金融調查報告主題範文

在人們素養不斷提高的今天，需要使用報告的情況越來越多，報告具有語言陳述性的特點。那麼，報告到底怎麼寫才合適呢？下面是小編爲大家收集的金融調查報告主題範文，歡迎大家借鑑與參考，希望對大家有所幫助。

金融調查報告主題範文1

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一、報告說明

（一）本篇調查報告因個人水平、時間、精力有限，僅如實反映金融專業就業現實狀況，並不做，也沒有足夠信息來做相關研究分析。報告中的設計到的任何觀點均引自其它研究報告，非本人觀點，僅作參考。

（二）調查範圍爲金融證券業及金融銀行業；調查樣本爲申銀萬國證券公司成都分公司及中國工商銀行四川省分行；調查方式爲個別樣本觀察；調查對象爲公司基層，中層各職位；調查內容爲金融專業畢業生在證券，銀行宏觀就業現實狀況及趨勢和具體樣本崗位工作狀況。

（三）調查時間精力限制，調查資料除來自實地考察記錄整理以外，在一定程度上的參考了網路上一些大型、權威的相關內容調查研究報告。

（四）作者現今水平有限，信息蒐集有限，內容在一定程度上反映情況，讀者在瀏覽本報告時請有選擇的進行參考。

二、報告前言

金融是現代社會和經濟全球化背景下產生的標誌性產業，也是一個典型的高收入彈性產業，會隨着社會經濟的發展而佔據越來越重要的地位。隨着經濟全球化的深入發展，金融日益廣泛滲透到經濟社會生活的各個方面，與人民羣衆切身利益緊緊相連。因此一種觀點認爲，如今金融人才短缺，就業前景廣闊。

然而在大學擴招的浪潮中，金融學個專業的擴招是極其明顯的。另外，20xx年廣東省大學聯考有70%的學生首選金融和商業相關專業，而在商業極其發達的美國，這個比例也只有30%。經統計資料表明，許多本科畢業生畢業之後進入銀行都是從站櫃檯開始，最終能夠熬出頭的也是其中的小部分。面對金融行業越來越高的入行門檻，另一種觀點認爲，金融從業壓力大，就業前景看壞。

那麼，到底哪種觀點更符合現今金融就業狀況呢？從招聘公司來說，對當今畢業生有着什麼樣的招聘要求呢？從招聘者來說，在金融行業工作又應該具備何種學歷和哪些能力呢？工作在金融崗位的職員又有着什麼樣的生活形態和收入福利呢？本報告將從但不限於這些問題的角度，通過對證券公司的整體調查，公司經理的述說以及對相關職位職員的採訪來反映就業現實狀況，事實甚於雄辯，在對事實有過一定的瞭解後來回答以上兩個問題也許會有新的感悟。

三、報告正文

（一）證券公司調查

調查時間：20xx—2—2

調查單位（地點）：申銀萬國證券股份有限公司成都分公司

調查對象：該公司總經理王，職員肖、徐等。

1、證券業金融專業宏觀就業狀況（總經理介紹）

以下所提及職位均指除基層職位如文員思想彙報專題、櫃員等外的與金融專業有直接聯繫的職位。基層職位的學歷要求一般是本科生，職業能力要求是交際能力強，親和力強，細心，耐心。但一般無論是證券或者銀行的職位如今都會將職員安排到基層進行一段時間的鍛鍊。

證券公司業務分爲證券經濟業務、投資銀行業務、資產管理業務、自營業務等。其中證券經紀業務及諮詢顧問業務由分公司執行，其它業務均由總公司開展。在總公司（更高級的業務）中對學歷和能力總體會比分公司高，一般爲優秀的本科生和研究生。

證券經紀業務中，爲金融學專業畢業生提供的`有證券經紀人、證券（期貨）分析師、理財師等，學歷要求一般爲本科生。經紀人要求人際交往能力強，親和力強，細心，耐心；分析師則要求對證券行業敏感、熟悉。經紀人薪水根據業務水平而定，多則月薪一萬左右，底則月薪2000—3000。

投資銀行和資產管理業務等其他業務有諸如保薦人、負債管理師、行業分析師、風險控制人員等等職位。學歷要求一般都爲研究生以上，且具備一定的科研分析能力，對法律、財務、金融、會計、計算機、管理的複合型人才有迫切需求，這也是證券行業對人才的要求趨勢。在這些業務中，一般職員起薪會在年薪十萬以上。

2、案例採訪

1）證券經紀人

工作內容：爲證券公司介紹證券交易客戶，從客戶交易資金中提取交易費用作爲工資來源。

工作壞境及地點：由於與不同客戶打交道，經紀人的工作環境經常變化，到處奔波，地點不定。

工作所需能力：本科學歷以上；良好的人際交往能力；良好的身體素質；有着親和力、細心、耐心的心理特質。

工作薪資範圍：根據業務水平而定，在2000—xx000左右。

工作形態：爲了拉客戶而到處奔波；也可以悠閒的享受客戶的交易費用。

職業發展展望：沒其它的，拉得好坐着來錢，拉的不好，累死了也沒多少。

2）經理文員

工作內容：證券交易資料錄入、整理

工作壞境及地點：經紀經理後臺辦公室

工作所需能力：本科學歷；基本的金融常識；耐心、細心的特質

工作薪資範圍：2000—3000左右

工作形態：面對電腦錄入資料

3、小結

目前金融專業的畢業生太多太濫，證券業基層崗位的需求是供不應求，競爭很激烈；然而對於中高層職位的專業化人才的需求仍然很大；對於複合型的人才更是供不應求。因此證券人才的趨勢是複合型人才，同學在學習自身專業，鍛鍊自己實踐、研究能力的同時，應該注意其它專業知識的培養，擁有雙學位的金融、法律、計算機等人才在招聘市場始終供不應求。

金融調查報告主題範文2

20xx年4月美國爆發的次貸危機逐漸演變爲世界範圍內的金融危機，並影響到世界各國的實體經濟。目前，我市經濟發展也未能獨善其身，從去年底到今年一季度，週期性行業產品市場急轉直下，工業增長逐步放緩，外貿出口急劇下滑，經濟可持續發展受到嚴重威脅。其對全市財政增收有什麼影響?我們又如何積極應對?

一、調查與分析

根據調查情況，總體判斷是：上半年指標持續下行，形勢不容樂觀，下半年有望在宏觀回暖拉動下趨向好轉。

(一)指標持續下行，形勢不容樂觀

此次金融危機對我市財政收入方面的影響，儘管具有一定的滯後性，但影響程度卻是非常明顯。一是收入增幅持續下行。以全市財政總收入增幅爲例，1月份增長25.2%，2月份增長20.2%，3月份增長13.9%，爲3年來首次低於20%，到4月僅增長13.5%。二是收入增幅與上年同期比較差距急劇拉大。去年，全年月度財政總收入增幅均保持在30%左右，而今年以來的增幅已降爲10%左右。三是收入質量明顯下降。1—4月份全市財政收入組成中，來自國稅、地稅的工商稅收僅增長8.8%，低於同期財政收入增幅4.7個百分點，工商稅收佔財政收入的比重爲81.6%，比上年同期下降3.5個百分點。

根據影響程度狀況，將相關行業和企業分成影響很嚴重、影響嚴重、影響一般、影響不大四個檔次。

●影響很嚴重：外貿、有色金屬加工、化工

外貿出口型企業──份額不大，但影響首當其衝。基於歷史基礎和發展的原因，與全國、全省相比，我市對外貿的依存度仍處於較低水平，20xx年不到4%，但外向型經濟仍首當其衝遭受了巨大沖擊。在今年年初，全市149戶20xx年有出口業績的外貿企業中，有21戶停止了出口業務，90%以上的外貿企業反映金融危機影響很大。

有色金屬加工──價格急劇波動，停產觀望居多。受國際市場銅等有色金屬價格劇烈波動影響，我市相關礦產開採和金屬銅加工企業生產形勢嚴峻，大多數處於停產半停產狀態。比如，奉新縣有銅加工企業6戶，20xx年實現稅收5207萬元，受銅價下跌和政策調整雙重影響，今年以來幾乎全部處於停產狀態。

化工──產品售價與成本倒掛嚴重。化工行業產品銷售價格大幅度下降，而其主要成本電力價格並沒有下調，導致企業生產銷售越多，虧損就越多。樟樹鹽化基地工業用鹽價格由去年最高400元/噸跌至目前不足200元/噸，燒鹼價格由上年同期2350元/噸降至目前1650元/噸，液氯價格由上年同期1700元/噸降至目前350元/噸。1—4月份，江西鹽礦、富達鹽化、贛中氯鹼、藍恆達等4戶鹽化企業合計僅完成稅收890萬元，減收1100萬元，下降44.7%。

●影響嚴重：房地產、機械設備、電力、交通運輸

房地產──持續低迷，有價無市現象突出。受金融危機影響，房地產市場持續低迷，土地流拍嚴重，房地產行業對財政增收的貢獻日漸萎縮。一方面，開發企業資金缺乏，新項目難以開工;另一方面，居民購買力下降，商品房滯銷嚴重。與此同時，開發商寧願囤積也不願降價銷售，買賣雙方呈膠着狀態，觀望氣氛濃厚，房市有價無市現象十分明顯。如樟樹市商品房平均價格基本與上年持平，但交易量下降了近30%;高安市滯壓商品房3284套,滯壓面積426735平方米。1—4月份，全市房地產行業完成稅收1.7億元，僅增長2.2%。

電力生產和供應──成本上升，需求下降。目前，全市電力生產和供應兩項指標完成情況均不理想。從電力生產情況看，受年初計劃減少及企業需求不足影響，電力龍頭企業豐電一期、二期一季度發電量和上網電量均較上年同期下降近20%，加上煤炭增值稅進項抵扣稅率提高3個百分點，預計今年全年上交稅收將比上年減少1億元。從電力供應情況看，全市11戶供電企業有5戶完成稅收下降，1—4月份，全市電力增值稅僅完成8325萬元，下降22.2%。

機械設備製造──艱難度日，等待經濟復甦。受金融危機影響，我市機械設備製造業也呈現明顯疲軟態勢，外在需求陡減，內在成本太高，產銷價格倒掛嚴重。如江特電機銷售訂單下降較大，一季度主營業務收入下降28.9%，實現利潤下降71.3%，全資子公司浙江江特電機有限公司5月1日起暫停生產;江特汽車公司受金融危機和母公司三九宜工資產重組雙重因素影響，1—4月份一直處於停產狀態。

交通運輸──物流量下滑，減收明顯。今年以來，諸多貨運企業普遍面臨貨源不足、運價下跌、運力閒置等問題。1—4月份，全市交通運輸企業僅完成稅收7884萬元，減收581萬元，下降6.9%。受金融危機和燃油稅改革的影響，高安市運輸行業實現財政收入大幅度縮水，前4個月完成稅收下降26.4%。

●影響一般：煤炭、建材

煤炭──稅率提高緩解減收壓力。煤炭行業今年主要受到一正一負兩方面的因素影響，一是由於市場需求不足導致行業產銷下降，進而影響財政收入減少;二是今年起國家將礦產資源增值稅率恢復到17%，煤炭開採企業上交稅收增加。預計全年煤炭稅收不會有大的增加或減少。1—4月份，全市煤炭行業完成稅收1.2億元，下降3.5%。

建材──新增財源對衝影響，擴大內需是機遇。我市建材行業主要有水泥和陶瓷產品，就當前對財政貢獻而言，水泥行業全線下降，陶瓷行業整體增收。1—4月份，紅獅、蘭豐、蘭源、贛豐等幾戶行業龍頭完成稅收降幅均超過40%，而陶瓷行業實現大幅度增收，僅高安市陶瓷行業1—4月份就完成稅收2413萬元，增收2270萬元，增長22.7倍。金融危機對水泥行業的影響主要表現爲水泥產品價格大幅度下降，從最高的260元/噸跌至最低200元/噸;對陶瓷行業的影響主要體現在兩方面：一是市場需求減少導致產銷下降;二是延緩了一些大型項目投產時間。高安市建陶基地目前投產30條生產線，遠低於原預期。豐城斯米克陶瓷原預計今年投產6條生產線，目前只有1條線投入使用。我市陶瓷行業之所以實現整體稅收增長，主要是高安市建陶基地和豐城市精品陶瓷基地企業去年底今年初才陸續建成投產，上年收入基數相對較小。

●影響不大：藥品食品、金融藥品、食品──逆境中謀求發展。與其他行業比較，食品、藥品等居民消費有關行業受衝擊較小，相關企業仍實現了生產穩定、效益提升、利稅增長的良好局面，成爲今年以來財政增收的主要亮點。增收較好的企業有:江西潤田(含恆泰塑料製品)增收20xx萬元，增長9.8倍;濟民藥業增收1570萬元，增長57.2%;四特集團增收1458萬元，增長11.8%;奉新賽納特酒業淨增收828萬元;上高瑞麥食品增收453萬元，增長1.27倍。

金融──好於預期，總體保持穩定增長。金融危機發生以來，與國際金融市場急劇動盪形成鮮明對比,我國金融行業在經營機制日趨完善，宏觀調控和金融監管及時有力等因素作用下，總體仍處於穩定健康的運行態勢。在這一宏觀背景下，我市金融行業也呈現出平穩有序的良好發展態勢。1—4月份，該行業實現稅收7872萬元，增收1408萬元，增長21.8%。

(二)下半年有望在宏觀回暖拉動下，逐步趨向好轉

宏觀經濟呈現回暖走勢去年底以來，中央密集出臺一系列強有力的政策措施，包括“擴內需、促增長”十大措施、結構性減稅、五次降息、金融九條、出口七項措施、啓動最終消費等，旨在減輕金融危機影響，保持經濟平穩較快發展。隨着各項措施的逐步落實到位，其對經濟增長拉動作用日益顯現出來，特別是近幾個月來，經濟的總體增長出現回升勢頭，工業生產啓穩回升，固定資產投資增幅加快，社會消費能力得到進一步發揮，外貿出口降幅趨緩，流動資金充裕，貸款增長較快，這些經濟現象的出現都意味着我國經濟的總體形勢已經在一定程度上走出低谷，形勢好於原有預期。從我市情況看，衡量經濟發展的工業產值、固定資產投資、外貿出口、社會消費品等主要指標也呈現探底回升走勢。

一些新的財政增收點值得期待儘管金融危機對全市經濟發展帶來了不利影響,但新的經濟增長點仍不斷涌現，將爲財政增收帶來堅實的基礎。一是一些新企業投產或擴建項目竣工。高安陶瓷基地已有30條生產線，將成爲高安市今年的主要增長點，預計陶瓷基地全年可完成稅收8000萬元，較上年增收超過7000萬元。奉新金源紡織緊緊抓住國家提高紡織品出口退稅率的機遇，二期項目投產。二是重點項目建設穩步推進。截止一季度，全市在建項目131個，到位資金22.62億元，實際完成投資19.24億元;爭取中央新增投資項目共計342個，總投資8.77億元，截至3月底完成投資4.55億元;明月山機場、洪屏電站、南銅高速、杭南長高速客運專線、高安和樟樹鐵路專用線、經濟適用房和廉租房建設等一批基礎設施和民生工程項目順利推進。三是引進了一批新項目。今年一季度，全市新批外資項目9個，合同外資6926萬美元，實際進資5257萬美元，同比增長16.9%;利用省外資金投資5000萬元以上工業項目50個，實際進資33.99億元，同比增長4.26%，其中超億元項目5個，在談和新簽約內資超1億元、外資超1000萬美元的重大項目58個。豐城市大力實施總部經濟和再生資源循環經濟戰略，預計各增收1億元。

(三)全年收入預測

由於政策效應的滯後性，我市經濟下行趨勢可能會持續一段時間，全市財政收入增長將仍在一段時間內保持低位。從當前影響情況看，減收壓力非常之大。據各地財政部門對重點行業影響財政收入測算，預計今年全市影響減收因素超過5億元。從增收因素看，除上所述的高安建陶基地、豐城總部經濟與循環經濟、奉新紡織項目及一些重點工程項目呈現一些亮點外，其他增收因素並不是很明顯。綜合各因素來看，預計全年金融危機對財政收入的影響也會呈現前重後輕的`格局，全年財政收入正常增幅大致在15%左右，略低於往年。

二、對策與建議

宏觀經濟目前已出現回暖跡象，但全球金融危機何時見底仍是個未知數。爲有效應對危機，力促經濟平穩較快發展，要大力實施全方位突圍戰略，即對內保企業，對外廣招商，向上爭項目。

(一)對內保企業、優環境

保企業就是保發展，保發展就是保財源，保財源就是保民生。面對經濟危機，要充分認識到保企業的重要性和緊迫性，積極採取有效幫扶措施，與企業共度難關。保企業當務之急從以下四方面着手：

融資支持充分發揮財政資金“四兩撥千斤”的槓桿作用，積極協調銀企關係，幫助企業解決資金問題。一是爲企業貸款提供擔保。有效利用原有的財政擔保融資平臺，爲企業融資貸款提供擔保。去年，我市各級財政出資9900萬元，與省擔保公司組建了省市縣聯保融資平臺，各地也要充分利用這一平臺，抓緊啓動實施擔保項目。二是探索建立企業政策性退稅週轉金。鑑於退稅資金具有政策保障性，設立退稅週轉金一般不會對財政資金安全形成風險。可以參照豐城市和奉新縣的做法，對出口創匯企業、再生資源企業、民政福利企業及其他享受政策性退稅企業進行臨時性資金支持，在企業納稅發生困難時予以幫助，退稅資金到位時及時歸還。三是鼓勵金融機構加大放貸力度。可參照奉新縣、高安市等縣市做法，政府出臺激勵政策，由財政安排專項資金，對金融機構放貸幫助企業發展進行獎勵，既可有效激發金融部門的積極性，又能爲企業解決融資問題。四是進一步拓寬融資渠道。除大力發揮財政資金優勢幫助企業融資外，各級政府還要從擴大銀行供給量方面作文章，既要着手建立本地的農村商業銀行，又要加大外埠銀行招商引資力度，爭取他們在本地設立分支機構或辦事處。

財稅優惠出於長遠，可以考慮對國家鼓勵發展、成長性好、財稅貢獻大的行業和企業實行更多的稅收優惠政策，以扶助發展。

減輕負擔進一步規範對各種收費、檢查的管理，爲企業創造透明、穩定和低成本的經營環境。最大限度爲企業減負，繼續清理和取消不符合改革發展、不適應企業發展的各種收費、檢查項目，做到該緩的緩、該減的減、該讓的讓，切實減輕企業負擔，爲企業創造寬鬆的發展環境。

完善配套要抓住當前鋼材、水泥等建材價格相對較低的有利時機，加大投入，大力加快工業園企業用地、道路、廠房等基礎設施建設。

(二)對外廣招商、調結構

積極承接沿海梯度轉移產業不少東部沿海地區企業生產壓力加大，出現由第二產業爲主向發展第三產業爲主的變化，二產業向中西部地區轉移和尋找機會的苗頭。在東部地區新一輪產業梯度轉移過程中，對我市而言是一個難得的機遇。今年我市在三個月不到的時間內，已引進5千萬的項目39個，引進市外資金29億元。今後，仍要按照產業化招商的思維，對那些有實力、有投資意向、項目符合產業發展方面的客商，緊盯不放，認真做好跟蹤服務工作，幫助他們樹立信心，創造條件上項目。

加快現代服務業發展步伐撤地設市尤其是近幾年來，一系列的城市創建活動、“三大戰役”、五年人口倍增計劃、“13579”綠色工程等實施，宜春中心城區框架逐漸拉大，城市管理不斷加強，城市功能日益完善，人氣、商氣日漸旺盛，爲我市服務業發展創造了良好的人文、空間和環境基礎。截止20xx年底，全市服務業法人單位有1700多家，從業人員8萬多人，實現稅收近2億元。與周邊地區相比，中心城區差距仍明顯，還沒有形成亮點和增長極，缺少龍頭企業、大型物流企業和現代商務中心，特別是缺少能吸引周邊城市遊客來宜享受、娛樂、休閒、健身等高端消費服務場所，集聚和輻射功能不強，甚至出現在宜春生活、到外市消費的現象。當前，我市正在加快推進中心城區服務產業發展，正是應時之舉，各部門要站在面向贛西、輻射“長株潭”城市羣的高度，密切配合，齊心協力，拿出過硬舉措，加快推進服務產業的發展，力爭在短期內有一個質的飛躍。

(三)向上爭政策，跑項目

把爭項目作爲拓寬財政收入渠道重要手段來抓爲應對金融危機，國家採取了一系列促發展的舉措，進一步創造了寬鬆的政策環境，加大了政府投入，擴內需、保增長、調結構。各地、各部門要千方百計，搶抓機遇，多向上跑項目、爭資金，同時注重爲我市的龍頭企業、骨幹企業爭取政策扶助，如貸款貼息、技改資金、補助資金的支持，扶持企業發展壯大，迅速形成一批帶動能力強，輻射範圍大、經濟和社會效益好的企業，推動全市經濟趕超發展。

加快重大項目建設進度今年，我市總體工作思路中提到“一主攻”，即：主攻重大項目建設，實現固定資產較快增長。各地要抓住原材料價格下跌的機會，加快推進一批重大項目建設。對那些已開工在建的國家投資的重大項目和列入省計劃的重點工程，要抓住時機，加力加速，趕搶進度，確保工程早日竣工驗收、早日投入使用。近期，省財政將轉貸我市2億元地方政府債券，主要用於中央投資地方配套的公益性建設項目等，各地財政部門要做好建設項目的溝通銜接工作，促進項目儘快開工，力爭高質量、高效率完成重點基礎設施建設，充分發揮債券資金的使用效益。