案件防控心得體會

案件防控心得體會1

如何才能做好案件防工作，我認爲能夠從以下幾點思路展開工作：

第一，堅持以防爲主，着力建立嚴密的內部防範體系。防治銀行業案件，關鍵在於完善銀行業金融機構的內控制度，建立健全有效的內部管控制度。目前農信社綜合業務系統快速發展的電子科技業務增強了案防工作的複雜性，犯罪分子作案的隱蔽性、靈活性更強。因此，農信社要在制度建設上儘快適應新的業務發展，完善內控約束機制。

第二，加強學習，提高案件防範意識。建立健全有效的內部管控制度，還需要良好的執行潛力，如果制度得不到有效的執行，則制度就形同虛設。農信社內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是牆上的制度，並沒有很好的予以落實，規範自已的行爲。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農信社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結果。首要解決的就是一個人的意識問題，就應使大家熟悉到，制度並不是用來看的，而是用來指導實際工作的。

第三，切實做好安全保衛工作。突出重點，加強安全設施的建設和管理，加強隊伍的建設，提高隊伍的應變潛力，

以及做好節假日的安全保衛工作，確保各項業務的正常開展。

第四，加大案件職責追究力度，提升案防威懾力。要對查處的違規狀況進行嚴肅處理，並以會議、文件形式進行通報，以教育廣大員工，時時敲起警鐘。要增強案防的嚴肅性，做到有案必報，發案必查。對敢於以身試法的人員，該處分的務必處分到位，該追究刑事職責的必須要繩之以法決不姑息養奸，養虎爲患，以造成聲勢，構成壓力，震懾犯罪。對負有職責的管理人員要給予行政處分和承擔必須的經濟損失賠償，並視職責大小，確定是否調離管理崗位，在必須時期內不得提拔使用。

總之，透過本次的學習使我體會到案件專項治理工作是一項長期而艱鉅的工作，持之以恆，才能得到有效的目標。只要我不斷增強自身的遵紀守法的自覺性和主動性，結合自身的崗位實際狀況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，警鐘長鳴，提高防範意識，謹守崗位，相信我個人都會遠離金錢的誘惑，共同創造出一個和諧、合規的工作環境，從而攜手爲發展信合事業貢獻一分力量，共創信合的完美明天。

案件防控心得體會2

20xx年是銀行業合規文化建設年，作爲一名銀行一線員工，合規建設需要我們身體力行，從工作的每一個細節落實執行。透過這次學習，我進一步認識到案件防控的必要性和緊迫性。經過一段的學習現將本人的心得體會淺淡如下：

案件的發生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：

1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發生，引發社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的後果。

2、給單位業務開展帶來嚴重後果。試想，假如我們自我是客戶，而爲我們服務的銀行經常出現案件，那麼我們會放心讓這樣的一家銀行來爲我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發生，使客戶懷疑我們誠信經營和服務水平，

3、斷送了自我完美前途和職業理想。作爲一名金融工作從業者，我們都有着更好的前途和發展前景，一旦我們把握不住自我，成爲案件的當事人，那麼等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業，甚至是牢獄之苦。那麼我們數年數十年的努力，將毀於一旦，而自我的職業理想，也會在頃刻之間化爲烏有。

4、給自我的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的後果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時光承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩定的收入來源。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發生，我覺得主要就應從以下幾個方面着手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業價值觀和職業道德感，把自我所從事的銀行工作，當作世界上最神聖的工作來完成，從內心做到自我絕不涉及案件。

其次，在容易引發案件的環節多家注意。在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理。而在會計方面，銀行與企業的對賬制度；會計業務的相互分離、相互制約；業務處理“一手清”現象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最後，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提醒，勇於勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其於威困。

透過這次學習，我們每個員工透過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，並對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今後工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。

案件防控心得體會3

近期，聯社相繼組織全縣一線職工進行了信貸、會計、出納崗位培訓和多次安全規章制度的集中學習，先後編髮了《選準人生參照物》、《算清“七筆帳”走好人生路》、《“貴海英工作法”對操作風險防範與監督的啓示》、《案例警示》等文件。我認真參加了學習，並對這幾個文件反覆品讀，又個性是看了四川銀行業從業人員防範操作風險教育讀本《十年恨事》後，情緒久久不能平靜。四川銀監局局長王筠權說，修改這本書是很痛苦的事，爲書寫序同樣痛苦，而看這本書的我情緒也無法簡單。平時很穩重斯文的我在看此書的過程中忍不住多次罵娘，並多次合上書，不願也不忍再看下去。在四川銀行業，十年時光，發生案件1164起，涉案金額高達41。2億元，風險金額高達11。5億元，信用社的發案率遠遠高於其他專業銀行，內控不嚴，內部人員作案是所有案件的兩大基本特點。看到這龐大的數字和那些觸目驚心的案件，沉思之後，頗多感慨。

（一）“天網恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫爲”等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶着僥倖心理，認爲自我高明，不會被發現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。或許你們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地揮霍金錢的“幸福感”，但你們想過沒有，你的這種所謂“成就”和“幸福”是建立在無數領導、同事、前輩，甚至無數後輩們辛勤勞動的果實之上？不用問你們是否對得起天，對得起地，對得起國家，對得起人民，因爲這些太抽象了，捫心自問，你們對得起自我的良心嗎？對得起自我的父母、親人嗎？你們拿什麼來留給下一代？你們肆意踐踏領導、同事對你們的信任，辜負父母對你的殷切期望，又與自我的目標----幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自我和你們的親人。真是一葉障目，不見泰山，說直白點就是衝動的懲罰。

人是萬物之靈，人和動物最大的區別就在於人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就註定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種職責和承諾---對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更就應倍加珍惜。一個人只要記住無論在什麼時候，什麼地方留給別人都是完美的東西，那麼他的生活將十分愉快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表裏如一的品質最終纔會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人並不必須幸福，貧窮的人也並不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真幹工作，也不可能淪爲貧窮階層。爲什麼不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢？

（二）人是生產力中最活躍的因素。識人併合理用人是將單位經營得好與壞的關鍵，曹操之所以能打敗潛力和兵力數倍於自我的袁紹，劉邦之所以能打敗戰無不勝、攻無不克的楚霸王項羽，用人得當就是他們制勝的法寶。就發案的那些人，他們絕大多數都是工作潛力強的人，但屬於那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對於這種人就就應用品質好、職責心強、原則性強、工作踏實的人與之搭檔，那就會收到很好的效果。“駿馬行千里，耕田不如牛”說的就是再能幹的人如果放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成杯具。對於我們這種特殊的金融單位來說，能有德才兼備的人才當然最好，如果二者只居其一，那麼用人時“德”絕對應大於“才”。因此我期望領導在落實和監督各項規章制度執行的同時，也要注重各種人才的合理配置。

（三）我十分珍惜我這份來之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和跟男人一樣養家餬口的成就感。我深知，如果放下此刻的工作而想再就業絕非易事。在這物慾橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿着巨大的誘惑。但是，只要學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純淨，學會將誘惑放在適當的距離之外，讓它維持一貫的魅力，那麼我就征服了自我。

以前我認爲作爲一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作就行了。透過學習，我認爲光這樣做還不夠，還就應具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一齊共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，纔能有效地抑制案件發生。爲有效防範案件專項，聯社加大了對內控制度執行的管理力度，對手工填制存單、轉帳業務、大額現金存取、操作員密碼設置更換、沖帳抹帳、數據恢復、重空領用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規定。新的規章制度涉及了日常業務的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。作爲門市臨櫃會計的我將會認真執行聯社制定的各項規章制度，按規定程序辦理業務每次一筆業務，一方面，讓自我的工作更加完善；另一方面，也讓自我的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢裏香。”此刻，我最喜歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足。”我將用這句話指引我一生的道路。

案件防控心得體會4

爲進一步提高全行會計管理及操作人員合規意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會計控制及風險防範能力，創建信合良好的廉政文化。

開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規管理、合規經營意識；切實提高員工業務素質和執行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規範操作行爲，有效遏制違規違紀問題和案件的發生；樹立信合改革發展的信心，增強維護信合利益的責任心和使命感，建立良好的廉政文化。

該行此次教育學習活動分爲學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。學習自查階段的活動內容包括:

一是學習相關制度。組織員工採取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規章進行學習，學習內容以業務操作規範爲主，做好學習記錄和筆記，學習面達到100%。每名會計業務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規操作”爲主題的學習心得。

二是對照制度進行自查整改。通過組織學習，結合“內控管理規範年”和案件治理“回頭看”檢查、廉政文化教育活動，深入排查會計業務風險點，查找合規操作方面存在的問題並落實整改。

三是組織召開制度研討會。在十月底組織一次關於業務系統管理和會計制度方面的研討會，包括:對現行的會計業務生產系統和管理系統的內部控制進行探討和研究，提出完善系統風險控制的意見；對現行的會計業務規章制度進行認真梳理，查找分析現行制度中存在與業務發展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。

四是開展會計操作風險案例巡迴宣講工作。抽調業務骨幹，組成宣講組，根據中有關會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。

鞏固驗收階段活動內容包括:

一是組織集會考試。圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集會考試。

二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規操作”活動進行檢查驗收。

三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結算專業的相關業務操作規範，建立崗位風險點提示制度，把合規管理、合規經營、合規操作的理念深入到每一個員工。

案件防控心得體會5

爲提高我行員工案防合規意識，掌握最新案防監管要求，平安銀行總行修訂完成了《員工案件防控指引》，其中包含客戶經理篇、運營篇和信用卡3篇，我認真學習了以上“案件防控指引”。經過這段時光的學習，結合自身工作崗位狀況，本人對案件風險有了更深的認識。

我認爲近年來金融機構發生銀行風險案件居多，案件引發的原因可歸結爲：

1、思想認識不充分，對案件防範重視不夠。

大部分銀行注重業務開展，忽視了案件防範，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層銀行，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考覈，不重視內部管理、安全教育和職責意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

2、教育培訓不重視，部分員工行爲失範。

許多銀行不能夠正確認識員工政治、文化和業務素質狀況，忽視員工相關規章制度、業務知識、操作技能和風險防範等應知應會的培訓，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到淨化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變潛力較差，許多金融機構的案件都是因爲對員工的思想和不良行爲教育、管理、監督和約束不夠，未能及時發現和糾正指導而產生的。

3、選人機制不科學，重要崗位用人失察。

在人員選用上，重關係輕品行，重“社會潛力”輕專業水平，誰能拉來客戶、業務，誰就能得到提拔重用，就能夠拿高薪酬。缺乏對高管人員及重要崗位人員日常考覈和履職效果評價，對其思想、行爲變化缺乏監督約束，個性是對異常行爲視而不見或見而不察，讓有問題的人長居關鍵崗位，爲將來埋下後患。

針對以上的問題，經過學習與思考，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性：

1、樹立“以人爲本”，提高思想教育水平。

案件防控首要解決的就是一個人的意識問題，就應使大家認識到，制度並不是用來看的，而是用來指導實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例，對每一位員工都就應有很強的震憾，模範地遵守內控制度，不僅僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。

有組織、有計劃地開展對員工的政治思想教育、職業道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引導員工牢固樹立正確的人生觀、價值觀，培養愛崗敬業的思想意識、誠實守信的職業操守，嚴守法律底線，增強遵紀、守法、合規和風險意識。加強對員工的崗位培訓，不僅僅要培訓崗位職責、業務知識、業務技能，還要培訓日常業務操作風險的識別、防範技能，提高員工的綜合素質，培養良好的企業文化、風險文化、合規文化，增強遵紀守法的自覺性。做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

2、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。

有章不循、不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模範執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實狀況的後續跟蹤和監督工作，對於嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出農商行隊伍。

3、加強對案防工作的監管。

每一件有內部員工參與的案件背後，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。監管部門要加強對中小金融機構風險分析，對轄內機構風險點進行提示或實施現場檢查，建立常態化地監督制度，督促轄內機構增強風險意識，監督落實監管案防部署和要求。對管理鬆散、內控不力、風險突出、案件頻發的機構及高管人員，要及時採取監管促使。監管不力的，嚴格按照有關規定追究監管人員的職責。

4、合規操作要到位。

“合規操作，從我做起”。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。一是培養良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成爲習慣的合規操作。二是與時俱進，不斷學習。從事貿易融資業務要時刻關注外部法律法規及監管規則的更新變化狀況，用心貫徹人民銀行、銀監局下發的各項通知以及總行、事業部相關文件精神，嚴格按制度規章及相關規範要求辦理業務。三是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善於及時提出對異常業務處理的疑問，對自我經手業務持續高度警惕性並且負責跟進、追蹤到底。四是正確處理好合規經營與業務發展的辨證關係，只有合規經營，業務才能更好更快地發展，在合規的基礎上創新，在創新的平臺上到達更高質量和更有效益的合規。

同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防範貫穿於具體工作的始終，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，做一名優秀的平安銀行員工。

案件防控心得體會6

在銀行業務高速發展的背景下，日益激烈的行業競爭、客戶對於銀行網點的不滿和期望，以及網點運營效率低下等各種風險因素都迫切要求銀行業對現有內部風險積極進行防控。郵儲銀行爲全面提升內部風險防控意識，提高綜合競爭力，認真學習現代銀行的風險管理經驗，從穩健經營出發，從爲城鄉居民提供基礎金融服務和從事低風險的資產業務起步，通過不斷加強銀行內部管理和風險控制能力，逐步拓展新業務提高經濟效益。

根據隊伍的現狀，確定內部風險的防控重點和方向，確定培訓對象和內容，制定和落實好培訓計劃，積極引進商業銀行先進的經營理念、管理理念。改善員工的知識和專業結構，全面提高員工整體素質，使其逐步適應郵儲銀行的發展需要。最大限度降低風險，主要採取了以下幾方面措施:

1。加強領導。

內部風險防控的最終目標是要實現網點自主內部控制功能的提升，把推進內部風險防控作爲提高員工滿意度和客戶滿意度，提高網點的營銷服務能力和核心競爭力，乃至撬動全行內部安全意識，實現工作目標的重中之重的工作來抓。作爲對內部風險防控的內容、步驟、目標和要求都進行明確，爲降低內部防控風險提供科學依據。

2。堅持原則。

堅持優化布控、提高效益原則。本着“穩定內部風險結構”的思路，合理調整內部安全意識，提高網點的創效能力。根據不同的區域和經濟條件，加強對基礎網點和自助網點的安全風險進行建設，各部門要對自身的安全問題執行情況進行全面檢查、監督和評價考覈，對執行不力的要嚴肅追究責任，以確保內部風險控制的質量和效果，通過網點形象建設工作促進網點全方位功能的提升。

3。建立機制。

控制銀行內部風險是爲了更好的爲客戶提供服務，增加產品銷售，但如果不重視內控制度建設、規章制度的落實和風險理念的教育，甚至以犧牲風險來增加服務的便利性，則有可能導致轉型的失敗。因此，加強員工思想道德教育和風險意識，狠抓制度落實和按章操作，建立先進的風險控制文化和合規文化，督促網點整改，鞏固風險安全檢查效果。

4。完善措施。

通過專業的合規風險教育去進行企業改革，用統一的標準，規範網點的營銷模式，實現服務標準化和客戶體驗的一致性，以提高產品銷售能力，提升客戶滿意度。從而提高網點內部控制的全面轉型，實現企業經濟效益的穩步提高。

案件防控心得體會7

近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，透過觀看視頻，並結合我平時在工作中實際狀況，對案件防控意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。

近年來，金融案件頻發，發案率仍然居高不下，防案形勢十分嚴峻。縱觀金融案件的發生，儘管形式各異，但追究原因主要是由於與以下幾方面：一、是員工法紀意識差，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰於蟻穴。銀行網點衆多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規範化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育爲形式、爲空談，認爲在各自網點內的人低頭不見擡頭見，思想教育無好處，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到淨化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變潛力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。二、是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分銀行注重了業務開展，忽視了案件防範，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考覈，不重視內部管理、安全教育和職責意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。三、稽覈檢查圖形式、走過場、監督乏力。一方面稽覈檢查力量相對薄弱，對銀行網點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查；另一方面，稽覈檢查人員有的職責心差，原則性不強，稽覈檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是

大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最後導致發生重大經濟案件。從以上幾個方面看，本人認爲：要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：

一、加強銀行內部風險防控

（一）嚴格堅持開立個人網銀業務，在開立網銀業務時務必由客戶本人親自辦理。

（二）大堂經理、櫃員、複覈、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動。

（三）大額儲戶必須要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態提示。

（四）對網銀業務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認，確保爲客戶本人所有並視同要件進行管理。

（五）堅持“四眼制度”複覈、授權人員要前移到櫃員內，現場複覈，確認業務全程無誤後再進行復核。

（六）嚴禁櫃員人員留存客戶身份證複印件，並進行經常性的檢查。

（七）加強對員工銀行業務基礎知識和案防知識的培訓，個性是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

（八）充分發揮錄像監控作用。安排有業務經驗人實時查看錄像。

二、加強自身素質修養、提升合規操作意識

案件防控的根本在於每位員工樹立正確的人生觀價值觀，透過不斷的學習相關業務操作和金融法律法規知識，最終從自身的角度杜絕案件發生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際狀況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，並對有關金融法規、銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今後工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規案件得到遏制。從自身出發，持之以恆，提高防範意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規操作，消除案件隱患，才能到達有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創造出一個和諧、合規的工作環境。

同時，案件防控工作關鍵點在於落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防範貫穿於具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的'意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢紮根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自我，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行爲的發生。

三、加強業務知識學習

身爲網點一線員工，切實提高業務素質和風險防範潛力，全面加強櫃面營銷和櫃檯服務，是我們臨櫃人員最爲實際的工作任務。作爲臨櫃人員，我深知臨櫃工作的重要性，因爲它是顧客直接瞭解我行窗口，起着溝通顧客與銀行的橋樑作用。因此，在臨櫃工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛鍊技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業、快捷、創新、個性、尊享的優質服務才能爲我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。

透過此次的案件防控學習活動，我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，透過對相關制度的深入學習，對提高自我的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，爲識別和控制業務上的各種風險增強潛力，用心規範操作行爲和消除風險隱患。總之，在工作中要嚴格遵守各項規章制度，嚴格要求自我，不斷提高自我的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規辦事，杜絕一切違規和風險。

案件防控心得體會8

近一時期，商業銀行不斷髮生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制潛力不能適應業務發展的問題突出，爲了切實加強對商業銀行管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進，銀監會決定開展以加強制度建設爲主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經過一段的學習現將本人的心得體會淺淡如下：

近幾年來，隨着銀行業的競爭加劇，每個銀行都在不遺餘力進行着金融創新推出自我有特色的金融產品，這些經營活動對提升他們自我在銀行業中的地位以及中國銀行業在世界銀行業中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由於太刻意追求經濟利益我國銀行業在推出新產品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設，造成有的新產品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業不斷髮生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發生的一些案件也有很大一部分在我們傳統的業務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統的手法就造成了我們銀行業的重大損失。。我們在執行內控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現象，在平時工作中沒有按照內控制度要求和業務操作規程進行操作，只憑自我經驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鑽了空子。

在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：

(1)信貸方面：貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。

(2)會計方面：銀行與企業的對賬制度;會計業務的相互分離、相互制約;業務處理“一手清”現象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環節的管理有賴相關制度的建立和完善也有賴於制度執行人的高度重視和嚴格執行，這次活動把防範操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結合起來，把防範操作風險強化案件專項治理和完成業務經營目標結合起來，把防範操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。

透過這次活動，每個員工透過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，並對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今後工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。

案件防控心得體會9

20xx年，**信用社多次組織全體員工認真學習銀監有關案件防控的文件精神，結合聯社下發的典型案例的通報，用心開展了討論與學習，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規陋習。透過近段時光的學習教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現將本年度對案件防控學習的體會通報如下。

近年來，各種金融案件頻頻發生，發案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻。縱觀金融案件的發生，儘管形式各異，但追究原因歸結爲一點，主要是由於各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

一、防患意識不強，疏於管理。

近年來，大部分信用社注重了業務開展，忽視了案件防範，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考覈，不重視內部管理、安全教育和職責意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

二、員工法紀意識差，疏於教育。

農村信用社點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規範化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育爲形式、爲空談，認爲在各自網點內的人低頭不見擡頭見，思想教育無好處，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到淨化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變潛力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

三、稽覈檢查過於形式，監督不足。

一方面稽覈檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查；另一方面，稽覈檢查人員有的職責心差，原則性不強，稽覈檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最後導致發生重大經濟案件。

針對以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人爲本”，提高思想教育水平。

信用社內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是牆上的制度，並沒有很好的予以落實，規範自已的行爲。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結果。

案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，就應使大家認識到，制度並不是用來看的，而是用來指導實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例，對每一位員工就應是有很強的震憾，模範地遵守內控制度，不僅僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農村信用社就應將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。

長期以來，信用社內有章不循現象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模範執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實狀況的後續跟蹤和監督工作，對於嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍。

三、完善工作機制，防範道德風險。

道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背後，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要透過工作機制的轉變，來防範道德風險轉化爲實際風險。比如，在工作機制方面，能夠以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽覈監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

四、建立健全好各種規章制度。

加強制度建設，重視員工道德風險防範，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班後看做啥？”透過這“六看”，基本上能夠及時發現員工心態是否失常，做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。

五、切實加強自身的素質學習

個性是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析潛力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化職責意識，要求自我愛崗敬業，認真嚴肅對待自我的職業，忠於自我的事業，勤奮工作，深思慎行，將職責心融化於血液，體現於行動，伴隨於身邊。

同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防範貫穿於具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢紮根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自我，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行爲的發生，做一名優秀的實實在在的**農信人。

案件防控心得體會10

案件的發生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性:一是給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發生，最直接受到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發生，引發社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的後果。二是給單位業務開展帶來嚴重後果，案件的發生，使客戶懷疑我們誠信經營和服務水平。三是斷送了自己美好前途和職業理想。作爲一名金融工作從業者，我們都有着更好的前途和發展前景，一旦我們把握不住自己，成爲案件的當事人，那麼等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業，甚至是牢獄之苦。那麼我們數年數十年的努力，將毀於一旦，而自己的職業理想，也會在頃刻之間化爲烏有。

知道了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發生，通過這次學習，使我瞭解到案件防控的重要性，沒有了安全的經營環境，那麼其他的都是多餘的，我認爲要想從根本上解除隱患，應從以下幾方面入手:

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業價值觀和職業道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神聖的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。加強業務學習，進一步提高案件防控水平，提高工作實效和質量，對發現的問題引起高度重視，堅決杜絕發現問題不報告的情況發生，建立快速反應機制，對重大問題應第一時間進行上報，進一步加強案件防控信息數據上報的質量和及時性，杜絕統計信息不完整，不準確的情況。

其次，在容易引發案件的環節多家注意。在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如:在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業的對賬制度；會計業務的相互分離、相互制約；業務處理“一手清”現象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最後，在日常工作中，同事之間，相互監督，相互提醒，勇於勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的可能降低到最低限度。

通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，並對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今後工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。