解析美國金融工程專業就業前景
美國金融工程專業申請指南
金融工程在美國各大學有好多名字。只要學科名稱裏面有finance這個詞,還有另一個跟數學、量化、分析等等相關的詞,基本上就是金融工程的馬甲無疑。典型的有:Financial Engineering,Financial Mathematics,Mathematical Finance,Computational Finance,Quantities Finance等等。金融工程學習用數學分析的方法,研究如何通過各種金融工具比如期貨、保險、理財產品、貨幣等等規避風險。學習的課程跨越數學和金融方向。
從申請角度來講學校一般偏向於理工科背景的學生,數學基礎好的學生就可以自己的成績單裏有高等數學(主要指微積分課程),概率論與數理統計,線性代數,差分方程,信號系統一類課程,再加上一兩門經濟學的課,最好有金融方面的基礎。
考試準備大部分學校接受GRE和託福,極個別學校也認可GMAT,比如IIT,Depaul University,Ken State University,但是像北卡州立等學校必須要求GRE,所以方便起見建議學生考GRE。
美國金融工程專業就業前景
金融工程專業主要是用計算機來實現數學模型,從而解決金融相關的問題。所以,金融工程不同於MBA和MSP,它主要是培養金融界的技術工作者,也稱作金融工程師——Quant。Quant 的職位主要集中在投資銀行、對衝基金、商業銀行和金融機構。負責的主要工作根據職位也有很大區別,比較有代表性的包括pricing、model validation、research、develop and risk management,分別負責衍生品定價模型的建立和應用、模型驗證、模型研究、程序開發和風險管理。總體來說工作相對辛苦,收入比其他行業高很多。以Quant Developer爲例,雖然實際工作和其他行業的程序員沒有本質區別,但不僅收入高,而且很容易找到工作。
就現在來說,金融工程在中國的就業主要在以下幾個領域:
基金公司:基金公司現在非常需要能做基金績效評估、風險控制、資產配置的人才。
證券公司:證券公司現在正處在一個艱難的時期,同時也在通過集合理財產品設計等尋求生存的機會。
銀行:最傳統的銀行也在起着微妙的'變化。現在各大銀行的總行正在着手建立內部風險管理模型,急需這方面的人才,可是,由於銀行用人制度比較僵化,真正有水平的人未必能進去做這個事情。銀行內部的另外一個重要部門——資金部,也需要金融工程的人才,他們一方面在銀行間債券市場操作,是未來固定收益證券這一塊的主力,同時也是未來大有發展空間的公司債券市場、抵押支持債券這些金融工程產品的設計主力。
總而言之,美國金融工程專業有的設在商學院下,有的設在工學院下。通常而言,商學院的金融更注重工作經歷,如果在金融機構有4年左右的工作經歷,該專業將會是一個非常不錯的選擇。本科畢業生則可將重點放在工學院的數學系。然而,無論申請哪個學校的金融工程專業,紮實的數學功底、一定的編程能力和金融等課程的學習、實習經驗都是必備的。
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