有關於基金投資的建議書
尊敬的:
20xx年7月30日,鑑於當時的市場情況,結合我對股票市場的理解,爲您提供了首份基金投資建議,並表明了我的綜合判斷。
2個月過去了,市場基本按照預期震盪向下,期間,最低下探到2639.76點。鑑於目前的市場情況,按照趨勢交易理論,黃金分割的點位與上漲(下跌)幅度度量,我認爲有必要爲您再次提供投資建議,供你參考;再次感謝您的信任和支持,未來,我將視具體的形勢變化爲您提供不定時的投資建議,本次建議如下:
一、
基本判斷:
市場下跌的原因:
1、
下半年銀行信貸收緊引起的違規投資資金流出,是造成股票市場失血下跌的主要原因;
2、
新股發行次第不斷,尤其是創業板即將推出,將有一批小企業集中上市,對市場資金面的考驗壓力也是下跌的原因之一;
3、
投資人信心不足,導致投機人心態保守,認賠出局;
4、
全球投資人對美國量化寬鬆貨幣政策的擔憂,以及由於美國著名投資管理公司——洛克菲勒公司ceo詹姆斯麥克唐納自殺原因未明,也是負面影響之一;
5、
投資人出於鎖定年度投資利潤的需要,賣出一些獲利豐厚的股票,導致的局部資金供求不平衡;
未來向好的`因素:
1、
中國率先走出經濟危機的陰影,符合預期;
2、
未來通脹引起資產、消費、大宗商品等價格上漲預期,與投資相關的股票市場、黃金市場、房地產市場、外匯市場會有相應的反映;
3、
二次築底是絕大多數投資人的看法;更有一些,按照技術分析理論,認爲目前市場走的是下跌c浪,也許到2150點纔算調整到位。但是,投資市場在趨勢的拐點形成上,往往是少數決定多數。
4、
用較長的時間(10年)來看,中國的人口紅利,城市化進程,消費升級都處於快速上升的時期,長期投資股票市場才能獲取較高的風險回報,以滿足未來家庭消費的需要;
5、
市場短期雖有繼續下探的可能,但是,在2800點以下,市場估值明顯不貴,具有投資價值。現在是時候考慮將資產配置到正常水平了。我認爲,現在將投資資產比例從8月初的30%提高到50%是可行的;
6、
如果市場進一步下跌,以每下跌10%增加配置15%進行超比例配置。可以說,現在的下跌,給我們提供了一個用較低的價格獲取廉價籌碼的機會,現在是戰勝恐懼,理性貪婪的時候。像現在的金融板塊(證券、保險、銀行、期貨)就極具投資價值。
綜上,擇機買入回到正常的資產配置水平是現實和必要的,現階段是回補風險資產配置的好時候。保持一定比例(40%-50%)的現金頭寸是爲了應對隨後可能出現的回調。
我將持續關注市場出現的變化,隨時爲您提供投資建議。
-
投資顧問工作職責20篇(合集)
投資顧問工作職責11、負責對證券投資策略、資產配置方案進行研究;2、協助營業部依託公司投研團隊服務資產30萬以上的優質客戶;3、對內爲營銷團隊提供專業知識支持,對外參加各種投資交流活動;4、制定投資服務計劃,研究金融衍生品規則,爲客戶提供相關的`投資、套利諮詢...
-
隱名投資協議集合(2篇)
在社會發展不斷提速的今天,協議使用的情況越來越多,簽訂協議是提高經濟效益的手段。大家知道協議的格式嗎?以下是小編爲大家收集的隱名投資協議,僅供參考,希望能夠幫助到大家。隱名投資協議1隱名投資人(甲方):_______________________顯名投資人(乙方):______________...
-
股東投資合作合同
隨着人們對法律的瞭解日益加深,合同的法律效力與日俱增,簽訂合同可以使我們的合法權益得到法律的保障。那麼制定合同書有什麼需要注意的呢?以下是小編爲大家收集的股東投資合作合同,希望對大家有所幫助。股東投資合作合同1甲方(訂購方):地址:郵碼:電話:法定代表人:職務:...
-
股權投資合夥協議優秀
在充滿活力,日益開放的今天,用到協議的地方越來越多,簽訂協議可以保護當事人的合法權益。想必許多人都在爲如何寫好協議而煩惱吧,下面是小編收集整理的股權投資合夥協議優秀,僅供參考,歡迎大家閱讀。甲方:_________住址:_________身份證號:_________乙方:_________住址:__...