合規文化心得15篇

我們有一些啓發後，可以尋思將其寫進心得體會中，從而不斷地豐富我們的思想。那麼心得體會怎麼寫才能感染讀者呢？下面是小編整理的合規文化心得，歡迎閱讀與收藏。

合規文化心得1

在《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》學習活動中，本人通過自學和集中學習，對《處理辦法》所涉及的內容進行了認真學習，使我進一步提高了對信貸、風險、會計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個全新的認識，通過學習，使我認識到加強規章制度的執行，是我們農行各項業務快速發展的保證，也是防止各類案件和違規問題發生的基本前提。而爲保障各項規章制度的順利執行的一個重要前提便是農行員工首先要熟悉規章制度及違反規章制度的處理辦法，知道哪些事可以爲，哪些事不能爲，以及做了之後的後果和應受的處罰。

知其然更要知其所以然，只有真正理解了每筆操作每項規定背後的`原理和風險，我們才能自覺地去遵守，化被動爲主動。所以加強《員工違反規章制度處理辦法》學習，是貫徹執行上級行各項規章制度的重要工作任務，也是落實農行“細節決定成敗，合規創造價值，責任成就事業”的管理理念的重要舉措，更是我們每位農行員工的日常責任。

1、加強業務知識學習、提升合規操作意識。

加強合規操作意識，並不是一句掛在嘴邊的空話。在實際工作中，有時覺得有些規章制度束縛着我們業務的辦理，在制約着我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在前輩們經歷了許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們纔有保護自已的權益和維護廣大客戶權益的能力。

案件發生的教訓是深刻的，我們應當牢固地樹立合規意識，嚴格遵守各項信貸規章制度，更應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項信貸專業知識和技能，以飽滿的熱情投入到農行的信貸事業發展中。

2、增強規章制度的.執行與監督防範案件意識。

通過學習《員工違反規章制度辦法》明白違規的嚴重性質，澄清違規就要問責的認識。規章制度的執行與否，取決於廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，嚴格執行規章制度應從我做起，正確辦理每一筆信貸業務，認真審覈每張票據和原始憑證，監督授權業務的合法合規，嚴格執行信貸業務操作系統的安全防範，抵制各種違規操作等等，做好相互制約，相互監督，不能礙於同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得於實施，我們的資金安全防範纔有保障。

再好再健全的制度，如果不能得到很好的執行，那也將走向它的反面。業務發展要在健康、合規的前提下進行，不能打着業務發展的幌子進行堂而皇之的違規；拋棄僥倖心理確保每一筆業務都合規；學會保護自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業觀念，保護好自己，保護好自己的同事。

通過這次《處理辦法》的學習，對照各項規章制度，查找本人在學習和工作中存在一些不足：

一是對有些規章制度的理解還不夠透徹；

二是不善於總結工作中存在的問題和經驗。

針對本人存在的以上問題，採取如下改進措施：

一是加強有關業務的學習、特別是規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和工作能力；

二是強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠於自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化於血液，體現於行動，伴隨於身邊，有一分熱，發一分光，做一個實實在在的農行人。

合規文化心得2

爲打造XXX銀行成爲優秀大型上市銀行，總行在全行開展“合規文化建設大討論”活動，堅持以合規管理促經營、以改革創新促發展，圍繞影響全行管理過程中得質量、水平、效能的關鍵環節和重點領域，長短結合，標本兼治，持續優化制度流程，創新管理工具，完善管理機制，強化信息支撐，提高全行員工素質，提升管理科學化、精細化和信息化水平，進一步增強XXX銀行市場競爭力、風險控制力和價值創造力，爲打造優秀大型上市銀行提供堅強的保障。

合規文化大討論，是落實“基礎管理提升年”活動，不斷增強合規管理基礎的重要環節。開展合規文化大討論，就是針對合規管理中影響XXX銀行基本面最直觀、最突出的問題進行深刻的討論分析，讓新型的合規文化理念深入人心，是我們真正明白只有深入開展合規文化大討論，將合規管理理念滲透到業務經營全過程，努力做到時時合規、事事合規、處處合規，纔能有限防控風險，降低案件發生；只有深入開展合規大討論，引導我們樹立全新的合規文化理念，才能深入推進合規文化建設，進而將“基礎管理提升年”活到落到實處，從肯本上增強合規管理基礎，確保XXX銀行穩健經營、長治久安和科學發展。

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。

開展合規文化教育強化學習提高樹立XXX銀行良好形象。開展合規文化教育活動對規範操作，杜絕違法違紀和防範案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的熟悉，使之成爲企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。

要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升XXX銀行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的熟悉，員工是企業合規文化建設的.主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。要集中精力做好業務的指導和培訓，力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，使XXX銀行員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規經營。

二、加強合規文化教育，是建立XXX銀行長效發展機制的需要。

企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要採取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到XXX銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在XXX銀行這個大家庭中自已是什麼角色，自已出了多少力，對XXX銀行的改革與發展有何建設性意見。要通過人生觀、世界觀、價值觀培育，以此建立我行的合規文化，進而提高XXX銀行的凝聚力、核心競爭力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，加強對易發不正當交易行爲和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行爲，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最後要結合工作實際，認真開展規範化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和櫃檯服務形勢，認真總結和細分客戶羣體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。

三、加強合規文化教育，是提高XXX銀行經濟效益的需要。

加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低文化經濟資本佔用，實現企業效益的最大化。工作中，要掌握各項規章制度。要始終把制度掌握放在突出位置，注重用制度來約束自己的操作，用制度規範日常自己的行爲。結合工作實際，熟悉掌握一系列規章制度，堅持用制度來規範業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行爲的發生，確保每一個環節都不出現問題。

“合規文化大討論”的學習，是我更加認識到“建設島城一流現代商業銀行”的重要意義，深入開展“合規文化建設大討論”，引導我樹立全新的合規文化理念，爲促進XXX銀行發展做出自己應有的貢獻。

合規文化心得3

根據四川省城市商業銀行協會關於20xx年合規線上學習的要求，在規定時間內保質保量完成了38門合規課程的學習，合規是銀行穩健運行的重點，也是每一個員工都應履行的職責。結合平時實際工作，對職業道德、合規意識、監督防範意識有了更深刻的學習。現就此次學習總結幾點心得體會。

隨着銀行業間競爭壓力，互聯網金融帶來的衝擊，部分銀行存在重業務發展，輕視價值觀的引導，對價值觀的重要性認識不足，把業務工作視爲硬指標，把思想政治教育當軟任務，過於重視工作業績，思想政治教育脫離實際業務工作，缺乏經常性崗位職責，職業道德，制度剛性的教育。通過這些方面存在的問題更要求我們員工要加強合規學習，遵守法律法規，恪守工作紀律。

1、增強合規意識，加大思想教育

對銀行員工的人生觀、價值觀、世界觀進行全方面研討，增強自覺抵制腐朽思想侵蝕的能力。銀行一線員工經常接觸大量現金的管理、使用，在這個過程中會面臨金錢的誘惑，可能會受慾望驅使，對管理的資金進行非法侵佔或挪用，也會受一些不法分子的腐蝕。把合規教育、思想道德教育滲透到業務、經營、管理、財務、分配等各個方面，緊緊圍繞業務、經營管理。

堅持把做好人的工作放在重要位置，與業務工作一起抓，思想道德教育要爲防範和化解金融風險構築思想防線。要把經常性的思想教育、嚴格的管理、嚴厲的懲處結合起來，建立思想、制度、法律三道防線，內在約束和外在約束有機結合，從根本上遏制金融案件的發生和金融違規行爲的`發生。

通過思想道德教育，使員工認識到規範經營、嚴格管理的重要性，疏於管理的危害性。教育員工，使員工不敢、不想、不願、不能作案。

2、加強合規學習，增強風險防範能力

雖然銀行內部規章制度已比較健全、嚴密，但仍然存在有章不循，違規得不到及時糾正，制度執行不嚴格，管理鬆懈等問題。增強合規意識，加強合規學習，預防職務犯罪是需要銀行員工與銀行機構共同努力，最終將職務犯罪消滅在萌芽狀態。作爲銀行一線員工我們要全面加強櫃檯服務，盡職盡責，加強業務學習，特別是加強各項規章制度的學習，熟悉和掌握各項規章制度的要求，提高自身業務能力，認真履行工作職責，有效進行案件風險防範。

3、嚴於律己，自我約束。

由於銀行工作的特殊性，日常工作開展會有鉅額資金的往來，會有金錢的誘惑和收入懸殊的對比，會讓個別員工價值觀、權力觀、利益觀扭曲，面對金錢誘惑，產生失衡心裏和補償心裏，還存在僥倖心裏，矇混過關思想不斷滋生。我們要克服這些不利心理，把握人生正確方向，牢牢守住自己的職業道德與理想，遠離貪佔、僥倖、攀比等不良心理，樹立正確觀念，做到慎始、慎微、慎獨、慎友，夯實自律基礎。算好經濟賬、名譽賬、家庭賬、自由賬、親情賬，以增強個人廉潔自律意識，自我約束，嚴於律己。

總之，本次合規學習使我受益匪淺，深刻認識到我們銀行員工要保持良好的職業操守，誠實守信、勤勉盡責，堅持合規操作，嚴格執行廉潔從業的各項規定。想要獲得更加美好的未來，就需要靠我們每一個員工自律的努力與付出!

合規文化心得4

爲進一步提高全行會計管理及操作人員合規意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會計控制及風險防範能力，創建農業銀行良好的合規文化，農行合規文化心得體會。農行山東泰安分行按照農總行、省行的統一部署，結合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行範圍內開展“從我做起，合規操作”專題教育學習活動。

開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規管理、合規經營意識;切實提高員工業務素質和執行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規範操作行爲，有效遏制違規違紀問題和案件的'發生;樹立農業銀行改革發展的信心，增強維護農業銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規文化。

該行此次教育學習活動分爲學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。

學習自查階段的活動內容包括：

一是學習相關制度。組織員工採取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規章進行學習，學習內容以業務操作規範爲主，做好學習記錄和筆記，學習面達到100%。每名會計業務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規操作”爲主題的學習心得。

二是對照制度進行自查整改。通過組織學習 。)結合“內控管理規範年”和案件治理“回頭看”檢查、合規文化教育活動，深入排查會計業務風險點，查找合規操作方面存在的問題並落實整改。

三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關於業務系統管理和會計制度方面的研討會，包括：對現行的會計業務生產系統和管理系統的內部控制進行探討和研究，提出完善系統風險控制的意見;對現行的會計業務規章制度進行認真梳理，查找分析現行制度中存在與業務發展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。

四是開展會計操作風險案例巡迴宣講工作。抽調業務骨幹，組成宣講組，根據《中國農業銀行防範案件工作指引》中有關會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。

鞏固驗收階段活動內容包括：

一是組織集會考試。圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集會考試。

二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規操作”活動進行檢查驗收。

三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結算專業的相關業務操作規範，建立崗位風險點提示制度，把合規管理、合規經營、合規操作的理念深入到每一個員工。

合規文化心得5

通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業道德誠信，合規操作認識和臨督防範認識有了更深一層的認識。現就此學習活動的心得總結如下幾點。

(1)加強合規文化學習，落實合規制度。合規文化所成的規章制度是框架，是我們櫃員進行合規操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們纔有保護自己的權益。

(2)提高自身業務素質，加強風險象環生防範認識。合規的貫徹執行，是以金融業務知識爲基矗合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們櫃面制度雖然健全，但我們的經營大持續，我們的業務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業務的風險點有深刻的認識，防範於未然。

(3)強化櫃面風險象環生管理工作。對櫃面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，櫃員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業務進行嚴格的審查和按流程規定辦理。

(4)深入開展內控合規教育，提高風險防範認識和自我保護認識的教育，認真學習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業務，不斷強化員工風險象環生防範認識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業道德和行爲習慣上培育優良的.風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

通過合規教育活動找到了自我正確的價值觀念與是非標準，對提高自己的業務素質的執行制度的自覺性有了更高的要求。

合規文化心得6

在《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》學習活動中，本人通過自學和集中學習，對《處理辦法》所涉及的內容進行了認真學習，使我進一步提高了對信貸、風險、會計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個全新的認識，

通過學習，使我認識到加強規章制度的執行，是我們農行各項業務快速發展的保證，也是防止各類案件和違規問題發生的基本前提。而爲保障各項規章制度的順利執行的一個重要前提便是農行員工首先要熟悉規章制度及違反規章制度的處理辦法，知道哪些事可以爲，哪些事不能爲，以及做了之後的後果和應受的處罰。知其然更要知其所以然，只有真正理解了每筆操作每項規定背後的原理和風險，我們才能自覺地去遵守，化被動爲主動。所以加強《員工違反規章制度處理辦法》學習，是貫徹執行上級行各項規章制度的重要工作任務，也是落實農行“細節決定成敗，合規創造價值，責任成就事業”的管理理念的重要舉措，更是我們每位農行員工的日常責任。

1。加強業務知識學習、提升合規操作意識。

加強合規操作意識，並不是一句掛在嘴邊的空話。在實際工作中，有時覺得有些規章制度束縛着我們業務的辦理，在制約着我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在前輩們經歷了許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們纔有保護自已的權益和維護廣大客戶權益的能力。案件發生的教訓是深刻的，我們應當牢固地樹立合規意識，嚴格遵守各項信貸規章制度，更應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項信貸專業知識和技能，以飽滿的熱情投入到農行的信貸事業發展中。

2。增強規章制度的執行與監督防範案件意識。

通過學習《員工違反規章制度辦法》明白違規的嚴重性質，澄清違規就要問責的認識。規章制度的執行與否，取決於廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，嚴格執行規章制度應從我做起，正確辦理每一筆信貸業務，認真審覈每張票據和原始憑證，監督授權業務的.合法合規，嚴格執行信貸業務操作系統的安全防範，抵制各種違規操作等等，做好相互制約，相互監督，不能礙於同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得於實施，我們的資金安全防範纔有保障。再好再健全的制度，如果不能得到很好的執行，那也將走向它的反面。業務發展要在健康、合規的前提下進行，不能打着業務發展的幌子進行堂而皇之的違規；拋棄僥倖心理確保每一筆業務都合規；學會保護自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業觀念，保護好自己，保護好自己的同事。

通過這次《處理辦法》的學習，對照各項規章制度，查找本人在學習和工作中存在一些不足：一是對有些規章制度的理解還不夠透徹；二是不善於總結工作中存在的問題和經驗。針對本人存在的以上問題，採取如下改進措施：一是加強有關業務的學習、特別是規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和工作能力；二是強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠於自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化於血液，體現於行動，伴隨於身邊，有一分熱，發一分光，做一個實實在在的農行人。

合規文化心得7

爲進一步加強員工的合規文化意識，杜絕違規案例的發生。分行監察部和合規部給我們開展了關於員工“四十個嚴禁”和合規文化的宣講。通過對“四十個嚴禁”的解讀和近期發生在我行的違規案例，我深刻認識到讓我覺得風險無處不在，合規就在身邊。違規案件的發生說明了我行還存在合規文化建設缺失，員工合規意識不強，主動合規，，合規創造價值的理念遠遠沒有深入人心，我們對我行合規文化的現狀沒有清醒的認識和正確的判斷。各類違規案例的發生在用事實向我們說明：安全是金融行業發展的基石，而合規是經營管理的基礎。以下是我結合自身工作的一些心得體會。

　一．強化員工職業道德教育，倡導誠信合規理念

作爲農行員工，我們要做到員工老老實實做人，認認真真做事，誠信履職，合規經營。我們要提高道德修養，讓誠實，守信的價值觀深入人心。我們要自覺認同“合規創造價值”和“合規是行爲底線，行動指南”的合規理念。勿以善小而不爲，勿以惡小而爲之。我們要讓合規的警鐘長鳴，勿讓自己走上違規的不歸路。我們提高自身的職業道德修養，正確看待金錢與物質，萬金指尖過，合規心中留，不爲一點蠅頭小利而迷失自己。

合規的表象是行爲，合規的內在是心態，合規的實質是責任，合規是對事業，家庭，他人的一份嚴肅的愛。這份愛無時無刻不在，圍繞在工作中的每一個環節，每一個崗位，每一位員工，每一筆業務。如我們臨櫃櫃員操作的每一個環節都要在規章制度的要求下辦理，不可漠視規章制度的存在，或是鑽制度的.空子，因小失大。如印章和憑證的保管，如果麻痹大意，不按制度執行，一旦丟失，那麼將造成極大的風險，給集體造成不可挽回的損失。正是這份愛提醒我們，作爲一名合格員工，只有牢固樹立“違規就是風險，安全就是效益”的理念，以合規爲榮，以違規爲恥，按章操作，合規經營，才能真正促進農行的經營發展，同時也是對個人，集體，家庭，他人負責。珍惜這份嚴肅的愛，將會給我們投以更多的回報！

　二．深入開展內控合規教育，提高風險防範意識和自我保護意識

違規案例的頻發也說明了在我們全行上下還未把合規當做深藏於內心的行爲準則，從上到下還未達成合規共識，養成合規習慣。所以加強內控合規教育，讓合規氛圍成爲每一個農行人推崇的時尚潮流勢在必行。管理部門要經常開展各種形式的風險教育活動，通過定期進行法制宣傳教育，樹立典型，增強員工隊伍的法紀觀念。結合單位實際，建立和完善政治學習制度，經常組織員工開展政治學習，自覺抵制各種消極因素和腐敗思想的侵蝕。上級部門要深入基層，及時瞭解掌握員工的思想動態和苗頭，實施針對性的管理和風險防範教育。

作爲員工自身，我們自己要不斷加強業務和規章制度的學習，嚴格按照操作規程辦理業務，不斷強化風險防範意識。加強業務知識的學習，才能讓自己認識業務風險點，提高風險意識和自我保護意識。加強規章制度的學習，才能讓自己的行爲有章可循。讓制度鞭策規範自己的行爲。讓合規理念“內化於心，固化於制，外化於行”。細節決定成敗。在日常工作中，我們要注重細節，每一個操作都要在規章制度的要求下辦理。“千里之堤潰於蟻穴”。防微杜漸，讓違規意識遏制在萌芽階段，才能防範於未然。

三．加強和完善監督制度

合規人人有責，每一個部門，每一個崗位，每一位員工都應該認識到內控和合規管理是“我的責任”。風險廣泛存在於農行經營活動的方方面面，散佈在各業務品種，業務線條和領域，操作流程各個環節之中。內部控制制度要求各部門要對本業務線條的業務經營活動可能面臨的風險或缺陷進行持續的跟蹤，識別，評估，監測，並及時，全面，完整向同級內部合規部門和上級部門作出報告。建立長治有效的風險預警體系，對風險進行事先防範、事中控制、事後監督和糾正的動態過程和機制。

每個員工要認識到“合規”責無旁貸，員工之間相互監督，相互排查，各個部門之間相互監督，合規管理才能滲入業務線條和流程之中，與業務管理操作流程形成平行映射關係，保證內控合規部門和人員能夠及時採取適當的措施糾正違規，缺陷或差異，使合規管理的能量得到有效釋放，內部控制才能真正健全有效。嚴格落實內控案防各項規章制度，增強內部約束，才能確保各項經營的穩步健康發展。

合規文化心得8

“合規”包含着兩個層次的涵義：

一是有一個“合格”的“規”，

二是大家都去“符合”這個“合格的規”。

所以，首先一套優秀的制度體系是合規的基礎。有了一套科學的制度、適用的制度，符合農業銀行組織體系運行規律的制度體系，我們就能去更好地踐行。當然，制度和規定有時和客戶需求產生矛盾，客戶需求往往受到制度和規定的制約。在櫃面，我們會聽到員工向不滿我行制度規定的客戶作出解釋時，往往會告知這是我行的制度規定，雖然回答很明確，但還是缺了點溝通，造成客戶對銀行的不滿。作爲員工的我們當然要把握政策，規範操作，不能以人情代替制度；但是我們更需要從客戶的角度出發，堅持以誠相待，以高效率和高質量的服務取得客戶的信任。這就涉及到我們如何更好的去符合、去執行這個“合格的規”。這讓我想到員工行爲守則中“愛崗敬業”這一篇，作爲農行的員工應熱愛農行事業和崗位工作，愛護農行聲譽，維護農行的形象和利益。我們在向客戶作出解釋時，有沒有更多地從如何維護好農行的形象和利益的`角度出發呢？作爲農行員工，我們應有職業的自豪感，珍惜銀行工作崗位，要把個人職業生涯與農行發展有機結合起來，始終保持奮發向上的精神狀態。所以，要去符合、去執行好這個“合格的規”，員工的精神狀態、工作質量很重要。我們農行正處於改革發展的關鍵時期，我們員工的精神狀態如何，在很大程度上決定着我們工作質量的優劣，決定着我行的發展狀況。狀態良好，就會對工作有熱情，對事業有癡情，

就能成就一番事業；反之，則會庸庸碌碌，得過且過，甚至一事無成。特別是領導幹部，如果狀態良好，只爭朝夕、埋頭苦幹，則會帶領大家共同拼搏，乘勢而上，取得發展；如果狀態不佳，進取乏力，必定坐失良機，貽誤發展。

恪守誠信，合規爲本。合規文化建設就是把規章制度內化爲員工道德信念和自覺行動，做到主動執行，主動合規。平凡的工作，忙碌的身影，我們唯有用更優質的服務創造更多的價值。

合規文化心得9

合規文化大討論，是落實"基礎管理提升年"活動，不斷增強合規管理基礎的重要環節。開展合規文化大討論，就是針對合規管理中影響農行基本面最直觀、最突出的問題進行深刻的討論分析，讓新型的合規文化理念深入人心，是我們真正明白只有深入開展合規文化大討論。

將合規管理理念滲透到業務經營全過程，努力做到時時合規、事事合規、處處合規，纔能有限防控風險，降低案件發生;只有深入開展合規大討論，引導我們樹立全新的合規文化理念，才能深入推進合規文化建設，進而將"基礎管理提升年"活到落到實處，從肯本上增強合規管理基礎，確保農行穩健經營、長治久安和科學發展。

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。

開展合規文化教育強化學習提高樹立農業銀行良好形象。開展合規文化教育活動對規範操作，杜絕違法違紀和防範案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的熟悉，使之成爲企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。

形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。

同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。

要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的'經營作風，營造良好的經營環境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的熟悉，員工是企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。

另一方面，要集中精力做好業務的指導和培訓，力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，使農行員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規經營。

二、加強合規文化教育，是建立農業銀行長效發展機制的需要。

企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。

合規文化心得10

有句話說的好，“思想決定行爲，行爲決定習慣，習慣決定性格，性格決定命運。”人與人之間的根本不同，或者說決定人的命運的根本因素是思想。對一個企業組織來說，這個道理同樣成立。決定一個企業能否穩健經營、基業長期的根本因素就是其“思想”，也就是企業文化。

我們認爲，企業文化是企業通過長期的經營行爲、管理理念所逐漸形成的精神核心，是積澱在員工心底的價值符號和內在指引。有了企業文化這個精神核心的操控，企業的行爲就在可預期的範圍內合理進行而不會偏離理性；有了企業文化這個價值符號的指引，企業的運轉就可以沿着正確的軌道進行而不會偏離方向。正是基於此，企業的穩健和可持續發展才成爲可能。

銀行是直接經營貨幣的行業，因其特殊的業務屬性而成爲高風險行業，或者說是經營風險的行業也不爲過。要管理和駕馭風險，最有效的辦法就是依法合規，堅持按法律和制度規定管理和運營。要想實現銀行的穩健和可持續發展，不能只靠某個部門某個羣體的“依法合規”，也不能只靠一時一地的“依法合規”，必須是銀行整體性的、長期性的堅持依法合規經營，使依法合規經營成爲一種文化，這就是“合規文化”。以合規文化之不變，可應人員、環境等等之萬變；以合規文化之大道，可興銀行萬古長青之偉業。

合規文化的特點可以概括爲八個字：“形神兼備、剛柔相濟”，下面分而論之。

先說“形”與“神”——外在與內在的結合。望文生義，“合規文化”是“合規”與“文化”的結合。“合規”即是指行爲符合法律、法規、準則、制度等等之規範，是合規文化的有形存在；而“文化”則是指企業的精神內核和價值指引，表明合規已經成爲了員工合乎習慣、出自本能的潛意識。要倡導銀行合規文化，必須將其“形”與“神”結合起來，共同發揮作用。這主要表現在：第一，要加強有形的制度建設，建立責任主體明確、操作流程清晰、獎懲措施完備的規範體系，並且要嚴格執行規範體系，不讓規範體系成爲一紙空文，對違背規範體系的行爲必須懲戒，做到“有法可依、有法必依、執法必嚴、違法必究”。第二，要確保規範體系在橫向的各個部門形成的整體之間、縱向的'在各級管理者與普通員工之間都得到普遍的遵行，否則有違公平，進而損傷規範體系的權威，使合規文化大打折扣。第三，要長期堅持依法合規經營，持續的行爲形成習慣，長久的習慣形成傳統，久遠的傳統纔會慢慢形成文化。而一旦形成了文化，則銀行就會走上自動運行的健康軌道。

再說“剛”與“柔”——法律與道德的載體。法律與道德是影響行爲模式的兩大基本規範。法律對行爲模式有清晰的規範，什麼該做，什麼不該做，規定的清清楚楚。不該做的做了，是亂作爲，要受處罰；該做的沒做，是不作爲，也要受處罰。法律是剛性的，來不得半點含糊，但缺點是成本太高，有些時候也難以發揮作用。道德是一種道義上的引導，倡導什麼，反對什麼，也是清清楚楚的。但道德是柔性的，沒有外化的強制措施，更多的是一種內在的評價和指引，所謂“革命靠自覺”。前面已從制度的建立和執行論及了法律規範功能的發揮。在此要強調的是，制度不是萬能的，不能管一切。人作爲制度的執行者，總是處在被動和強制中，這直接影響到制度執行的好壞。合規文化是法律與道德的共同載體。要使合規文化最大限度地發揮作用，必須將法律與道德結合起來，剛柔相濟，共同發揮作用，在有制度規範的領域，讓執行制度成爲每個人的自覺自願的行爲；在制度顧及不到的地方，員工也能認識到合規文化是職業道德對自己的要求，從而自動自發地依法合規操作。

合規文化是銀行健康成長、持續發展和壯大的基礎和前提。要最大限度地發揮“形神兼備、剛柔相濟”的合規文化的作用，也必須將它們結合起來，不僅要做到“剛正有形”，就是以合理、完備的規範體系爲依託，以嚴格的執行和獎懲爲保證；還要做到“柔韌有神”，就是以依法合規的企業文化爲精神，以自動自發的職業道德爲指引。

合規文化心得11

通過前一階段的學習，我深刻的熟悉到，合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業銀行金融特點的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式，是農業銀行信仰和借鑑巴塞爾銀行監管委員會的治理經驗方式並付諸實踐的價值觀念，集中體現了農業銀行員工的價值準則、經營觀念、行爲規範、共同信念及創造力、凝聚力、戰鬥力，是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、淨化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收穫，我談點我的見解。

一、加強合規文化教育，是提高經營治理水平的需要。

開展合規文化教育活動對規範操作行爲，遏制違法違紀和防範案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的熟悉，使之成爲企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，非凡是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的熟悉，全行幹部職工是泉州農行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的熟悉和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以爲提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考覈，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規定，個個爭當合格櫃員，櫃面成爲營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，採取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規經營。

二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。

企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要採取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到農業銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在新興支行這個大家庭中自已是什麼角色，自已出了多少力，對農行的.改革與發展有何建設性意見。要通過談熟悉，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規文化，進而提高農行的凝聚力、戰鬥力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行爲和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行爲，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最後要結合工作實際，認真開展規範化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和櫃檯服務形勢，認真總結和細分客戶羣體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。

三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。

加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現爲了片面追求高速業務增長而忽視風險防範和內控機制建設的傾向。非凡要防止企業炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌爲了芝麻而丟了西瓜。寧願不發展，不要盲目發展，而造成新的資金沉澱。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規範日常行爲。爲此，要結合工作實際，制訂並完善一系列規章制度，堅持用制度來規範業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行爲的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑑國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防範。

四要堅持思想教育。

要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

合規文化心得12

通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農業銀行信奉和借鑑巴塞爾銀行監管委員會的管理經驗方式並付諸實踐的價值觀念，集中體現了農業

銀行員工的價值準則、經營觀念、行爲規範、共同信念及創造力、凝聚力、戰鬥力，是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、淨化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收穫，我談點我的見解。

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規範操作行爲，遏制違法違紀和防範案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的認識，使之成爲企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。

要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識，全行幹部職工是泉州農行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以爲提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考覈，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規定，個個爭當合格櫃員，櫃面成爲營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，採取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。

二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要採取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的'工作與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在新興支行這個大家庭中自已是什麼角色，自已出了多少力，對農行的改革與發展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規文化，進而提高農行的凝聚力、戰鬥力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行爲和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行爲，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最後要結合工作實際，認真開展規範化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和櫃檯服務形勢，認真總結和細分客戶羣體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。

三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現爲了片面追求高速業務增長而忽視風險防範和內控機制建設的傾向。特別要防止企業炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌爲了

芝麻而丟了西瓜。寧願不發展，不要盲目發展，而造成新的資金沉澱。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規範日常行爲。爲此，要結合工作實際，制訂並完善一系列規章制度，堅持用制度來規範業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行爲的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑑國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防範。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

合規文化心得13

爲打造農村信用社成爲優秀大型上市銀行，總行在全行開展“合規文化建設大討論”活動，堅持以合規管理促經營、以改革創新促發展，圍繞影響全行管理過程中得質量、水平、效能的關鍵環節和重點領域，長短結合，標本兼治，持續優化制度流程，創新管理工具，完善管理機制，強化信息支撐，提高全行員工素質，提升管理科學化、精細化和信息化水平，進一步增強農村信用社市場競爭力、風險控制力和價值創造力，爲打造優秀大型上市銀行提供堅強的保障。

合規文化大討論，是落實“基礎管理提升年”活動，不斷增強合規管理基礎的重要環節。開展合規文化大討論，就是針對合規管理中影響農村信用社基本面最直觀、最突出的問題進行深刻的討論分析，讓新型的合規文化理念深入人心，是我們真正明白只有深入開展合規文化大討論，將合規管理理念滲透到業務經營全過程，努力做到時時合規、事事合規、處處合規，纔能有限防控風險，降低案件發生；只有深入開展合規大討論，引導我們樹立全新的合規文化理念，才能深入推進合規文化建設，進而將“基礎管理提升年”活到落到實處，從肯本上增強合規管理基礎，確保農村信用社穩健經營、長治久安和科學發展。

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。

開展合規文化教育強化學習提高樹立農村信用社良好形象。開展合規文化教育活動對規範操作，杜絕違法違紀和防範案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的熟悉，使之成爲企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的.學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。

要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升農村信用社形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的熟悉，員工是企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。要集中精力做好業務的指導和培訓，力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，使農村信用社員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規經營。

二、加強合規文化教育，是建立農村信用社長效發展機制的需要。

企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要採取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到農村信用社應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在XXX銀行這個大家庭中自已是什麼角色，自已出了多少力，對農村信用社的改革與發展有何建設性意見。要通過人生觀、世界觀、價值觀培育，以此建立我行的合規文化，進而提高農村信用社的凝聚力、核心競爭力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，加強對易發不正當交易行爲和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行爲，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最後要結合工作實際，認真開展規範化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和櫃檯服務形勢，認真總結和細分客戶羣體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。

三、加強合規文化教育，是提高農村信用社經濟效益的需要。

加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低文化經濟資本佔用，實現企業效益的最大化。工作中，要掌握各項規章制度。要始終把制度掌握放在突出位置，注重用制度來約束自己的操作，用制度規範日常自己的行爲。結合工作實際，熟悉掌握一系列規章制度，堅持用制度來規範業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行爲的發生，確保每一個環節都不出現問題。

“合規文化大討論”的學習，是我更加認識到“建設島城一流現代商業銀行”的重要意義，深入開展“合規文化建設大討論”，引導我樹立全新的合規文化理念，爲促進農村信用社發展做出自己應有的貢獻。

合規文化心得14

爲打造農行優秀上市公司形象，總行在全行開展“基礎管理提升年”活動，深入貫徹落實科學發展觀，堅持以管理促經營、以改革促發展，圍繞影響全行管理質量、管理水平、管理效能的關鍵環節和重點領域，長短結合，標本兼治，持續優化制度流程，創新管理工具，完善管理機制，強化信息支撐，提高員工素質，着力解決管理領域的基礎性、機制性和瓶頸性問題，提升管理科學化、精細化和信息化水平，進一步增強市場競爭力、風險控制力和價值創造力，爲打造優秀大型上市銀行提供堅強的管理基礎支撐。

通過“基礎管理提升年”活動的開展和“合規文化大討論”的學習，我深刻的熟悉到，合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業銀行金融特點的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式，是農業銀行治理經驗方式並付諸實踐的價值觀念，集中體現了農業銀行員工的價值準則、經營觀念、行爲規範、共同信念及創造力、凝聚力、戰鬥力，是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、淨化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次“基礎管理提升年”活動的開展和“合規文化大討論”的學習獲得自己的心得體會：

一、加強合規文化教育，是提高經營治理水平的需要。

開展合規文化教育強化學習提高熟悉樹立企業良好形象。我深刻的認識到加強合規文化教育，是提高經營治理水平的需要。開展合規文化教育活動對規範操作行爲，遏制違法違紀和防範案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的熟悉，使之成爲企業合規文化建設的.倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道

，推進各項業務健康有效發展。

要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的熟悉，員工是企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考覈，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，力求使農行員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規經營。

二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。

企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要採取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到農業銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在農行這個大家庭中自已是什麼角色，自已出了多少力，對農行的改革與發展有何建設性意見。要通過談熟悉，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規文化，進而提高農行的凝聚力、戰鬥力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行爲和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行爲，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最後要結合工作實際，認真開展規範化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和櫃檯服務形勢，認真總結和細分客戶羣體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。

三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。

加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現爲了片面追求高速業務增長而忽視風險防範和內控機制建設的傾向。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規範日常行爲。爲此，要結合工作實際，制訂並完善一系列規章制度，堅持用制度來規範業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行爲的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑑國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防範。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

“基礎管理提升年”活動的開展和“合規文化大討論”的學習提高了我行員工的思想意識和業務規範的提升，爲我行成爲優秀的上市公司打下堅實的基礎，全行員工更加緊密有效地圍繞在新一屆總行黨委的周圍，將農行的未來建設的更加美好！

合規文化心得15

爲構建科學、長效的合規風險管理文化，不斷提升合規風險管理水平，實現由制度管控到文化管控的轉變。鉅野聯社按照標本兼治、重在治本、查防結合的工作要求，有板有眼地完成規定動作，有聲有色地做好創新動作，全力推動合規文化建設年活動深入開展。

一、堅持三個到位，推動活動有序開展

一是組織領導到位。成立了以理事長任組長，其他班子成員爲副組長，各部室經理爲成員的合規文化建設年活動推動小組，負責組織、安排、佈署活動的開展。召開動員大會，認真傳達學習銀監會、省聯社及辦事處活動方案，深入進行動員發動，大大激發了全員參與活動、踐行合規的自覺性和主動性。二是工作措施到位。堅持定時發送合規短信；爲全轄辦公用計算機安裝了合規屏保；組織開展了合規文化建設漫畫徵集活動；加強法律法規傳導，組織員工集中學習了銀監會法律法規清理結果公告；對法律法規變化情況保持了持續了的關注，對發現的新情況、新問題主動進行了反饋；結合各部室對全員進行法律法規、監管知識、管理制度、操作流程的學習，組織了合規知識培訓，並對培訓結果進行了測試，及格率100%，平均成績達90.05分；對本單位各專業部門擬出臺規章制度、擬簽訂的合同文本的合規性進行審查，建立規章制度合規性審查登記簿、合同文本合規性審查情況登記簿及相對規範的審查流程。三是制度保障到位。爲有序推進合規文化建設年活動，結合自身實際，制定了合規文化建設年實施方案。爲有效堵塞彌補制度漏洞流程缺陷，按照分級負責、專業分工、誰制定誰梳理的原則，牽頭組織各部室對上一年度規章制度和操作流程進行梳理，建立了年度規章制度梳理審查登記簿，對已不符合當前形勢要求或與現行法律法規相悖的，予以廢止；對制定的規章制度適應信用社長遠發展需要，同時又符合形勢政策和法律要求的，予以保留；對部分內容不合時宜的文件，予以修訂；對管理制度尚有空白點的，結合實際，在充分調研的基礎上，予以制定。同時，會同各專業部室，對本部室規章制度的'制定質量、執行情況和實施效果進行檢查評價，編制了年度規章制度評價報告。

二、搭建三個平臺，營造活動開展濃厚氛圍

一是搭建合規宣傳平臺。在聯社百千萬富民工程網站、微博上同步開闢合規教育專欄和論壇，積極蒐集上報合規信息，加強信息交流。二是搭建風別識別平臺。啓動了風險識別三金活動，即金眼睛、金話筒、金點子。要求每名員工至少發現一個以上問題，主動向合規部門反應；堅持每季舉辦一次合規論壇，讓員工在思想、觀點激勵的碰撞中，滌盪違規的惡習，堅定合規經營的理念，點燃合規工作的熱情；開放理事長、主任及合規部郵箱，供員工反映情況，提出合理化建議。對所提問題，認真對待，積極研究落實，對落實情況，並以適當的形式向提交人反饋答覆。三是搭建檢查監督平臺。堅持自查自糾和督導檢查相結合，要求各社成立自查組織，建立自查自糾長效機制，積極查找問題，並加以整改。聯社成立調研巡查小組，結合各專業部室，分赴轄內各網點調研巡查，對查出的問題嚴格追責，落實整改措施。同時，加強後續督導，對整改措施落實不到位的，從嚴從重處理。

通過合規文化建設年活動的開展，廣大員工學習業務、學習技能的熱潮更加高漲，對合規創造價值的理念有了更新的認識。活動推動了全員在履行好崗位職責，轉變作風、開拓創新上實現了新的突破；在狠抓管理，推動經營工作再上新臺階上實現了新的突破；在提高優質文明服務水平、樹立良好社會形象上實現了新的突破。