保險掮客公司個人實習總結

一、先做人後服務。

這是我們到xxxxxxxx保險掮客有限公司所學習到的第一門課的主要內容。便是這一句話，固然是短短的六個簡潔幹練字，然則卻蘊含着無窮的意義。從做人開始，不僅要求我們要誠信做人，注重連合，培養團隊精神，更要實力優越的學習態度：不要期盼期待別人奉告你要做什麼，應該做什麼，或者該怎麼去做。這樣被動的學習或者工作的態度都是很弗成取，是很失敗的，這樣搞垮本身，落得的結果將是空空如也。在這個賡續成長的社會的大潮之中要生存下去甚至要比別人強，本身就得賡續學習實踐摸索，善於思考，發明問題。本身辦理不了的問題要向別人請教。只有學會先做人，有優越的習慣，纔可以在學習和以後的工作中更好地生活下去，成爲社會的佼佼者。

二、保險掮客公司的業務操作流程

在xxxxxxxx保險掮客有限公司實習中，我們有了在xxxx精英的悉心教育之下，我們明白到保險掮客人這個職業的業務操作流程，具體的操作流程如下：

1、客戶開拓。客戶是公司的衣食父母，一個項目的操作皆是由客戶的需求開始的。而我們只要是通過社會關係或者預約、拜訪等方法進行市場上的開發。

2、肯定委託關係。在這個環節必弗成少的是和客戶簽訂授權書以及保險掮客辦事協議書，使日後工作的進行有司法根據。

3、收集項目材料。常言道：知己知彼方能戰無不勝。工作上也是如此，只有熟知客戶的風險環境，能力訂定出加倍周全的，更好地辦事客戶。這就要求我們將客戶多提供的材料進行篩選、分類、整理，從而形成一套系統完整的項目材料。

4、風險評估。等於幫忙客戶樹立風險治理系統，這一個環節是整個業務操作的流程的重點也是難點。首先，要樹立對客戶財產和經營治理的`深入瞭解，包括業務的性質和經營治理的特色、將來產品和辦事的成長趨勢，以及經營治理上的最大的疑慮（不僅要了解客戶最大的風險蒙受才能，臨界點，還要闡發有什麼環境和原因會讓公司無法繼承生存成長下去。）其次，要樹立對客戶的深入瞭解。一方面，我們要闡發和評估客戶可能會對資本、營運和現金流動造成的襲擊和傷害。以及呈現後消息曝光可能會帶來的悲不雅的影響。另一方面，我們還要闡發客戶有哪些小的風險顛末累積而造成相當大的風險。再次，幫忙客戶樹立前瞻性風險處置懲罰政策，其一，闡發公司可以或者必須自留的風險，內容包括風險的種類，自留的幅度，籌備金或者資金濫觴，風險自留和節制。其二，闡發和抉擇公司可以藉助非保險手段轉移的風險，比如合約轉移風險。其三，運用保險方法來轉移風險。

5、保險設計和支配。在這一點上，保險掮客公司和保險公司有着本色的區別，各自代表的立場截然不合。掮客公司作爲投保人的保險顧問，必須以客戶的利益爲出發點，爲客戶尋求最有的保險保障。基於這點，我們會專門聘請經驗富厚的工作人員對客戶及其工作進行需求查詢訪問工作，並做出詳盡的需求申報，樹立完整的風險配景與保險材料。接下來進行的工作便是籌備風險治理申報，包括陳述公司的業務相關的風險，陳述可能會發生的最大的損失（含性質和金額），檢視損失記錄，查找公司風險治理的缺點，並對公司的風險治理提出改進的建議。在公司的風險治理闡發之後就要研討保險支配計劃。在完成這些文書的籌備工作後便要付諸行動：將邀保書遞送給相符承保的各個保險公司，通過詢價或者招標的方法選擇承保的公司。在這裏必要注意的是保險規劃和承保的保險公司最終的決定權是在客戶的手中，而我們只是將各個保險公司原始的保險規劃報價彙總，並向客戶詳細介紹各個保險公司的具體環境，提出我們的專業的看法，讓客戶依據本身的具體環境進行選擇。待到接收承保保險公司肯定之後，我們將與其會商以落實保險條件，取得客戶訂單，並覈對保險單和相關的文件。

6、幫忙做好防災防損工作揖及保險理賠工作。風險是無處不在的，要使損失降到最低，得先從預防步伐做起，幫忙客戶做好防災防損的工作，儘量避免風險。比如風險預警看護、按期向客戶提交風險查勘申報。如果不幸照樣降臨，發生保險事故時，我們將急速見告客戶採取削減損失、節制風險以及掩護現場的步伐，並在第一光陰看護保險公司，在確認保險事故之後，幫忙客戶解決保險事故索賠，並要跟進索賠的進展，在有必要的時候介入有關索賠的會議，以贊助客戶爭取到公道、合理的補償。這個環節固然是很繁雜，法度模範也很繁瑣，然則卻將保險掮客人的代價充分體現出來。

當我們剛剛打仗到保險掮客人這個具體的操作流程的時候，我們都感覺這個職業所做的工作太過於繁瑣、繁雜。然而，當我們在實習的時候真正投入這個行業的時候，不由自主地對它改不雅。它的行業職能使你可以穿梭各行各業，與不合階層的人打交道。而且，你的工作內容會隨你所打仗的項目而定的，進行工作的歷程中充溢了新鮮感與挑戰，團隊的精神伴你在艱苦得時候勇往直前。我們正式向着這種充溢激情和挑戰的行業前進。

三、保險掮客人的代價

1、保險掮客人產生的配景。無能否認，這幾年來我國保險市場取得了飛速的成長，然則同時也存在許多問題。如保險合同不敷規範，保險索賠膠葛家常便飯等等。我國保險掮客公司便在這種形勢中應運而生。就在中國加入WTO前夕，鑑於規範保險市場。與國際保險市場接軌的急切的必要，1999年中國首批三家保險掮客公司成立，2000年就正式營業，至此我們纔有了民族保險掮客公司。

2、保險掮客人的代價體現。保險掮客人是基於投保人的利益，依據被保險人的需求，爲其提供風險評估、訂定風險治理計劃、設計保險規劃、選擇經營才能好信譽度高的保險公司承保、幫忙被保險人索賠的保險中介機構。其工作是針對客戶面臨的風險環境，爲客戶“量身定做”適合的風險治理規劃，通過風險節制、合同的轉移、保險等手段，以最小的本錢得到最大的保障，從而將客戶可能面臨的損失轉移出去。