙的賓館酒店進行了認真的監督和檢查，特別是星級賓館酒店安全重點部位作了細緻的排查，通過排查，對雙龍酒店、經貿酒店的滅火器失效，事故應急燈損壞等問題得到了及時的整改;要求賓館酒店認真做好內外環境衛生，確保“兩會”期間無任何安全事故的發生，保證進駐酒店的人民代表和黨代表度過安全舒適的時光。

在春節前於1月19日，元陽縣旅遊局以文件的形式向景區景點和各賓館酒店在節日期間旅遊安全工作的有關事項作了通知，通知要求，各賓館酒店和景區景點的負責人要引起高度重視。並對星級酒店和景區景點作了重點檢查，在檢查中按照上級的`通知精神，重點放在酒店鍋爐壓力容器、消防管網系統、應急照明系統、發電機組、公共疏散通道、門窗防盜措施、ktv公共聚集場所、服務區域內緊急疏散標誌及消防器材、電梯、室外消防栓、消防水池、易燃易爆物品堆放場所等。景區景點和旅行社按照通知要求也作了認真的檢查，對原來存在的重大隱患正在整改之中。賓館酒店和景區景點的旅遊安全工作由於領導重視，措施得力，責任落實到人，保證了xx年春節期間無安全事故發生。

三、加強旅遊行業安全管理，促進旅遊業健康發展。

隨着梯田文化旅遊節的舉辦，元陽縣旅遊的知明度得到了明顯的提升，但對旅遊行業安全管理來說又面臨着新的挑戰，三個月來，旅遊局對行業安全管理極爲重視，局領導經常過問安全管理工作，對賓館酒店及景區景點的安全情況要求定期不定期彙報，特別是原來存在的老虎嘴重大安全隱患，經常與世博公司協調過問整改情況，在工程還沒有驗收之前絕對不能試營。同時，加大對賓館酒店的排查力度，春節黃金週前排查後，每月堅持對賓館酒店的檢查，並對星級酒店和景區景點的安全責任主體簽訂了安全狀，分別是雙龍大酒店、經貿大酒店、雲梯大酒店以及雲南世博元陽哈尼梯田有限責任公司，與安全責任主體責任狀的簽訂，明確了旅遊企業的責任，把安全問題列爲重要的議事日程來抓，有效地扼制了旅遊安全事故的發生，促進了旅遊業的健康發展。

2023年投資年終總結8

20xx年的各項工作目標已定，在全球性金融危機的背景下，可以說每個目標都具有挑戰性，每項任務都具有艱鉅性。這就需要我們進一步加強自身建設，要素質再提高，作風再轉變，責任再加大，以更加過硬的素質、更加堅強的意志、更加優良的作風去攻堅克難，去實現我們的宏偉目標。20xx年的工作重點和工作規劃主要在以下幾個方面：

一、強化培訓，提升綜合素質，實現人力資源組合

20xx年在公司內部要堅定不移落實全年目標責任制，嚴格崗位責任制考覈和考覈，加大工作執行力度，將20xx年工作目標任務層層分解，細化到月、細化到周、量化到組、量化到人，積極配合園區建設各項設計工作逐步推進。

在現階段，根據工作需要，要將具有較高投資經營水平、熟悉行內經營的專業人員招攬進來我們公司，擴大規模，如果還是難招人的話，希望能從福州總部調1個人來到分公司，另外，我們還要招攬具有理論水平和豐富的工作經驗，熟悉投資知識，能熟練操作計算機的員工，並且建立健全各種學習機制，強化知識的學習培訓，從而提高各個崗位自身的綜合素質和營銷能力，以適應投資市場管理的要求。同時在管理過程中要重視研究出現的新情況，新問題，針對年度彙算清繳反映出的問題，及時提出加強管理的辦法、措施。

在投資有限公司內部全面實行精細化管理，充分發揮設計預算控制工程投資的作用，全面實行技術責任制，嚴把質量關，設計方案要多方案比較，努力優化每一個投資和運營方案，在“精、準、細、嚴”上狠下功夫，大力推廣新工藝、新技術，努力做到精細設計、合理設計、節省設計，程度地降低工程建設成本，用信譽建設。

二、進一步加強公司隊伍建設，全力打造創新團隊

公司成立之初在幹部隊伍建設上始終堅持政治思想教育和業務知識學習兩手抓、兩手硬的原則，大力倡導求真務實、真抓實幹的工作作風，不斷提高幹部職工的.自主創新意識，着力強化對職工工作執行力和團結協作能力的培養，全力把設計院打造成爲“學習型、創新型、務實性、奉獻型、和諧型”的團隊。

投資有限公司要立足長遠，堅持以人爲本，建立和不斷完善發現人才、聚集人才、服務人才的機制，不斷完善學習制度、豐富學習內容、搞活學習形式，在全公司掀起“比、學、幹、幫、超”的學習熱潮，時刻關注先進的經營理念、投資技術，隨時進行消化吸收，同時鼓勵職工考取與資質相關的執業註冊資格證書，確保有充足的優秀設計人才作保障，爲今後公司擴大資質範圍打好基礎。

三、加強銀行間往來公關，發揮金融行業作用和項目推進

面對市場日益同質化、白熱化的競爭，在當前大環境下，如何發揮銀行的作用顯得尤爲重要，我們首先不但要引進更多的金融機構和金融機構資金，實現資金的安全快速流動。儘量儘快建立客戶、網絡各個方面的優勢，但是我公司不可能在短期內有這樣的優勢，所以要隨着時間的推移不斷地加強公關和溝通，經驗以及綜合化的母公司的背景，爲我們提供很多非常好的方法和融資渠道。加強銀行的溝通與聯繫，以及與銀行的往來和公關，確保銀行相關人員與我公司間達成合作意向，以促進投資有限公司能夠平穩的踏上發展之路，快速融入投資市場。

公司在集中主要力量認真抓好項目建設的同時，通盤考慮公司的長遠發展和全面發展，在城區及市範圍努力尋找短平快的投資開發項目和長高慢的投資開發項目，以達到以短平快投資項目促進長高慢的投資開發項目，以長高慢投資項目孵化短平快投資項目，達到了投資建設一個項目，籌備建設一個項目，瞄準商洽一個項目以保證公司的長遠發展需要。目前公司已瞄準工程的開發，加強銀行間的往來和公關，確保項目以及項目可以在我公司間達成合作意向，以促進投資有限公司能夠平穩的踏上發展之路，快速融入投資市場。

四、進一步加大服務創新力度，不斷提高營銷質量和水平

20xx年要主動尋找項目進行對接，如等。同時應該尋找幾家公司及銀行人員形成穩定的合作關係。做好公司業務的公關，建立廣泛穩定的客戶羣和社會資源協作網，擴大市場份額要大力精簡辦事環節，切實提高工作效率，不斷創新服務模式，將服務陣地前移，對客戶進行全程服務、跟蹤服務、綠色通道服務，對用戶提出的問題要快速反應、立即行動、馬上就辦，想盡一切辦法爲用戶提供快捷和方便，爲用戶排憂解難，確保營銷服務零投訴、百分百之百滿意。

20xx年公司按照各級領導的安排，堅持“質量第一，週期保證，價格合理，服務周到”的服務宗旨。做到內部追求產品質量高標準，按時交貨時間守信用，對外價格隨行就市、合理適當，服務上滿足客戶新要求和適應市場新變化。在全體員工中紮實認真地開展了一站式服務，每名員工都結合各自工作、生活實際，加強學習，提出書面承諾，按承諾要求做到了言行一致。在學習培訓教育活動中每名職工能加強學習，深入領會其精神實質，寫學習筆記、答測試題，將理論學習同業務工作緊密結合，拓寬營銷範圍和營銷市場能力，逐句加大業務成交量和市場公信力。依託集團這個平臺對外宣傳投資有限公司的整體水平和投資能力，在確保各項工作任務完成的情況下，抓住服務區域快速發展的有利時機，積極對外拓展投資業務，進一步增強集團公司的經濟效益和社會效益。

冬去春來，春在招手！展望20xx年的奮鬥目標與發展藍圖，我們堅信：在新的一年，通過全體員工的共同努力，我們一定能實現新的飛躍、新的輝煌！針對以往公司缺乏市場競爭力，任務不飽滿，今年經營收入情況不佳的狀況，今年公司按照集團的統一部署，深入紮實地開展思想作風整頓和學習實踐科學發展觀活動，全面發動，層層動員，統籌安排，採取各種方式，切實做到員工工作和思想進步兩不誤、兩促進。最後，祝福大家身體健康、闔家歡樂、萬事如意！

2023年投資年終總結9

投資有限公司成立於20xx年5月，註冊資金三千萬元，投資有限公司本着“誠信爲本、客戶至上、創建精品、服務大衆”的原則，積極參與市場競爭，爲共創亞成集團的美好明天做出更大貢獻。今年以來，公司營運遇到嚴竣挑戰，面臨“三難”：項目營銷難、人才招攬難、公司運行難。面對困難公司秉持“團結、堅韌、創新、奮進”的企業精神，艱辛努力、無私奉獻、精誠合作、大膽創新，分析投資工作當前面臨的形勢，展望明年的發展計劃，共商大計、共促和諧。

縱觀20xx年的工作我們沒有取得成績，分析自身原因主要表現在公司隊伍建設有待進一步加強，營銷能力和水平還有一定的提升空間。公司也運作滿半年從規模到業績都十分不理想，公司上上下下從自身找原因，剖析表現不足的原因主要在以下幾個方面：

一、公司經營之初財務壓力大，各項事宜開展無序

①在當前市場競爭越來越激烈的今天，分公司經營半年，不僅對市場認知程度比較低，而且在市場未完全打開局面，業務量幾乎爲零，定單不穩定。這樣的局面無法佔領日趨激烈的投資市場。

②企業信用度尚未建立，沒有良好的現金流，導致企業資金壓力大，流動資金不足，產生一定的財務費用。

公司開業至今財務費用爲元,毛利率爲-30%左右,鑑於此前的財務狀況，我們根據公司不斷髮展壯大的實際，及時強化公司整體團隊能力，在內部結構上下功夫。及時調整完善了組織機構，補充修改了相關的規章制度和相關部門、相關人員的職責，使公司的日常管理更加規範，經營重點更加突出，管理制度更加完善。

二、公司制度體系不夠健全，制度體系建設尚不健全

根據公司新建不久的實際情況，總經理辦公室會議研究決定由公司辦公室擬製員工操守、行爲規範、共同職責、工作規則制度、人事管理制度、財務管理制度、辦公管理制度、工程管理制度等各種規章制度，以滿足公司的正常生產經營需要。爲此，辦公室組織各職能部門集中力量在短期內編寫一部涵蓋公司長遠發展規劃、工作規則、人事管理、考勤管理、財務管理、工程管理、辦公管理等規章制度在內的《員工手冊》。使公司全體員工有規可循，有章可行。

目前公司的管理制度是根據公司日常管理運營的需要程度而進行制定和頒佈的，並未根據公司的內外部環境、戰略規劃和管控模式形成一個系統化的管理制度體系框架，對管理制度體系的建設尚未形成一個長遠的編制計劃。長此以往，隨着管理制度頒佈得越來越多，管理制度之間的銜接和配合將會出現問題，直接導致管理制度缺乏合理有效的管理，不利於發揮制度本身的作用，也就失去了管理制度本身的意義。

根據現狀梳理，公司頒佈的管理制度主要還是集中在財務管理、審計管理、信息管理等方面。按照現代企業制度的建設要求以及管控模式的落地需要，公司現在的管理制度體系還不健全，對於一些重要的制度模塊仍需完善，如戰略規劃、風險控制、人力資源、企業文化等。

目前，公司的管理制度體系缺乏制度保障，缺乏對管理制度建設的管理辦法。管理制度的立、改、廢等缺乏相應的'流程規範，沒有建立相應的管理制度建設全過程的監督考覈機制，管理制度的有效執行無法得到保障。公司可以考慮出臺相應的管理制度管理辦法加強對制度的規範化管理。此外，公司大多數管理制度中明確了應該如何去做，去做什麼，而缺乏對不照章辦事者給與處分的規定，沒有將管理制度執行情況納入考覈範圍，使管理制度的執行力、約束力、威懾力大打折扣。

三、人才競爭激烈，在第一次轉型後招人的力度不夠

企業的競爭，表面看是產品的競爭，實際上是人才的競爭。如何建立健全行之有效的激勵機制，充分發揮人才的主動性和創造性，是影響企業發展的重要因素。近年來行業迅速擴張，人才需求量大，致使整個行業面臨人才短缺。人才結構性失調、總體人員素質不高。行業缺乏高素質的綜合管理型人才，缺乏高級投資策劃、營銷等技術型人才，同時行業大多數從業人員的整體素質不高、誠信意識淡薄、效益觀念不強。人才管理機制缺乏，人才流動不規範。

缺乏基於企業發展戰略的人才選拔、任用、激勵、發展等科學體系，人才流動不規範、頻繁，公司間惡意“挖角”，給整個行業發展帶來負面影響。人才培養意識淡薄，重視用人不重視育人。人才使用上不注重自己培養人才，人才培養投入不足。這也表現在公司第一次轉型後招人的力度不夠，由於企業競爭力不強，效益欠佳，缺乏對人才的吸引力；鑑於目前公司財務現狀和人才儲備狀況，未來我們將逐步建立與現代企業制度相適應的現代企業薪酬制度，逐步形成年薪制、持有股權等多種形式的企業激勵制度，徹底激活企業人才的創造力。

2023年投資年終總結10

時間飛逝，不知不覺中，充滿希望的20xx年就將畫上圓滿的句號。回首20xx年的工作，有收穫的喜悅，有與同事協同作戰的艱辛，也有遇到困難和挫折時惆悵，總體而言，到江海的這半年是愉快的。20xx年，對於我來講可謂是人生經歷的一個轉折點，從一個業餘時間炒股的小股民轉變成爲了一個每天都和股票打交道的江海證券公司的員工，江海證券也將爲我未來的發展提供良好的舞臺。

我是20xx年6月正式加入江海證券的，回首這半年來的工作，基本上達到了公司一個普通員工的標準，共開了25個有效戶，銷售了XX萬的基金，不過自己所開發的客戶資產量都比較小，所以託管資產的數額比較小，這也是我20xx年要突破的方向。記得自己剛剛到公司時候，連最基本的開戶、轉戶流程都不知道，股票知識水平也比較膚淺，通過跟老員工的學習和參加公司的培訓，自己的知識水平有了很大的提高。最初出去展業的時候，因爲自己的性格相對有些內向，根本不敢上前跟客戶搭話，通過同事的學習和幫助，不斷去社區，超市，市場鍛鍊，現在自己一個人去展業也能勝任了。通過這半年來的展業工作，讓我知道了團隊工作的重要性，以前工作的時候都是自己一個人承擔，自從加入公司後，讓我知道一個人能力相對於團隊力量的有限性，對於我們的工作內容，只要通過公司的平臺，團隊之間的協作，才能開發出更多的客戶，創造出更大的財富。

對於20xx年，對於我來說，就不是一個新員工了，我要以更嚴格的標準來要求自己，在保證開戶數量的同事，要不斷地提高有效戶的質量，儘可能的開發出更多高質量的客戶。同時，對於現在的.老客戶，一定要維護好他們，儘可能通過他們的轉介紹，開發更多的客戶。同時也要不斷提高自己的知識水平，爭取在20xx年把剩下的2門從業考試內容考過，我以後的發展打下良好的基礎。同時也要積極配合公司和團隊的工作，爲公司和團隊的發展貢獻自己的微薄之力，讓理財2部成爲全公司最棒的團隊！